Через какого брокера лучше торговать на бирже
Через какого брокера лучше торговать на бирже
Сравнили тарифы и выяснили, у кого из популярных брокеров выгодно открыть счет инвестору с небольшими оборотами.
Какие комиссии бывают у брокеров
Количество комиссий и их размер каждый брокер устанавливает по своему усмотрению. Обращать внимание стоит на:
Платежи бывают разовыми, как в случае с комиссией за покупку или продажу бумаг, и регулярными — например, ежемесячной может быть плата за обслуживание счета. Размер комиссии может зависеть от количества сделок в месяц, месячного оборота по брокерскому счету, суммы сделки. Вывод денег может быть без комиссии в «свой» банк и с комиссией — на счет в стороннем банке. Уточнять информацию нужно в тарифах на сайте брокера, в его приложении или у службы поддержки.
Рейтинг популярных брокеров по размеру комиссии — 2022
Самая низкая комиссия — 0,035% — у брокера «АТОН», при этом у него есть ежемесячная депозитарная комиссия 150 рублей. У большинства брокеров из списка нет обязательных ежемесячных платежей или их можно снизить до нуля, например пополнив счет на определенную сумму. Начинать торговать можно даже с 1000 рублей.
Закрывает рейтинг «Тинькофф Инвестиции»: с 16 мая у брокера изменились сборы, теперь на тарифе «Инвестор» прописана отдельно комиссия за сделки с валютой — 0,9%, а комиссия за сделки с акциями, облигациями, ETF — по-прежнему 0,3%.
У трех брокеров — «БКС Мир инвестиций», «Газпромбанк Инвестиции» и КБ «Ренессанс Кредит» — в мае 2022 года действуют акции с нулевой комиссией за сделки с ценными бумагами. Информация об этих акциях есть в колонке «Комментарий к тарифу».
Комиссия за сделки с акциями,
облигациями, ETF
Комиссия за сделки
с валютой
Обязательные ежемесячные
платежи
Комментарий к тарифу
Число клиентов
в январе 2022 г.
Минимум 75 ₽ при сделках на СПБ Бирже
От 0,035 до 0,1%, но, как правило, не менее 50 ₽ за сделку
150 ₽/мес. — депозитарная комиссия.
0 ₽, если среднемесячная стоимость активов меньше 3000 ₽ или за месяц не было ни одной сделки
Есть комиссия за вывод валюты — 2000 ₽ + от 10 до 100 у. е. от банка, на счет которого выводятся деньги.
Сделки проходят через Quik, свое приложение пока в разработке
0,05%, но не меньше 50 ₽ при покупке ETF, депозитарных расписок и иностранных бумаг на Мосбирже.
0% — остальные бумаги на Мосбирже.
+ 0,01% от суммы любой сделки — комиссия биржи.
0,03682% при обороте до 1 млн ₽ в день.
Минимум 41,3 ₽ за поручение.
+0,0015% от оборота, но не менее 50 ₽ — комиссия биржи за сделку, если ее объем менее 50 лотов
0,085% — при обороте до 1 млн ₽ в день
Исключение: сделки с облигациями с расчетами в иностранной валюте на Мосбирже — 0,17
99 ₽/мес. — базовое вознаграждение брокера.
0 ₽ — если за месяц по счету не было операций
До 31.05.2022 — акция: 0% комиссия по сделкам с ценными бумагами и валютами.
Подходит при обороте до 500 000 ₽/мес.
Есть комиссия за вывод долларов и евро — 0,5%, но не менее 3000 ₽ и 2500 ₽ и не более 20 000 ₽ и 25 000 ₽ соответственно (не взимается при выводе на счет «ФФИН Банка»)
0 ₽, если сумма активов более 50 000 ₽ и суммарная комиссия брокеру за месяц от 300 ₽.
В остальных случаях — 300 ₽/мес.
До 31.12.2022 — акция: 0% комиссия по сделкам с ценными бумагами и валютами
Доступен только базовый перечень ценных бумаг.
