Соберите бесплатный портфель вместе с сервисом Тинькофф Инвестиций
Мы запускаем новую акцию, с помощью которой все клиенты Тинькофф Инвестиций смогут получить бесплатные бумаги. Для этого есть три способа.
Откройте брокерский счет до 10 мая через приложение Тинькофф Инвестиций или на сайте Tinkoff.ru, и мы подарим вам одну акцию крупной компании.
Отправьте другу специальную ссылку, по которой он откроет брокерский счет. Чтобы найти ссылку, в приложении Тинькофф Инвестиций нажмите на раздел «Еще» → «Бонусы и акции» → «Подарок за друга». Чем больше друзей откроют брокерский счет — тем больше акций мы подарим.
Опубликуйте ссылку в Твиттере, во ВКонтакте или в Фейсбуке — чтобы все ваши подписчики смогли оформить брокерский счет. За каждую соцсеть вы получите по одной акции в портфель.
Поделиться ссылкой с другом и репостом могут действующие клиенты — мы также подарим бумагу за каждого друга.
Робот-советник и мнения аналитиков. Для тех, кто не знает, во что вложить. Робот-советник подберет портфель на основании риск-профиля и суммы инвестиций. Мнения аналитиков могут помочь принять решение о покупке или продаже активов.
Мгновенное пополнение и вывод с карты. Не нужно ждать, пока пройдут расчеты по сделкам и брокер посчитает налог. Деньгами можно пользоваться сразу — снимать их в банкомате или оплачивать покупки.
Круглосуточная поддержка. Написать в поддержку можно в чате мобильного приложения Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте.
Понятные тарифы. Для начинающих и долгосрочных инвесторов подойдет тариф «Инвестор», на котором есть всего две комиссии — ежемесячная и за сделку. Если за месяц сделок не было — обслуживание счета бесплатно.
Тариф «Трейдер» подойдет активным внутридневным игрокам и клиентам с высоким оборотом сделок. Больше сделок — меньше комиссия.
Для клиентов, которые хотят больше инструментов и иностранных бумаг, подойдет тариф «Премиум» — низкая комиссия за сделки, доступ к внебиржевым рынкам, круглосуточная поддержка персонального менеджера, аналитика портфеля и многое другое.
Подробнее о тарифах можно прочитать на сайте Tinkoff.ru.
Покупка с карты во время работы бирж. Для сделок не нужно пополнять брокерский счет заранее — активы можно покупать прямо с карты, когда открыта биржа.
Социальная сеть «Пульс». Пользователи соцсети могут делиться своими мнениями, обсуждать новости или находить рекомендации других участников.
Лента с аналитикой Тинькофф. Для вас мы делаем самую понятную аналитику, объясняем все человеческим языком.
Блог компании Тинькофф Инвестиции | «Легкий портфель»: как собрать портфель на всю жизнь
В начале этого года я собрал инвестиционный портфель, который показывает неплохие результаты (доходность смотрите в профиле Пульса).
Этот портфель я назвал «легкий портфель».
Почему легкий?
Потому что его легко собрать новичку, легко нести по жизни, с ним легко принимать решения и легко пользоваться его результатами на пенсии.
Этот портфель задуман на всю жизнь. Он состоит из 15 фондов:
FXWO, FXIT, FXCN, SBSP, SBMX, AKNX, VTBE, RUSB, VTBB, FXRU, FXGD, FXRB, TRUR, TUSD, TEUR. Три последних — это «Вечные портфели» Тинькофф.
Фонды выбирались из расчета максимальной диверсификации и отрицательной корреляции друг между другом.
Если разбить «Вечные портфели» Тинькофф на составляющие, то структура моего портфеля такова:
25% рублевых активов,
75% валютных активов.
Как жить с таким портфелем
Для «легкого портфеля» стоит открывать ИИС только по типу А, если у вас белая зарплата и можно получить налоговый вычет.
По типу Б не стоит, так как через три года вы и так освобождаетесь от налогов за долгосрочное владение.
Если на каком-то этапе разница между любыми двумя фондами составит 12% и вы не сможете ее устранить с помощью регулярных пополнений, то — для поддержания заданных пропорций — продаем часть самого дорогого фонда и покупаем часть самого дешевого.
Через три года можно смело балансировать портфель путем продажи и покупки фондов при расхождении на 12%.
Когда наступит время пользоваться результатами инвестирования, действуем от обратного: раз в месяц продаем 1% от портфеля, выбирая фонды, которые выросли больше других, и поддерживая их в равных пропорциях.
