Где самый выгодный кэшбэк
Рейтинг дебетовых карт с кэшбеком в 2022 году — ТОП лучших
Определиться с выбором дебетовой карты не так просто, как это может показаться. Стоит поискать вариант, у которого будет невысокая стоимость за выпуск и обслуживание. Но главное в современных дебетовых картах даже не это, возможность пользоваться плюсами карт – кэшбеком и начисляемым процентом на остаток. Осталось только выбрать из них лучшую.
Что такое кэшбэк по карте
Так называют современные сервисы платежных систем, которые позволяют возвращать часть потраченных на покупки денег. Такой возврат может быть в виде обычных денег, которые можно использовать, как угодно. А может быть в виде бонусов, которые можно использовать только на определенные покупки.
Сейчас такой сервис предлагают использовать почти в каждом банке, но специалисты не торопятся объяснять людям, что это такое.
Фактически этот сервис устроен так:
Вы тратите со своей дебетовой карты 5000 рублей на покупку продуктов. По условиям кэшбек за эту категорию составляет обычно 1% от суммы. Это значит, что в конце отчетного периода вы получите 50 рублей обратно.
Есть карта, которая предлагает 5% кэшбек за посещение кафе и столько же – за покупку одежды и обуви. А кроме того – 3% за заправку на АЗС.
Например, клиентка отправилась по магазинам и купила себе несколько платьев и туфли на общую сумму 23 000 рублей. Затем она зашла в небольшой уютный ресторан и оставила там 5300 рублей за обед. По пути домой она заправилась еще на 2300 рублей.
Давайте посчитаем кэшбек, который она получит в конце месяца:
23 000 /100 *5% = 1150 рублей
5300/100%*5% = 265 рублей
2300/100*3% = 69 рублей
Всего только за один поход по магазинам клиентка получит возврат на сумму 1150+265+69=1484 рубля.
Поэтому выбирать карту стоит с подходящими категориями. Нужно искать такую дебетовую карту, в которой будут максимально возвращать деньги за категории, в которых клиент тратит больше всего денег ежемесячно.
Какую карту с кэшбеком выбрать в 2022 году
Прежде чем выбирать конкретную карту, стоит проверить банк и его работоспособность. Мы рекомендуем обратить внимание на наличие лицензии, а также не находится ли банк на стадии банкротства. Обычно это касается только малоизвестных банков, но подобный подход позволяет избежать необходимости искать новый банк уже через пару месяцев.
Чтобы выбрать лучшую карту с кэшбеком, стоит сначала понять, какие возможности более предпочтительны для конкретного клиента.
На что стоит обратить внимание:
Стоит обращать внимание на то, есть ли отдельная плата за обслуживание, какие условия необходимо выполнить, чтобы получить возврат средств. Некоторые банки не начисляют кэшбек, если владелец карты не выполнил условие – не потратил определенную сумму, отказался от дополнительных услуг типа смс-сервиса или антивируса. Внимательно читайте условия использования карты, чтобы она из выгодной не превратилась в дорогую и бесполезную.
Топ дебетовых карт с кэшбэком в 2022 году
Все карты с кэшбэком, которые сегодня выставлены на рынок, в одной статье описать просто нереально, да и в этом нет необходимости. Самые выгодные дебетовые карты с cash back чаще всего занимают верхние строки рейтинга информационных ресурсов. Мы проведем обзор продуктов нескольких банков. Этих сведений вполне достаточно, чтобы остановить выбор на конкретной финансовой организации, и вполне возможно, это будет банк, клиентом которого вы уже являетесь.
Самые выгодные дебетовые карты с кэшбэком сведены в таблицу.
Процент на остаток
До 30% в магазинах-партнерах, до 15% на покупки в 3-х выбранных категориях, 1% на остальные покупки
Бесплатно при наличии на вкладах не менее 50 000 руб. или кредита, выданного на картсчет, или при неснижаемом остатке не менее 30 000 руб. за расчетный период. Иначе – 99 руб./мес.
Бесплатные переводы на карты других банков до 20 000 ₽ в месяц
До 30% в магазинах-партнерах, 5% на покупки в 3-х выбранных категориях, 1% на остальные покупки
Бесплатные переводы на карту любого банка до 100 000 ₽ в месяц
25% за оплату связи и услуги Билайн, до 5% за покупки в супермаркетах «Пятёрочка» и «Перекрёсток», 1% на любые покупки
5000 максимальная сумма возврата в месяц
Без ограничений максимальной суммы кэшбэка.