Подходит при ежемесячном обороте до 112 000 ₽
Как мы составляли рейтинг
За основу рейтинга взяли последние данные Московской биржи о брокерах с самым большим числом зарегистрированных клиентов, это рейтинг за январь 2022 года. Из него выбрали 10 брокеров с самым большим числом зарегистрированных клиентов. В рейтинге не учитывались брокеры, которые попали под санкции: «Сбер», «Открытие Инвестиции», «Альфа-Инвестиции», «ПСБ Инвестиции» и «Совкомбанк Инвестиции». Сравнивали тарифы с минимальными оборотами в день.
Брокеров в рейтинге расположили по размеру комиссии: чем меньше комиссия за минимальную сделку, тем выше место в рейтинге. При одинаковом значении сравнивали комиссию за покупку валюты. Если комиссии одинаковые, выше ставили брокера с большим числом клиентов. Акции с комиссией 0% в подборке не учитывались.
У подсанкционных брокеров по-прежнему можно открыть счет, но возможности инвестора в этом случае ограничены: он не сможет покупать и продавать иностранные ценные бумаги, когда торги ими возобновятся, и не сможет скачать приложение брокера из AppStore или Google Play.
Последние новости
Оперативно о ситуации с ETF
Пишем только проверенное и только важное для ваших инвестиций
Получайте самое свежее в Telegram
Здесь вы найдете советы, как экономить, копить и правильно инвестировать.
Читайте аналитику в Telegram
Следите за новостями в нашем аналитическом ТГ-канале.
Смотрите видео
Мы регулярно снимаем обучающие ролики и вебинары для инвесторов на YouTube.
ВКонтакте
Рассказываем про инвестиции, показываем портфели, расшифровываем аналитику.
ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.
Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.
Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.
Как защищены финансы на бирже и как выбрать надежного брокера
За 2020 год на Московскую биржу пришло около 5 млн частных инвесторов – больше, чем за все предыдущие годы вместе взятые. Тем не менее, всё еще довольно широко распространено мнение, что инвестировать на бирже – рискованное мероприятие и удел авантюристов, а потому лучше ограничиться консервативными инструментами вроде накопительных счетов и банковских вкладов.
Некая доля правды в этом есть – потерять на бирже деньги из-за неудачных вложений вполне реально, но в целом, активы инвесторов надежно защищены действующим законодательством и нормами регулирования.
Сегодня мы рассмотрим, как защищены деньги инвесторов на бирже и как выбрать надежного брокера.
Как защищены финансы инвесторов
Российский фондовый рынок появился в 1991 году, и за это время сформировалась обширная нормативная база для регулирования и защиты прав участников фондового рынка.
Инвестиционная деятельность регулируется двумя федеральными законами:
В этих законах прописаны все условия взаимодействия между непрофессиональными участниками рынка (частными инвесторами) и профессиональными участниками (банками, брокерами и т. д.). В частности, в них перечислены ограничения, которые действуют на фондовом рынке для защиты прав инвесторов, а также указан порядок информирования инвесторов.
Например, если брокер обанкротится, потеряет лицензию или будет испытывать финансовые сложности, его клиенты не пострадают – использовать активы клиентов запрещено на законодательном уровне.
Более того, ценные бумаги, приобретенные на бирже, невозможно потерять, так как они хранятся не у брокера, а в Национальном расчётном депозитарии (НРД). Поэтому при любых обстоятельствах ценные бумаги остаются в вашей собственности, и даже если ваш брокер обанкротится, вы сможете просто перевести активы к другому.
Время от времени на фондовом рынке происходят резкие колебания цен, которые могут привести к паническим настроениям у инвесторов. Однако и на этот случай у биржи есть механизм регулирования.
Когда цена какой-то акции или другого актива выходит за определенные рамки, биржа останавливает торги – в соответствии с так называемым коридором изменения цены. Например, в мае этого года Санкт-Петербургская биржа приостанавливала торги акциями Virgin Galactic «в связи с изменением цены на 20% в течение 10 минут подряд».
