Пиф открытие американские акции
Базовые активы: Моментум фактор в акциях США
1 928 822 USD / 145 794 400 RUB
| Актив | Доля |
|---|---|
| iShares Edge MSCI USA Momentum Factor ETF, US46432F3964 | 99.14% |
| Денежные средства, | 0.86% |
Сумма долей 3 наибольших вложений
Сумма долей 5 наибольших вложений
Сумма долей 10 наибольших вложений
Сумма долей 50 наибольших вложений
| Макропараметр | Падение параметра, шт. | Рост параметра, шт. |
|---|---|---|
| Value фактор | 1 | 0 |
| EURUSD | 1 | 0 |
| CNYRUB | 0 | 1 |
| Американский S&P500 | 2 | 0 |
| USDRUB | 1 | 1 |
| Growth фактор | 2 | 1 |
| Нефть Brent | 1 | 2 |
| Российский IMOEX | 1 | 2 |
| Драгоценный металл | 3 | 2 |
| Макропараметр | Падение параметра, шт. | Рост параметра, шт. |
|---|---|---|
| EURUSD | 1 | 0 |
| CNYRUB | 0 | 1 |
| USDRUB | 1 | 1 |
| Индекс облигаций | 2 | 0 |
| Value фактор | 1 | 2 |
| Российский IMOEX | 2 | 1 |
| Американский S&P500 | 0 | 4 |
| Growth фактор | 0 | 4 |
| Драгоценный металл | 2 | 2 |
| Нефть Brent | 2 | 3 |
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Пай биржевого ПИФа
Страна регистрации фонда
ETF MTUM отбирает лучшие акции по критериям: лучшая доходность за 6 и 12 месяцев с учетом волатильности. Взвешивание внутри фонда производится посредством перемножения полученной доходности на капитализацию, то есть сильнее растущие компании получают больше доходности. Ребалансирование производится каждые полгода.
Таким образом стратегия делает ставку на дальнейший рост компаний, показавших сильный и плавный исторический рост.
Суммарная комиссия OPNS в 0,99% от СЧА. УК берет за свои услуги 0,8%, депозитарий, спецдеп и биржа 0,09%, а на иные расходы остается 0,1%. У ETF MTUM дополнительная комиссия составляет 0,15%.
Управляет фондом “Открытие Управляющая Компания”, входящая в финансовый холдинг Банка Открытия.
Маркет-мейкер должен выставлять котировки в течение 394 минут в течение торгового дня или же исполнить сделки суммарно на 50 миллионов рублей.
Покупка ETF производится на Московской Бирже через лицензированных брокеров. Для покупки ETF необходимо открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет у брокера, после чего произвести покупку ETF. Ниже представлены рекомендуемые нами брокеры.
Пиф открытие американские акции
Факторная стратегия фонда позволяет заработать на росте стоимости акций компаний США. Средства фонда «Открытие — Акции США» инвестируются в иностранный фонд (ETF) iShares MSCI USA Momentum Factor.
В состав ETF входят компании различных отраслей с наибольшей капитализацией, которые показывают историческую доходность выше, чем американский рынок в целом.
Фактор «Моментум» отбирает демонстрирующие опережающий рост акции за последние 6 и 12 месяцев c вероятностью их дальнейшего роста. Другими словами, фонд стремится выбирать акции с положительным трендом цены, ребалансируя портфель каждые полгода.
В результате получается диверсифицированный портфель из более 100 акций крупнейших компаний США с потенциально более высокой доходностью, чем рынок в целом.
Для тех, кто хочет опередить рынок
ежемесячный
обзор рынка
В августе индекс MSCI USA Momentum SR Variant Index вырос на 4,16%.
Крупнейшими позициями в фонде на конец июля являются акции компаний Tesla, Walt Disney, JPMorgan Chase, Berkshire Hathaway и Bank of America, всего в состав фонда входит 129 компаний. По отраслевой структуре, наибольший вес в составе фонда занимают компании финансовой сферы, информационных технологий, промышленные, телекоммуникационные компании, а также компании потребительского сектора.
Мы полагаем, что с учетом низких ставок по казначейским облигациям США, сильного восстановления экономики и корпоративных финансовых результатов, а также сохраняющихся стимулирующих мер, конъюнктура рынка акций США остаётся позитивной. Ожидаем, что акции с высокой оценкой по фактору «моментум» имеют потенциал к опережению результатов широкого рынка на долгосрочном горизонте инвестирования, как это происходило исторически.