Про доходность
Ожидаемая средняя доходность «легкого портфеля» — 24% годовых в рублях. Правильный расчет или нет — покажет время.
Откуда возьмется такая доходность?
1. Портфельный эффект.
2. Валютная переоценка.
3. Налоговая оптимизация (прошло три года — налогов нет).
4. Индексное инвестирование исторически показывает высокие результаты.
5. Понятные и легко реализуемые стратегия и тактика. Стратегия, даже без тактики, — это самый медленный путь к победе, а тактика без стратегии — это просто суета перед поражением. По крайней мере, так считал известный китайский стратег Сунь-цзы.
Каждый из этих пяти пунктов заслуживает отдельной статьи. Но если у вас возникли вопросы уже сейчас — пишите в комментариях.
Автор: Андрей Кузнецов, профиль в Пульсе — PORTFOLIO
Мы решили разнообразить блог Тинькофф Инвестиций и дать слово инвесторам, которые являются нашими клиентами. Теперь мы регулярно будем публиковать тексты внешних авторов. Если у вас есть текст, вы хотите им поделиться и получить вознаграждение, пишите на editors_wealth@tinkoff.ru.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции Тинькофф Инвестиций. Ценные бумаги и другие финансовые инструменты, упомянутые в данном обзоре, приведены исключительно в информационных целях; обзор не является инвестиционной идеей, советом, рекомендацией, предложением купить или продать ценные бумаги и другие финансовые инструменты.
Портфель на вырост:
как накопить ребенку
на образование?
// Мы рассчитали среднюю стоимость обучения в разных городах и подготовили инвестиционные стратегии на основе биржевых фондов, которые помогут накопить на высшее образование. Если же ваш ребенок сумеет поступить на бюджет, вы всегда сможете распорядиться накопленной суммой самостоятельно.
Примеры портфелей:
3 года
6 лет
10 лет
Почему важно инвестировать?
// По статистике, количество бюджетных мест в университетах с каждым годом сокращается примерно на 4%, а абитуриентов становится только больше. Знать наверняка, что ребенок сможет получить высшее образование бесплатно, нельзя. Поэтому стоит позаботиться об оплате обучения заранее.
// Копить деньги в конверте неэффективно: инфляция попросту съест покупательную способность сбережений. Решить проблему могут инвестиции в активы, доходность которых превышает темп роста цен. Оптимальным выбором могут стать стратегии на основе биржевых фондов, которые рассчитаны на разные временные горизонты: три, шесть или десять лет. При этом временные горизонты помогают подобрать активы по уровню риска и не должны становиться жесткими рамками: вы можете как продать паи фондов в удобный момент, так и продолжить копить на другую цель, если ваш ребенок поступит на бюджет.
Преимущества стратегий
Горизонт инвестирования
Все стратегии подразумевают ежемесячные инвестиции и рассчитаны на комфортные временные промежутки: три, шесть и десять лет. Такой подход позволяет сделать процесс накопления почти незаметным для бюджета.
Инструменты в основе стратегий
Инвестиционные стратегии базируются на простых финансовых инструментах — биржевых фондах. По сути, это готовый портфель из ценных бумаг, который снижает риски за счет распределения вложений между разными активами. Дополнительным преимуществом фондов Тинькофф является отсутствие брокерской и депозитарной комиссии за операции. Более того, если владеть паями фондов три года и более, то можно будет получить налоговый вычет и не платить НДФЛ на доход от роста цены пая.
Степень вовлечения
Биржевые фонды — инструмент для пассивных инвестиций. Всю работу по выбору активов, их покупке или продаже делает управляющая компания. Все, что требуется от инвестора, — регулярно вкладывать средства для успешного достижения цели.
Порог входа
Начать инвестировать в биржевые фонды можно с любой доступной суммы, хоть с десяти рублей. Однако, чтобы достичь цели, мы советуем вкладывать те суммы, которые помогут накопить на обучение в выбранном учебном заведении. Указанные в стратегиях суммы учитывают инфляцию образования: 4% в рублях и 2% в долларах.
Уровень риска
Каждая стратегия сформирована с учетом временного горизонта: чем меньше срок, тем более консервативные инструменты подбираются в портфель. При этом указанная предполагаемая доходность каждой стратегии рассчитана нами на основе исторических данных индекса, за которым следует тот или иной фонд, и не гарантирует повторения результата в будущем.
Подробнее о Фонде
Описание
Структура фонда
Топ-10 активов фонда
Данные актуальны на 18.10.2021. Последнюю информацию о составе фонда можно получить на сайте Тинькофф Инвестиций.