В целом, Центральный банк России и Министерство финансов РФ следят, чтобы брокеры и другие участники фондового рынка соблюдали права частных инвесторов и предоставляли полную и проверенную информацию о возможностях для инвестирования.
Как выбрать надежного брокера
Брокер – это профессиональный участник рынка, который исполняет заявки клиентов на приобретение и продажу ценных бумаг и прочих активов, а также контролирует состояние открытых позиций, проверяет обеспечение по сделкам – то есть делает всё возможное для минимизации рисков для клиента.
Частному инвестору для торговли на бирже необходимо открыть брокерский или инвестиционный счет – во многих случаях сделать это можно онлайн.
Здесь встает вопрос – как выбрать наиболее надежного брокера и на что обращать внимание?
Во-первых, чтобы быть допущенным к операциям на бирже и работе с частными инвесторами, каждый брокер обязан получить соответствующую лицензию, наличие которой можно проверить на сайте Центробанка. Если брокера нет в этом реестре – это огромный красный флаг.
Также полезно изучить информацию о надежности и востребованности брокера. Существует множество рейтингов брокеров, поэтому можно сравнить несколько рейтингов и выделить те компании, которые встречаются в большинстве рейтингов. Проверьте, как давно эти брокеры предоставляют свои услуги и не зарегистрированы ли они в каких-то сомнительных островных государствах.
После того, как круг вариантов сузится до двух-трех, самое время сравнить их условия и расценки. Стоит разобраться в том, как рассчитывается абонентская плата или комиссия, нужно ли дополнительно платить за приложение или софт для совершения операций, убедиться в отсутствии скрытых платежей. Также полезно заранее узнать, предусмотрена ли комиссия за вывод средств с брокерского счета.
Заключение
Итак, суммируя всё вышесказанное, можно выделить несколько критериев для оценки надежности брокера:
присутствие в государственном реестре;
лидерство в рейтингах надежности брокеров;
срок работы на рынке;
наличие софта и различных вариантов совершения операций (терминал, приложение, веб-кабинет и т. д.);
доступ к российским и международным торговым площадкам;
условия обслуживания, тарифные планы, прозрачность расчетов.
Как заработать на бирже — полное руководство для новичков
Можно ли новичку заработать на бирже, сколько денег реально получить и какую стратегию выбрать — даём пошаговую инструкцию.
Можно ли зарабатывать на бирже новичку
Заработать может каждый. Для этого нужно знать основы торговли на бирже, иметь для начала минимальный капитал и стратегию инвестирования. В некоторых случаях может сыграть фактор удачи. Но в целом биржевая торговля — это взвешенные и осознанные решения по сделкам.
Новичкам достаточно ознакомиться с данной статьёй, пройти бесплатное онлайн-обучение — их проводят крупные брокеры, например, у Тинькофф есть курс начинающего инвестора, изучить информацию на ютуб-каналах, посмотреть вебинары от финансовых блогеров. По мере погружения в тему инвестиций стоит пройти платные курсы по сложным инструментам: фьючерсы, опционы. С ними можно хорошо заработать, но есть вероятность всё потерять. Слить сумму депозита на бирже можно за секунду.
Сколько можно заработать на бирже
Нет точного ответа, сколько можно заработать на фондовой бирже. Сумма дохода зависит от разных факторов: стратегии торговли, суммы начального депозита, контроля за рисками и дисциплины. Начать можно с минимального капитала.
Если вложить в облигации (самые надёжные — это государственные, например, ОФЗ), заработать можно больше на 2—3 процента, чем на банковском депозите. По корпоративным облигациям процент выше. Вкладывая в акции, можно получить от 12—15% в год при долгосрочной стратегии, при условии правильной диверсификации портфеля. На коротких интервалах может быть больше/меньше или совсем убыток.
Если нет желания разбираться в акциях, можно заработать на фондах — они дают возможность разложить сбережения по разным активам. Бывают активно управляемые и пассивные. В первом варианте управляющие сами выбирают перспективные бумаги. Но активное управление не гарантирует высокого заработка. Во втором варианте отслеживают индекс и повторяют его доходность. Большинство фондов на Московской бирже — пассивные.