Частые вопросы про БПИФ
Биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) — это фонд, паи которого торгуются на бирже. Инвестиционные стратегии БПИФ определяют структуру активов фондов и, как правило, повторяют состав соответствующего биржевого индекса. Купить или продать паи такого фонда можно самостоятельно на Московской Бирже.
На вложенные вами средства управляющая компания приобретает ценные бумаги, а вы получаете долю в фонде, которую подтверждают инвестиционные паи. Цена пая изменяется каждый день, за исключением выходных и праздничных дней, и напрямую зависит от стоимости активов, составляющих имущество БПИФа. Если стоимость активов увеличивается, то цена пая растет. Вы можете продать паи и зафиксировать результат. Ваш финансовый результат равен разнице между ценой покупки пая и его продажи.
Для покупки паёв биржевого паевого инвестиционного фонда нужен брокерский счёт. Найдите фонд в брокерском терминале по уникальному коду (тикеру) и подайте распоряжение брокеру на покупку паёв.
В биржевых паевых инвестиционных фондах отсутствуют надбавки (комиссии при покупке) и скидки (комиссии при продаже). Вознаграждения управляющей компании, специализированного депозитария, регистратора, аудитора и биржи, а также иные расходы учитываются в стоимости пая. Также возможны комиссии на стороне брокера. Условия и тарифы можете уточнить у компании, где у вас открыт брокерский счет.
Доходы (дивиденды по акциям и купонные выплаты), возникающие при управлении фондом, не облагаются налогом. Налог нужно заплатить только с дохода, полученного при продаже паёв (т.е. с разницы между ценой продажи и ценой покупки).
При владении паями более трёх лет возникает налоговая льгота – освобождение от налога на доход. Для получения налоговой льготы по паевым фондам необходимо владеть паями более трёх лет. При этом доход от инвестиций не должен превышать три миллиона рублей в год. Таким образом, необходимость платить налог возникнет, если вы заработали на инвестициях больше девяти миллионов рублей за три года.
Также при покупке паёв биржевого фонда на ИИС можно применить налоговые льготы и не платить налог при продаже паёв.
Ставка на лидеров: УК «Открытие» запустила биржевой фонд «Открытие — Акции США»
Управляющая компания «Открытие» (входит в группу банка «Открытие») запустила биржевой фонд «Открытие — Акции США». Фонд дает возможность неквалифицированным инвесторам заработать на росте стоимости акций ведущих американских компаний. Паи фонда обращаются на Московской бирже и доступны к приобретению на сумму от 1 доллара США по тикеру OPNS в торговых приложениях брокера.
В основе инвестиционной стратегии фонда — диверсифицированный портфель из более 100 акций крупнейших компаний США с потенциально более высокой доходностью, чем американский рынок акций в целом. Это стало возможным благодаря включению фактора «Моментум», который отбирает демонстрирующие опережающий рост акции за последние 6 и 12 месяцев c вероятностью их дальнейшего роста. Другими словами, фонд стремится выбирать акции с положительным трендом цены, ребалансируя портфель каждые полгода, что позволяет инвесторам зарабатывать на росте акций ведущих американских компаний.
Дополнительным преимуществом фонда является возможность покупки паев как в рублях, так и в долларах, что позволяет клиентам сэкономить на конвертации валют.
Особую ценность фонда представляет низкий порог входа. Клиенту не нужно иметь больших накоплений: вкладывая всего от 1 доллара США, инвестор становится полноправным участником роста акций ведущих американских компаний. Также важно отметить, что фонд рассчитан на неквалифицированных инвесторов: клиентам не придется проходить дополнительные процедуры, связанные с квалификацией или тестированием.
Рекомендованный срок инвестирования — больше трех лет, что позволяет клиенту получить дополнительный бонус в виде освобождения от уплаты налога. При этом доход от инвестиций должен быть не больше 3 млн рублей в год. Таким образом, платить налог придется, только если клиент заработает на инвестициях больше 9 млн за три года. Дополнительный налоговый вычет можно получить при приобретении паев на уже открытый ИИС.