До 10% кэшбека или до 11 миль на выбор
Бесплатно при тратах от 5 тыс. ₽/месяц, или остатке от 30 тыс. руб., или зарплате от 15 тыс. ₽ на карту Газпромбанка. Иначе – 99 руб./мес.
Снятие наличных в пределах 100 000 в любых банкоматах рублей 3 раза в месяц
Бесплатно при среднемесячном остатке от 1,5 млн. руб. или при общей сумме оплаты покупок от 75 тыс. руб. либо начислении зарплаты на карту от 250 тыс. рублей в месяц. Иначе – 300 руб./мес.
Скидки до 50% в магазинах партнеров, консьерж-сервис, страхование в путешествиях, доступ в бизнес-залы
До 30% у партнеров, до 1,5% за покупки
Бесплатно при тратах более 10 000 рублей в месяц. Иначе – 249 руб./мес.
5 бонусных опций, до 5 доп. карт, пополнение без комиссии, лимит снятия 350 000 рублей в день
До 5% за покупки на АЗС и кафе, 1% за все остальные покупки
Первый год бесплатно, затем 499 рублей в год. Для зарплатных клиентов – бесплатно.
Моментальный выпуск карты
3% бонусами в магазинах одежды, обуви, в ресторанах и кафе, 1% за остальные покупки
Бесплатно при оплате товаров и услуг картой на сумму от 5 000 руб. в месяц. Иначе – 69 руб./мес.
Программа лояльности, оформление за 1 визит
До 5% в трех выбранных категориях и 1% на все покупки
Бесплатно при покупках по карте от 5 000 руб. в месяц, иначе 149 руб. в месяц
Бесплатное снятие наличных до 30 000 рублей в месяц во всех банкоматах
Из четвертой колонки видно, что диапазон кэшбека варьируется в примерно одинаковых пределах. Большинство банков России предлагают кэшбек:
Такой объем информации сложно сразу воспринять и как то его систематизировать, поэтому банки, реализующие дебетовые карты с кэшбеком 2022 сравнение позволяют сделать прямо на сайтах. При просмотре перечня продуктов можно отметить «галочкой» интересующие карты и нажать кнопку «сравнить». На экране будет таблица, в которой будут перечислены основные характеристики и параметры.
Странно, что Халвы от Совкомбанка нет. Кэшбэк до 6%, бесплатное обслуживание и бонус 5х10 (до 30% кэшбэка на покупку). Сам пользуюсь.
По какой причине тинькоф на первом месте не понятно, у них максимальный кэшбэк в месяц 3000, они сами в приложении №2 к тарифу это пишут.
Лучшие дебетовые карты с кэшбэком в 2022
Представляем вам лучшие карты с кэшбэком 2022 года. Свыше 100 видов банковских карт России проанализированы, чтобы вы смогли сравнить и выбрать максимально подходящую для вас
Процент на остаток
Процент на остаток
Процент на остаток
Процент на остаток
Процент на остаток
Кэшбэк за ЖКУ:
Кэшбэк за Онлайн-Покупки:
Кэшбэк за покупки:
Умный кэшбэк (на выбор 1)
до 4 миль за каждые 100₽
Понятный кэшбэк (на выбор 3)
Процент на остаток
Процент на остаток
Процент на остаток
Или вы можете бонусами оплатить бронирование отелей, купить билеты на портале travel.open.ru со скидкой 20%.
Чтобы получить статус «Плюс» нужно на счетах банка Открытие держать от 500 000₽ каждый день в течение месяца
3 000 — Максимальное количество бонусов в месяц
5 000 — Максимальное количество бонусов в месяц для клиентов со статусом «Плюс»
Процент на остаток
«Мир» от Газпромбанка
Процент на остаток
Привилегия на выбор
Процент на остаток
Процент на остаток
Или вы можете бонусами оплатить бронирование отелей, купить билеты на портале travel.open.ru со скидкой 20%.
Чтобы получить статус «Плюс» нужно на счетах банка Открытие держать от 500 000₽ каждый день в течение месяца
3 000 — Максимальное количество бонусов в месяц
5 000 — Максимальное количество бонусов в месяц для клиентов со статусом «Плюс»
Процент на остаток
Процент на остаток
Какую выбрать карту с кэшбэком?