Заработать сотни процентов за год маловероятно. Это всё равно, что выиграть в лотерею.
Виды заработка — с чего можно получать прибыль
Разберём, какие бывают виды заработка.
Долгосрочные инвестиции
Долгосрочные инвестиции — это покупка ценных бумаг на срок от года. При этой стратегии используется принцип «купи и держи» и в первую очередь оценивается бизнес компании. Момент покупки акции инвестор определяет на основании фундаментального анализа. Оценивает перспективы развития отрасли или фирмы, финансовую устойчивость. При этом желательно найти недооценённые акции. Это ценные бумаги с заниженной рыночной стоимостью.
Хорошим решением для новичков при данной стратегии будут вложения в «голубые фишки» — лидеры рынка с высоколиквидными акциями и устойчивым бизнесом.
Спекуляции — трейдинг
Данная стратегия не предполагает того, что нужно проводить оценку бизнеса. Трейдер — это участник биржевой торговли, который может заработать как на росте, так и на падении рынка. Игра на понижение является более рискованным видом спекуляции. Специалист может владеть акциями недолго — от нескольких секунд до месяца.
Данный вид является рискованным заработком. Здесь нужно предсказать, куда пойдёт цена или тренд. Опытный трейдер изучает объёмы торгов и графики цен. Трейдинг можно сравнить с игрой, и очень часто её результатом становится потеря всех денег. Игра на бирже не для новичков.
IPO означает Initial Public Offering — публичное биржевое размещение ценных бумаг. Инвестор должен определить, с какой целью участвует: хочет заработать на росте акций в краткосрочном периоде или покупает на длительное время. Принимать решение об участии нужно на основании фундаментального анализа компании. Акции перспективных компаний могут стремительно вырасти.
Заявку на покупку частный инвестор оформляет через брокера. Если заявок больше, чем акций, происходит переподписка. В этом случае брокер отклоняет заявку или удовлетворяет частично.
Сделки на валютной бирже
Валютный рынок — это площадка по торговле денежными знаками разных стран. Позиции открываются не по конкретной валюте, а с использованием валютных пар, например, EUR/USD. Рынок очень волатильный и ликвидный. Сделки совершаются по номинальным значениям обменного курса и крупными объёмами. Спекуляция на валютном рынке — игра на валютных колебаниях. Этот вид торговли — рискованный способ заработка.
Заработок на партнёрских программах
Партнёрские программы создают брокеры для привлечения новых клиентов. Суть в том, что агент приводит новичков-рефералов и получает за это вознаграждение. Сумма может быть фиксированной либо составлять процент от совершённых сделок новыми участниками.
Для начала нужно выбрать брокера и вступить в партнёрскую программу. Получить реферальную ссылку и распространить через своих знакомых, родственников, подписчиков свой сайт, форум и так далее. Новичок переходит по ссылке и автоматически закрепляется за посредником — участником программы.
Что подойдёт начинающему
Новичкам лучше всего начинать с долгосрочных инвестиций. Этого достаточно, чтобы попробовать и понять, как заработать деньги на бирже.
Прежде чем оценивать акции или облигации, оцените сами себя. Для начала нужно убедиться, что:
С чего начать
Все сделки можно проводить через мобильное приложение или торговый терминал. Для начала нужно определиться со стратегией инвестирования: долгосрочные инвестиции или трейдинг. Можно комбинировать или открывать несколько счетов с разной стратегией. Это поможет как заработать на бирже новичку из дома, так и инвестировать в дальнейшем.
Выбор брокера
Биржа — это рынок, на котором вместо вещей или продуктов покупают и продают ценные бумаги. Брокер — посредник, который имеет лицензию и соблюдает правила биржевых торгов. Он даёт доступ к сделкам на бирже и берёт за это комиссию. Брокером может быть банк или отдельная коммерческая организация. Он по поручению участника торгов покупает или продаёт ценные бумаги, рассчитывает и удерживает налог с большинства сделок. Но есть случаи, в которых инвестор должен декларировать и платить налог самостоятельно.