Помимо продуманной инвестиционной стратегии и доступности фонда, УК «Открытие» заботится о качестве сервиса и комфорте инвестирования клиентов. Чтобы клиенты могли инвестировать в том числе и в свободное от работы время, купить паи можно будет не только стандартно с 10:00 до 18:40, но и в течение вечерней сессии Московской биржи до 23:50 по московскому времени.
Чтобы приобрести паи фонда, необходимо найти его в торговых приложениях брокера по тикеру OPNS. Открыть брокерский счет «Открытие Брокер» можно дистанционно, скачав приложение, на сайте компании по ссылке, а также в любом отделении банка «Открытие»/«Открытие Брокер».
Константин Федулинский, генеральный директор УК «Открытие»:
«Мы аккуратно подходили к формированию линейки биржевых фондов, использовали это время, чтобы изучить рынок, комплексно рассмотреть потребности клиентов, оценить спрос. И теперь начинаем формировать линейку, максимально удовлетворяющую все запросы инвесторов. Мы считаем, что биржевой фонд — именно тот продукт, который объединяет все преимущества, необходимые клиенту: скорость, прозрачность, доступность. В фонде «Открытие — Акции США» мы делаем ставку на лидеров и ориентируемся на клиентов, которые хотят опередить рынок. И на этом мы не остановимся: до конца года у нас большие планы по развитию линейки биржевых фондов».
Борис Блохин, директор департамента рынка акций Московской биржи:
«Фонд УК «Открытие» стал 100-м биржевым фондом на Московской бирже. Всего с начала года наша линейка пополнилась 45 новыми фондами — вдвое больше, чем за весь прошлый год. На Московской бирже сформирован ликвидный рынок, способный удовлетворить спрос на разнообразные активы: акции, облигации, товары, инструменты денежного рынка и различные отрасли экономики. Биржевые фонды пользуются популярностью у частных инвесторов — сегодня они есть в портфелях более чем у 1,6 млн человек. Мы рады динамичному развитию этого рынка и активному участию управляющих в данном процессе».
Запуск фонда проходит при поддержке крупнейшего маркет-мейкера биржевых фондов на Московской бирже — Группы компаний «АТОН».
Андрей Звездочкин, партнер, член совета директоров, генеральный директор «АТОН»:
«Мы благодарны коллегам из УК «Открытие» за оказанное доверие и рады, что на российском рынке появляется все больше биржевых фондов. Это прекрасная возможность для неквалифицированных инвесторов получить доступ на глобальные рынки и составить диверсифицированный портфель. Мы считаем, что биржевые фонды — это наиболее удобный способ начать инвестировать, выработать привычку инвестировать и правильно аллоцировать активы».
Банк «Открытие» входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. «Открытие» развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. Дочерние компании банка занимают лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: страховые компании «Росгосстрах» и «Росгосстрах Жизнь», «Открытие Брокер», Управляющая компания «Открытие», «НПФ Открытие», АО «Балтийский лизинг», ООО «Открытый лизинг», ООО «Открытие Факторинг», «РГС Банк», АО «Таможенная карта». Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА («АА(RU)»), Эксперт РА («ruAA») и НКР («АA+.ru»), а также международным агентством Moody’s («Ba2»). Стратегия развития банка предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, а также реализацию передовых финтех-идей.
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: по адресу: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5, по телефону: 8 (800) 500-78-25 (звонок по России бесплатный), на странице в сети Интернет www.open-am.ru, а также в агентских пунктах (со списком агентов можно ознакомиться по ссылке).
Информация о всех расходах и комиссиях, оплачиваемых за счет средств фонда, приведена в правилах доверительного управления соответствующего фонда. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды.
Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции США» №4491 зарегистрированы Банком России 05.07.2021.
Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Стоимость пая и чистых активов
Показатели фонда на
25 ноября 2021 года
Дата и время публикации
26 ноября 2021 16:53
Расчетная стоимость пая
Стоимость чистых активов
| Период | Изменение расчетной стоимости пая | Изменение стоимости чистых активов |
|---|---|---|
| 1 мес. | 8.01 % | 77.19 % |
| 3 мес. | 8.05 % | 128.21 % |
| 6 мес. | — | — |
| 1 год | — | — |
| 3 года | — | — |
| 5 лет | — | — |
Ежемесячная отчетность за 2021 год
| Отчетность за месяц | Дата и время публикации | Файл |
|---|---|---|
| Октябрь | 16.11.2021 17:50 | |
| Август | 14.09.2021 22:48 | |
| Июль | 13.08.2021 22:00 |
Документы за 2021 год
| Название документа | Дата и время публикации | Доступен | Файл |
|---|---|---|---|
| Правила доверительного управления Фондом | 16.07.2021 16:05 | бессрочно | |
| Политика осуществления прав голоса по акциям, составляющим Фонд | 16.07.2021 16:03 | бессрочно | |
| Правила определения стоимости чистых активов Фонда, действующие с 20.07.2021 года | 16.07.2021 16:00 | бессрочно |
Ключевой информационный документ о паевом инвестиционном фонде
| Название документа | Дата и время публикации | Доступен | Файл |
|---|---|---|---|
| КИД за октябрь 2021 | 11.11.2021 17:30 | бессрочно | |
| КИД за сентябрь 2021 (уточненный) | 29.10.2021 20:30 | бессрочно | |
| КИД за сентябрь 2021 | 11.10.2021 19:30 | бессрочно |
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Получить подробную информацию о доверительном управлении, в том числе об услугах по индивидуальному доверительному управлению можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), а также у агентов, со списком которых можно ознакомиться на сайте www.open-am.ru.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), а также у агентов, осуществляющих прием заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев фондов в местах приема заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев, со списком которых можно ознакомиться в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru.
Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.
Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0164-70287842; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0165-70287767; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Лидеры инноваций» зарегистрированы ФСФР России 16.04.2013 №2586; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Еврооблигации» зарегистрированы ФСФР России 08.12.2011 №2275; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Золото» зарегистрированы ФСФР России 08.12.2011 №2277; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Глобальные инвестиции» зарегистрированы Банком России 29.10.2015 №3059; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Всепогодный» зарегистрированы Банком России 27.08.2020 № 4147; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный» зарегистрированы Банком России 24.12.2020 №4243; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции США» зарегистрированы Банком России 05.07.2021 №4491; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4523; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции Азии» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4524; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4525; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции Европы» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4526; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации США» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4527.
*При опубликовании раскрываемой информации на сайте www.open-am.ru доступ к такой информации бессрочен.
Уважаемый Клиент! Обращаем Ваше внимание, что клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», включая информацию о своих представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Просим Вас своевременно обновлять информацию, предоставленную ООО УК «ОТКРЫТИЕ» при заключении договоров доверительного управления и приобретении паёв паевых инвестиционных фондов.
Размещенная на сайте информация носит исключительно информативный характер, представленная в них информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. УК «ОТКРЫТИЕ» не несет ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершенных на основании данных, содержащихся в публикациях.
Ребята, я от вас в ШОКЕ! Пять новых фондов от Открытия с интересными условиями
В начале сентября 2021 года Открытие запустил пять биржевых фондов с различными стратегиями:
Почитав условия, я испытал сразу несколько эмоций: был весьма и весьма удивлен и в тоже время меня позабавила подача некоторой информации. А в конце я вообще потерял логику создателей этих фондов.
Итак, поехали. Расскажу кратко про каждый фонд. Основные условия, скрытые моменты и на что нужно обратить внимание.
В состав OPNR входит 15 самых дорогих компаний России. Сам фонд отслеживает индекс Мосбирже полной доходности 15 (MRBCTR).
Позабавило информация на сайте Открытие на страничке фонда:
Остальные фонды (коих на момент написания статьи набралось полтора десятка) просят за свои услуги менее 1% в год. Есть такие, у которых комиссии чуть ли не в 2 раза ниже, чем у OPNR.
Справедливости ради отмечу, почему комиссию OPNR Открытие считает низкой (или почему это пишет). Оказывается комиссию сравнили не с биржевыми фондами, а с ОПИФ (открытые паевые инвестиционные фонды).
Полный смысл следует читать так:
*Низкая комиссия в сравнении со средними по рынку комиссиями в ОПИФ. Комиссия рассчитывается от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда.
«У нас самые низкие цены на картофель (по сравнение со средними ценами на авокадо).»