Для акций показана годовая доходность. Для облигаций — доходность к погашению.
Для акций показана годовая доходность на октябрь 2021. Для облигаций — доходность к погашению.
Три портфеля инвестиций
Выберите горизонт инвестирования и город или страну, где хочет учиться ваш ребенок, а мы покажем, на какие вузы вы сможете накопить за это время.
Остались вопросы?
Напишите нашим аналитикам в соцсети «ВКонтакте».
* Рассчитывая примерную сумму инвестиций в месяц, мы учитывали переменные, актуальные в 2021 году: количество лет обучения, равное 4 годам, уровень инфляции, равный 4% в рублях и 2% в долларах, среднюю стоимость обучения в год, равную указанным в таблицах. Также в расчетах в качестве предполагаемой доходности мы использовали историческую доходность соответствующих индексов, за которыми следуют фонды. Особенность биржевых фондов состоит в том, что они реплицируют (повторяют) индекс, за которым следуют, а следовательно, есть основания думать, что указанная предполагаемая доходность индекса сохранится и в будущем.
** Фонды TGRN, TBIO и TECH рассчитываются в долларах США, в связи с этим для пересчета доходности в рублях использовался спред доходностей между десятилетними ОФЗ и гособлигациями США, стоимость которых была взята по состоянию на 03.08.2021. Такая механика расчета позволила учесть как ожидаемые рынком темпы инфляции в разных экономиках, так и наличие разницы в страновых рисках. Мы допускаем, что многие переменные могут измениться за период инвестирования, и напоминаем, что суммы, указанные в статье, являются предполагаемым ориентиром. В одном мы уверены точно: начав инвестировать за 3, 6 или 10 лет до поступления ребенка в вуз, собрать нужную сумму намного проще, чем за месяц до подачи документов на платное обучение.
Информация об Управляющей компании и паевых инвестиционных фондах:
ООО «Тинькофф Капитал». Лицензия Банка России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-01027 от 3 сентября 2019 г., без ограничения срока действия.
Обращаем ваше внимание на то, что стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Подробную информацию о деятельности ООО «Тинькофф Капитал» и паевых инвестиционных фондов, находящихся под его управлением, включая тексты правил доверительного управления, всех изменений и дополнений к ним, а также сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев, вы можете получить по адресу: 125212, г. Москва, Головинское шоссе, дом 5, корп. 1, этаж 19, пом. 19018, на сайте https://www.tinkoffcapital.ru, по телефону: +7 499 704-06-13.
БПИФ РФИ «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля в долларах США». Правила доверительного управления № 3898, зарегистрированы Банком России 07.11.2019. БПИФ РФИ «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля в рублях». Правила доверительного управления № 3900, зарегистрированы Банком России 07.11.2019. БПИФ РФИ «Тинькофф Насдак Технологии»*. Правила доверительного управления № 4099, зарегистрированы Банком России 13.07.2020. БПИФ РФИ «Тинькофф Насдак Биотехнологии»*. БПИФ РФИ «Тинькофф Облигации». Правила доверительного управления № 4458, зарегистрированы Банком России 10.06.2021. БПИФ РФИ «Тинькофф Индекс Экологически чистых технологий». Правила доверительного управления № 4459, зарегистрированы Банком России 10.06.2021.
*NASDAQ-100 Technology Sector Total Return® и Nasdaq Biotechnology Total Return Index ® (далее — Индексы) являются продуктом Nasdaq, Inc. ® или ее аффилированных лиц (далее — Корпорации) и были предоставлены по лицензии для использования ООО «Тинькофф Капитал». Индексы являются зарегистрированными товарными знаками Nasdaq, Inc.® Отношения Корпорации с ООО «Тинькофф Капитал» применительно к Индексам заключаются только в предоставлении лицензии на Индексы и определенные товарные знаки, знаки обслуживания и/или торговые наименования Корпорации и/или ее лицензиаров: Nasdaq®, NASDAQ-100 Technology Sector Total Return ®, Nasdaq®, Nasdaq Biotechnology Total Return Index ®, NBI®. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф Насдак Технологии» и БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф Насдак Биотехнологии» не спонсируются, не рекламируются и не продаются Корпорациями. Корпорации не дают никаких заверений или гарантий, прямо выраженных или подразумеваемых, владельцам БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф Насдак Технологии» и БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф Насдак Биотехнологии» или любым представителям общественности относительно целесообразности инвестирования в ценные бумаги вообще либо в БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф Насдак Технологии» или БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф Насдак Биотехнологии» в частности или способности Индексов отслеживать общую динамику рынка. Корпорации не несут ответственности за любые убытки, включая в том числе упущенную выгоду, потерю времени и/или репутации, связанную с инвестированием в инвестиционные паи БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф Насдак Технологии» или БПИФ рыночных финансовых инструментов «Тинькофф Насдак Биотехнологии».