Купленные ценные бумаги хранятся в депозитарии. Если брокер обанкротится, свои активы можно перевести другому аккредитованному посреднику.
На что обратить внимание при выборе брокера:
Отчёт по видам деятельности: Лицензия на осуществление брокерской деятельности по состоянию на 25.12.2021
Наименование организации
ОГРН
Адрес юридического лица
Телефоны
№ лицензии
Дата выдачи
Срок действия
Статус
«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Акционерное общество)
675000, Амурская обл., Благовещенск, Амурская 225
Без ограничения срока действия
«Акционерный коммерческий банк «Держава» публичное акционерное общество»
119435, Москва, Большой Саввинский пер. 2с9
+7 (495) 380−04−70; +7 (495) 380−04−71 ; +7 (495) 380−04−72 ; +7 (495) 380−04−80
Без ограничения срока действия
«Банк Глобус» (Акционерное общество)
115184, Москва, Бахрушина 10с1
Без ограничения срока действия
«Газпромбанк» (Акционерное общество)
117420, г. Москва, Намёткина 16к1
Без ограничения срока действия
«ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (Акционерное общество)
115201, Москва, Старокаширское ш. 2к1с1
+7 (499) 613−86−60; +7 (495) 411−00−00 ; +7 (499) 613−92−09
Без ограничения срока действия
«Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк» (Акционерное общество)
191144, Санкт-Петербург, Дегтярный пер. 11Б
Без ограничения срока действия
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (Публичное акционерное общество)
107045, Москва, Луков пер. 2с1
Без ограничения срока действия
«Национальный инвестиционно-промышленный банк» (Акционерное общество)
119121, Москва, 2-й Неопалимовский пер. 10
тел: +7 (495) 786−21−51 ; факс: +7 (495) 786−21−53
Без ограничения срока действия
«Первый Клиентский Банк» (Общество с ограниченной ответственностью)
115280, Москва, Ленинская Слобода 19с1
Без ограничения срока действия
Список аккредитованных брокеров по данным реестра ЦБ
Открытие счёта
Чтобы открыть счёт, нужно заключить с брокером договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Затем новичка регистрируют на бирже. После получения извещения об открытии счёта нужно установить необходимое приложение, внести деньги на счёт и можно совершать сделки. Этого достаточно, чтобы начать зарабатывать на бирже.
В вопросах, как установить терминал для торговли, как с ним работать, главный помощник — это брокер. Некоторые предлагают для начала открыть демо-счёт и потренироваться на нём. Брокер поможет решить технические вопросы, но какие активы покупать или продавать, должен определить сам инвестор.
Участие в торгах
Покупка или продажа активов проводится в определённое время по расписанию биржи. На фондовом рынке в течение торговой сессии можно сделать заявку на покупку или продажу по определённой стоимости. Покупая по рыночной цене, инвестор соглашается с текущей стоимостью, которую формируют спрос и предложение. Место, где собираются открытые заявки, называют «стаканом». Отменить совершённую сделку нельзя.
Вывод денег
В любой момент можно вывести все или часть денег с брокерского счёта. Однако это будет сделано не сразу и может занимать до трёх рабочих дней. Например, расчёты по акциям на Московской бирже осуществляются на второй торговый день после операции. Если продать акции сегодня, то акции спишутся послезавтра, и в это же время поступят деньги.
Торговля на бирже для начинающих
Чтобы научиться зарабатывать на бирже, новичку нужно запомнить — не существует готовой стратегии по увеличению минимального капитала в десятки раз.
Трейдингу необходимо уделять больше времени в отличие от долгосрочных инвестиций. Рассмотрим, как торговать на бирже для чайников.
Выбрать стратегию или торговый план
Стратегии могут быть:
Действия
Опытные трейдеры сочетают разные стратегии в зависимости от ситуации на рынке, типа актива и прогнозов.