В составе фонда OPNR 15 самых-самых компаний РФ. Простыми словами, голубые фишки российского фондового рынка. Чтобы узнать состав БПИФ, можно посмотреть какие бумаги входят в индекс полной доходности 15.
На момент написания статьи состав выглядел следующим образом:
А теперь главный вопрос. Если отбросить вопрос по комиссиям. Что лучше выбрать: индекс Мосбиржи или голубые фишки (ТОП-15).
Лично я бы (не рекомендация) выбрал обычный индекс Мосбиржи.
Актуальный состав индекса как всегда смотрим на сайте Мосбиржи (вкладка «База расчета») Здесь же можно найти полезную информацию по самому индексу. Например о доходности или текущей дюрации.
Напомню, что дюрация напрямую влияет на цену облигаций при изменении процентных ставок.
Простыми словами, короткий размер дюрации позволяет максимально исключить влияние возможных изменений процентных ставок в будущем. Инвестору не нужно играть в угадайку (повысят или понизят ставки в следующем году, а через 3-5 лет?). Он получит некую предсказуемую доходность. И минимально возможную просадку в случае форс-мажоров на рынке.
Сама стратегия фонда (или индекса) мне нравится. А что там с комиссиями? Мрак.
И опять на официальной странице фонда написано «Низкая комиссия». И снова в сноске идет сравнение с дорогими ОПИФ.
Текущая комиссия фонда OPNB позволяет ему сразу войти в тройку самых дорогих биржевых фондов на российский долговой рынок. А если сравнить с фондами, предлагающих аналогичные стратегии (корпоративные короткие и средние бумаги), то комиссии последних в 1,5-2 раза ниже.
Тогда какой смысл переплачивать?
Средняя долгосрочная доходность рынка облигаций за вычетом инфляции составляет примерно 1-1,5%. А в последнее время реальная доходность еще ниже. Чуть ли не нулевая или даже отрицательная.
Внимание, вопрос. Если фонд покажет реальную доходность (за вычетом инфляции) в 1,5%, то сколько мне останется на руки, если я отдам в виде комиссий 0,5%, 1% или 1,31%?
Ответ: 1%, 0,5% и 0.2% реальной доходности. Результаты различаются в разы.
Внимание, вопрос №2! Тогда фонд с какими комиссиями будет наиболее выгоден для меня?
Резюме по фонду OPNB из четырех слов: стратегия нормальная, комиссии ненормальные.
Распределение по странам выглядит следующим образом.
Обратите внимание! Всего на три страны (Франция, Германия и Нидерланды) приходится около 80% веса индекса.
БПИФ OPNE инвестирует в индекс через покупку иностранного ETF iShares Core EURO STOXX 50 (тикер CSX5). Сам фонд CSX5 зарегистрирован в Ирландии. Все поступающие дивиденды реинвестирует.
На официальной странице Black Rock полезно посмотреть полезную информацию по ключевым параметрам ETF CSX5 (Открытие подобные данные у себя не публикует): какие компании и в какой пропорции входят в состав фонда, коэффициенты P/E, P/B, волатильность, доходность и т.д.
Комиссии.
Что сказать? Дорого! Дорого! И еще раз дорого!
Какие у нас есть альтернативы? На Мосбирже можно купить :
Сразу возьмем быка за рога.
Что нужно знать о БПИФ OPNU от Открытия.
На Мосбирже есть брат-близнец БПИФ OPNU с комиссией почти в 4 раза ниже!
Чем дальше, тем страшнее. Как вам фонд OPNA, который обойдется инвестору почти в 2,2% в виде комиссий?
Ссылка на страницу фонда AAXJ.
Резюмируя
Все впечатление портят комиссии. Не побоюсь этого слова, это одни из самых дорогих для инвестора БПИФ на Московской бирже.
Почему Открытие делает такие комиссии? Потому что могут. Если находятся люди, покупающие их дорогие продукты, какой смысл снижать комиссии. А как показывает практика, особенно после наплава на биржу миллионов новичков, люди покупают даже фонды с высокими комиссиями. Ведь если посмотреть СЧА (сумма чистых активов) некоторых дорогих фондов, то прирост все равно идет: значит есть еще у нас «инвесторы», которые совсем не обращают внимание на условия и не сравнивают комиссии. И значит им еще можно до поры до времени впаривать «супервыгодные» и «суперперспективные» инвестиционные продукты.