Прежде чем приступить к выбору и оформлению карты с кэшбэком, необходимо посчитать какая карта принесет вам максимальный возврат денег. Далее расскажем на что обратить внимание при выборе для максимальной эффективности.
Характеристики при выборе карты с кэшбэком
Для удобства и простоты ниже приведены основные критерии подбора карты:
1. Категории начисления кэшбэка. Банки предлагают множество самых популярных категорий, куда уходит основные расходы на нужды человека: магазины, АЗС, аптеки, развлечения. Условия некоторых карт дают возможность клиенту выбирать нужную категорию, с покупок которых начисляется кэшбэк.
Если вы знаете на какую категорию у вас уходит большое количество денежных средств, то можете выбрать карты с повышенным кэшбэком, подходящими для вашей категории трат.
2. Процент кэшбэка. Банки сами устанавливают величину возврата по каждой категории. Чаще всего процент варьируется от 1 до 10%. Кроме того, на карте может быть установлен ежемесячный лимит на получение максимального воз.
3. Вид кэшбэка. На первый взгляд может показаться не важным, в каком виде вы получаете кэшбэк:
Однако, не всегда скидки могут быть держателю карты полезны, а бонусные баллы невозможно обменять на реальные деньги и чаще всего они сгорают, так как имеют ограниченный срок действия. Поэтому лучше выбирать карту с возвратом реальных денег.
4. Стоимость обслуживания карты. Существует 3 вида карт по типу обслуживания:
Некоторые карты имеют бесплатное обслуживание в первые месяцы использования. Поэтому во избежание непредвиденных ситуаций внимательно уточняйте условия бесплатного обслуживания карты.
В целях экономии бюджета многие прибегают к приобретению карт с кэшбэком, позволяющие вернуть часть потраченных денег обратно на счет.
Система кэшбэка стала настолько популярной, что банки в целях завлечениях новых клиентов и продвижения своего бренда: повышают размер кэшбэка, расширяют возможности возврата денежных средств, снижают годовое обслуживание, добавляют начисление процентов на остаток и внедряют дополнительные преимущества.
Кэшбэк (cashback) – это возможность, которая позволяет вернуть часть потраченных денежных средств. Процент возврата зависит от условий банка. На данном сайте собрана информация, которая раскрывает преимущества и недостатки самых популярных карт с кэшбеком в России.
В настоящее время банковская система предлагает огромный выбор дебетовых и кредитных карт с кэшбэком. Чтобы выбрать лучшую и оптимальную, необходимо осуществить значительный анализ различных функций и возможностей.
Безусловно, виды трат, расходование денег у всех разное, банковские работники советуют при составлении рейтинга обращать внимание на следующие характеристики:
Процент кэшбэка – высокая конкуренция заставляет банки повышать размера возвращаемых средств, в настоящий момент на отдельные категории процент возвратов достигает до 15%.
Стоимость годового обслуживания – существуют карты с бесплатным обслуживанием, иногда плата за годовое обслуживание значительная.
Категории зачисления – возврат может быть с покупок в определенных магазинах, расплаты в ресторанах и кафе, на АЗС и многое другое.
Вид возврата – существуют карты, возвращающие на счет рубли, а бывают предлагающие бонусные баллы, которые конвертируются в рубли при накоплении определенной суммы денег.
Максимальный кэшбэк в месяц — та максимальная сумма которую вы можете получить за месяц.
Банковские карты с кэшбэком
На Выберу.ру представлен самый полный список предложений по дебетовым картам от всех банков на 2022 год. Ознакомьтесь с 506 банковскими картами с кэшбэком, сравните стоимость и условия обслуживания и оформите онлайн-заявку на понравившийся продукт.
Дебетовые карты с кэшбэком. Доступно 506 предложений. Изменить
Карта открывается вместе с пакетом услуг «Оптимум» или любым другим.
Яркие дизайны карты на выбор ребенка. CashBack 5% от покупок во всех кафе и ресторанах. Карта на имя ребенка к счету родителя (до 14 лет), карта на имя ребенка к счету ребенка (после 14 лет).
До 2% кэшбэк на покупки. Бесплатное обслуживание и снятие наличных в банкоматах по всему миру при выполнении условий.
Первая премиальная карта – бесплатно. Пакет услуг Премиум бесплатные первые три месяца. До 3% кэшбэк на все покупки. До 7% на остаток по карте. Двойной доход и преимущества премиального обслуживания.
Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.
Дебетовые карты с cashback
Дебетовые карты с кэшбеком позволяют возвращать на счет часть суммы покупки по безналичному расчету. В зависимости от условий, предлагаемых банками, проценты могут начисляться за все купленные с помощью дебетового пластика товары или только за отдельные товарные группы. Пластик с cashback может с выгодой использоваться на АЗС, при покупке авиа- и железнодорожных билетов, бронирования номеров в гостиницах. На счет при этом возвращаются не условные бонусы, а реальные деньги, которые можно использовать по своему усмотрению.
Размер кэшбэка определяет стоимость продукта, место и вид покупки, условия конкретных программ банка и его партнеров. Полный перечень товарных групп и компаний, которые сотрудничают с финансовой организацией, вы можете уточнить на ее сайте.
Как правило, кэшбэк не распространяется снятие наличных, перевод средств, операции в интернет-банке и т.п. Некоторые банки устанавливают максимальную сумму возврата в месяц. Самые выгодные предложения с кэшбеком – те, с помощью которых можно получить максимальный процент, при этом банк не берет платы за обслуживание пластика, а скидку вы можете получить за те товары и услуги, которыми вы чаще всего пользуетесь.
Чтобы выбрать лучшие варианты с кэшбеком и начислением, вы можете подробно ознакомиться с условиями их использования. На портале Выберу.ру представлены предложения банков по дебетовкам с кэшбеком за 2022 год. Продукты располагаются в виде списка, где первыми идут наиболее выгодные предложения. Сравнив условия и ставки разных финансовых организаций, вы сможете определить наиболее выгодные. Сопоставьте его размер, а также стоимость выпуска пластика, ежегодной оплаты, величины процентов на остаток и другие особенности. Когда вы определите лучшие кэшбэк-карты, подать заявку на оформление интересующего продукта вы можете прямо на нашем сайте.
Каждый банк стремится шагать в ногу со временем, и большая часть российских кредитных организаций уже сделала возможным оформление заявки на дебетовую карту онлайн на своих сайтах. Найти такие банки в своем городе вы сможете с Выберу.ру: на странице представлены специальные предложения по дебетовым картам от местных банков.
Можете. Для этого потребуется отдельно заполнить заявку на каждую дебетовую карту из списка. Если вы получите ответ сразу от нескольких банков, то всегда сможете отказаться от наименее выгодных предложений в пользу самого удобного.
После того, как вы заполните заявку и отправите ее банку, на странице появится соответствующее сообщение. Также подтверждение может быть отправлено в качестве СМС-сообщения на указанный номер телефона или на вашу электронную почту, указанную в заявке.
Сотрудник банка свяжется с вами по номеру телефона, указанному в заявке, и ответит на интересующие вас вопросы. Также результат рассмотрения заявки может быть продублирован в качестве СМС-сообщения и на электронную почту.
ТОП-7 лучших карт с кэшбэком в 2022 году
В статье вас ждут лучшие карты с кэшбэком по состоянию на 2022 год:
Как читать:
Для удобства читателей наша статья разделена на 2 части:
Часть I: Детальный обзор. Узнаете все нюансы и “подводные камни” по кэшбэку к каждой карте.
Часть II: Быстрое сравнение. Е сли читать лень или некогда – переходите сразу к карточкам с быстрым сравнением: 
ЧАСТЬ I: ЛУЧШИЕ КАРТЫ С КЭШБЭКОМ – ДЕТАЛЬНЫЙ ОБЗОР
Карты условно делятся на два лагеря. Первые предлагают единую ставку (обычно 1-3%) на всё. Вторые – до 10% и больше, но только на одну или несколько категорий: АЗС, кафе / рестораны, развлечения и т.д.
«Opencard» (банк «Открытие»)
Внимание, акция! Оформите бесплатную дебетовую Opencard c 23.05 по 10.07.2022 г. – и получите кэшбэк 5% на все покупки + бесплатный выпуск и обслуживание! Константин Хабенский и Марина Кравец рекомендуют :). Подробнее…
… Конечно, есть нюансы:
Кэшбэк начисляется в бонусных рублях. Приходит он на следующий месяц, в течение 10 рабочих дней.
Как обменять бонусные “фантики” на что-то полезное? Есть сразу несколько способов на любой вкус –
Что ещё интересного умеет карта?