Определиться со стилем торговли
Скальпинг, дейтрейдинг или свинг. Они различаются по времени удержания сделки.
Скальпинг больше подходит профессионалам, совершать сделки нужно за несколько секунд или минут. Нельзя отвлекаться и тратить время на что-то другое.
Дейтрейдинг — совершение сделок в течение торговой сессии. Например, утром купил, вечером продал.
Свинг — это удержание позиций в течение нескольких дней или месяцев.
Ставить стоп-лосс и тейк-профит
Уровни цен, при достижении которых сделка закроется автоматически. Помогает минимизировать убытки и на время отключиться от торгов.
Сохранять выдержку и спокойствие
Эмоции и трейдинг несовместимы. Любые метания приводят к печальным результатам не только новичков, но и опытных трейдеров. Попытка «отыграться» может стать причиной полной потери капитала.
Не брать за основу готовый сценарий торговли
Стратегия, которая сработала у кого-то, может привести в текущей ситуации к противоположному результату. Также использование автоматизированных решений и чужих сигналов не гарантирует результата.
На какой бирже лучше торговать новичку
Биржи бывают валютные, фондовые, товарные и криптовалютные. По типу сделок — фьючерсные, опционные и смешанные, например, «товарно-фондовые». На фондовых — торгуют акциями, облигациями, паями, ETF. Товарные биржи используются для торговли реальными товарами и производными на них. Криптовалютные — для торговли виртуальными деньгами. На фьючерсных и опционных — обращаются срочные контракты на валюту, биржевые индексы, сырьё и товары.
Фондовых бирж около 250 в мире, но самых крупных несколько:
Межконтинентальная биржа (ICE) — оператор рынка фьючерсных контрактов. Отдельно выделяют Лондонскую биржу металлов (LME), где торгуются цветные и драгоценные металлы. Товарная биржа в России — Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая биржа (SPIMEX).
Что нужно знать о Мосбирже дебютантам
Работа биржи регулируется Федеральным законом № 325-ФЗ «Об организованных торгах» и относится к смешанному типу. На Московской бирже можно купить или продать ценные бумаги, валюту, некоторые товары, а также фьючерсы и опционы на разные активы. Все операции проводятся через брокера.
Мосбиржа работает по будням, с понедельника по пятницу. С 1 марта 2021 года фондовый, валютный и срочный рынки начинают работу по московскому времени — с 06:50 до 23:50. То есть общее время торгов составляет 17 часов в сутки.
Минимальный капитал для новых биржевых игроков
Стартовать на бирже можно с минимального капитала. Для долгосрочных инвесторов доступны акции и фонды по цене до 1 000 руб.
Например, биржевой фонд Тинькофф iMOEX — 1 лот стоит всего 6,716 руб., 1 акция Сбербанка — 293,55 руб., 1 акция Газпрома — 339,2 руб., 1 акция МТС — 291,5 руб. Чтобы вложиться в акции «голубых фишек», понадобится сумма до 10 000 руб.: 1 лот (10 акций) Сбербанка — 2 935,50 руб., 1 лот (10 акций) Газпрома — 3 392 руб., 1 лот (10 акций) МТС — 2 915 р. На следующий месяц добавить ещё позиций, со временем провести диверсификацию портфеля. Добавить фонды и облигации.
Биржевой игрок тоже может начать с любым капиталом. Но для полноценной торговли нужно как минимум 15 000—30 000 руб. — это должен быть рисковый капитал, который не страшно потерять. Трейдеры свой доход считают в процентах.
Чем лучше торговать для начала
Торговать можно валютными парами, акциями, индексами. Новичкам-трейдерам лучше всего пробовать с валютных пар — это самые дешёвые активы. Можно выбрать акции, но без кредитного плеча. Операции с плечом могут довести капитал новичка до 0.