Тинькофф объявил приз — акции на сумму 500 000 рублей для лучшего частного инвестора
С 17 сентября по 17 декабря Московская биржа проведет свой легендарный конкурс — «Лучший частный инвестор». Трейдеры со всей России будут соревноваться друг с другом три месяца, чтобы показать самую высокую доходность. Если тоже хотите участвовать в конкурсе, подайте заявку на участие.
Всего выиграть можно в 14 номинациях — как обычным трейдерам, так и брокерам. В этом году биржа добавила три номинации для участников:
— «Лучший трейдер металлическими фьючерсами»,
— «Лучший трейдер американскими акциями»,
— «Лучший трейдер вечерней сессии».
Лучший частный инвестор получит приз в размере 1 000 000 рублей. Победители в остальных номинациях получат денежные призы от 100 000 до 1 000 000 рублей.
Клиенты Тинькофф Инвестиций, показавшие высокую доходность, получат специальный приз от Тинькофф.
1-е место — акции в подарок на сумму 500 000 рублей.
2-е место — акции в подарок на сумму 150 000 рублей.
3-е место — акции в подарок на сумму 100 000 рублей.
Клиентам на тарифе «Трейдер», участвующим в конкурсе, будет доступен Open API, с помощью которого можно создавать торговых роботов и торговать быстрее. Для удобного трейдинга используйте веб-терминал.
Интересно, а от Тинькофф акций на 500 000 рублей или до 500 000 руб?
В рамках этой акции не до, а на 500 000 рублей.
«Торгуйте еще быстрее», лол. Ну да, комиссия кормит ТИ
Это точно 🙂 На звание «Лучший частный инвестор» должны претендовать те, кто купит сегодня и не продаст до конца конкурса, при этом еще необходимо подробно расписать свое решение, почему именно эти бумаги приобрел, как анализировал и т.д. 🙂
А так по факту лучше подходит номинация «лучший трейдер»
Покупаем теслу на все, изи победа
Тинькофф Инвестиции Урок 6
Из Урока 6 обучения Тинькофф Инвестиции мы узнаем как собрать портфель, чем хороший инвестиционный портфель отличается от плохого и нужно ли искать идеальный портфель, по каким принципам разумно строить инвестиционный портфель, чтобы зарабатывать и не терять деньги, а также как управлять инвестиционным портфелем.
Урок 6. Ответ на вопрос 1
Вопрос: В долгосрочной перспективе наибольшую доходность в среднем дает рынок акций, но и риск выше. Это значит, что:
Ответ : Часть портфеля стоит держать в акциях, если инвестор вкладывается надолго и/или готов к риску.
Урок 6. Ответ на вопрос 2
Вопрос: Инвестиционный портфель Николая разделен между акциями Газпромнефти, Лукойла, Роснефти и облигациями Альфа-банка. Что думаете о таком портфеле?
Ответ : Так себе: он плохо диверсифицирован.
Урок 6. Ответ на вопрос 3
Вопрос: Максим инвестирует, чтобы через 5 лет построить дом. Свою готовность к риску он оценивает как среднюю: если портфель временно подешевеет на 20%, он это нормально перенесет, но более сильное падение стоимости портфеля неприемлемо. Какой инвестиционный портфель из предложенных ему подходит лучше всего?
Ответ : Облигации — 50%, акции — 50%.
Урок 6. Ответ на вопрос 4
Вопрос: А теперь давайте поможем Анне. Она инвестирует, чтобы обеспечить себе финансовую независимость через 20 лет — создать крупный капитал и жить на доход от него. Она согласна на высокий риск, потому что она хочет доходность заметно выше инфляции. Анна уверена, что в случае кризиса падение портфеля на 40-50% ее не испугает. Какой портфель из предложенных может ей подойти?
Ответ : Акции — от 70% до 100% портфеля, облигации — до 30%.
Подарочные акции за Урок 6 Тинькофф Инвестиции
За изучение «Урока 6» мне в подарок от Тинькофф Инвестиции дали акции ВТБ — 10000 шт, общей стоимостью