12% годовых по накопительному счету “Моя копилка”;
Удобные условия по внесению и снятию наличных. Например, снимать в день можно до 300 000 рублей, в месяц – до 1,2 млн. И не только в банкоматах “Открытия”, но и в терминалах многочисленных банков-партнеров: ВТБ, “Альфа-Банк”, ПСБ, Газпромбанк, Совкомбанк и др.
Бесплатный выпуск и обслуживание. “Открытие” наконец-то отказалось от своей странной комиссии “сначала снимем 500 рублей, вы потратьте 10 000, и мы их вам вернем бонусными баллами. Копите ещё тысячу бонусов, чтобы вывести всё” :). Теперь – никаких условий и звёздочек. Ура! :).
Что в итоге? На самом деле, “в сухом остатке” довольно неплохо – 5% на все покупки есть (хоть и всего на квартал), а “заработать” можно прилично. И да – условия обслуживания даже после того, как акция закончится, всё равно будут довольно неплохими.
Примечание. В апреле 2022 года стало известно, что “Открытие” присоединится к другому госбанку – ВТБ. Так что эта акция – или последняя, или одна из последних для полюбившейся многим “Открывашки”… Так что – если хотите и сказать последнее “прости”, и немного заработать… подключайтесь, пока не поздно :).
Лучшие дебетовые карты с Cash Back в апреле 2022 банков ТОП 1-50 по активам
Сегодня наличие и размер кешбэка по дебетовой карте – наиболее важный критерий при выборе этого банковского продукта. Благодаря кешбэку пользователи карт могут вернуть часть средств, потраченных ими на покупки. В условиях снижения реальных доходов россиян такая, хоть и небольшая, финансовая поддержка со стороны банков не будет лишней.
Дебетовые карты с кешбэком предлагают многие кредитные организации. Как правило, клиенты могут рассчитывать на размер кешбэка в размере 1-1,5% от суммы любых покупок. Кроме того, есть возможность получить увеличенный кешбэк, он предлагается на платежи по определённым категориям товаров и услуг. У каждого банка набор категорий может отличаться. Чаще всего наибольший кешбэк будет на товары и услуги партнеров банка – так называемый «партнерский кешбэк».
В категории товаров с повышенным кешбэком часто попадают АЗС, аптеки, кафе и рестораны, такси, отдых и развлечения. Некоторые банки дают возможность клиентам ежемесячно выбирать определенные категории, в рамках которых будет начисляться повышенный возврат средств. Если держатель карты планирует в следующем месяце крупные расходы, например, на покупку авиабилетов, то следует заранее установить себе соответствующую категорию. В дальнейшем он сможет вернуть максимальный размер потраченных денег.
При составлении рейтинга наиболее выгодных дебетовых карт с функцией Cash Back команда портала «Выберу.ру» сравнила такие важные параметры, как: процент Cash Back, сумму, которую вы можете вернуть со всех покупок; стоимость обслуживания карты; размер максимального кешбэка у партнеров банка. Также мы учли, какую сумму банк начислит на остаток средств на счёте карты и порядок начисления процентов.
Участниками исследования стали крупнейшие банки России, входящие в ТОП 1-50 по размеру активов на 01.02.2022г. Все средства на счетах карт банков-участников рейтинга застрахованы государством и подлежат возврату в размере 100% суммы 1,4 млн. рублей при наступлении страхового случая.
При сравнении мы учли следующие критерии:
Подбирая дебетовую карту, следует внимательно изучить условия её оформления и стоимость обслуживания. Если карта будет дорогой в обслуживании, и при этом её держатель не уверен, что покроет расходы за счёт хорошего кешбэка или высоких процентов на остаток средств счёта, то лучше рассмотреть альтернативный вариант.
Далеко не редкость, что за цифрами в банковской рекламе дебетовой карты с кешбэком скрыты ряд условий. Например, в их числе может быть ограничение максимальной суммы выплат кешбэка. Или условия, касающиеся обязательных минимальных трат, необходимых для получения кешбэка. Также стоит заранее уточнить, в каком виде выбранный банк начислит кешбэк – в рублях, баллах, бонусах, милях.
Немаловажный плюс для владельца дебетовой карты – размер процентов на остаток средств счёта и порядок их начисления – на минимальную или среднюю сумму за месяц. Для людей, которые получают на карту свою зарплату, выгодно получать от банка максимальные проценты и дополнительный доход.