Как зарабатывать на бирже через интернет — инструкция для чайников
Советы начинающим, как выйти в плюс на старте
Подведём итоги
Популярные вопросы
Криптовалюта — это цифровые деньги. Для их хранения понадобится электронный кошелёк. Биржа криптовалют отличается от обычной тем, что не нужен посредник в виде брокера. Операции совершаются с использованием обменника. Цена крипты не зависит от государства или национальной валюты, но может сильно меняться в зависимости от новостного фонда — высказываний известных личностей, публикаций в СМИ.
Криптотрейдинг похож на обычный: «купить дешевле — продать дороже».
Основные правила как заработать: при сильных колебаниях не вкладывать большие деньги. Покупать, когда цена приближается к предыдущим минимальным значениям, продавать — при максимальной цене. Ставить стоп-лоссы и тейк-профит. Использовать только популярные площадки. Непрофессионалам больше подойдёт долгосрочное инвестирование.
Как выбрать брокера для фондовой биржи — на что обратить внимание
В этой статье мы обсудим вопрос выбора фондового брокера для торговли на бирже акций. На какие критерии стоит обратить внимание при выборе брокера? Чем отличаются брокерские компании между собой?
1. Фондовый брокер — кто это и в чём его функции
Физические лица не имеют право торговать ценными бумаг напрямую через биржу. Этот запрет действует на уровне законодательства. Необходим посредник в виде лица, имеющего лицензию на оказание соответствующих услуг по работе с ценными бумагими.
Брокер оказывает физическим и юридическим лицам услуги на фондовом рынке, являясь промежуточным звеном между клиентом и самой биржей. Он предоставляет доступ к программному обеспечению (торговым терминалам) для доступа к финансовым инструментам, но не может заставить клиента совершить какую-то сделку или навязывать свои услуги. Все решения по инвестициям клиент принимает самостоятельно и берёт риски только на себя.
Брокер не будет компенсировать убытки от торговых операций или обвала биржевых котировок.
Брокеру без разницы много ли заработает или потеряет клиент в процесс торговли на рынке, поскольку его доход зависит только от торгового оборота и кредитного плеча. Единственное в чём заинтересованы брокерские компании — это увеличить торговый оборот за день. Другими словами, чтобы его клиенты больше торговали и брали больше денег взаймы.
Брокеры являются налоговым агентом, поэтому могут автоматически отчитываться в налоговой. От клиента не требуется никаких действий, кроме наличия свободных средств на счёте для уплаты налогов с 1 по 31 января (для списания средств в счёт уплаты налогов).
Брокерские компании имеют следующие услуги:
Фондовый брокер не предоставляет доступа на рынок Форекс. Вообще, не стоит путать Форекс с рынком ценных бумаг. На Форекс нет жесткой регуляции, рынок не прозрачный, клиенты не защищены законодательно. Новичкам лучше туда не лезть.
2. Выбор фондового брокера для инвестиций — 5 важных критериев
По факту почти все брокеры предоставляют одни и те же услуги. Везде можно купить акции, облигации, валюту, ETF фонды. Все они будут выплачивать дивиденды по акциям и купонный доход по облигациям. В этом отличий у них фактически нет. Все отличия упираются в сервисе и условиях.
Давайте рассмотрим конкретные критерии, на которые стоит обратить внимание при выборе брокера для инвестиций.
2.1. Наличие лицензии
Проверьте есть ли брокер в списке игроков Московской бирже на их официальном сайте. Все допущенные брокерские компании присутствуют в списке.
В этом списке представлены все компании имеющие соответствующую лицензию на работу. Чуть ниже мы рассмотрим лучших из них и дадим советы.
2.2. Комиссия за оборот и обслуживание
Комиссии брокеров практически у всех плюс/минус одинаковые. Большинство уже отменили комиссию за депозитарное обслуживание, чтобы привлечь побольше клиентов (что такое депозитарий). Комиссия за торговый оборот становится больше за счёт роста клиентов.
Депозитарный сбор составлял в среднем ±177 рублей. Платится он только в случае, если были какие-то движения в течении месяца ценных бумаг (покупка/продажа).
Если сумма инвестиций более 100 тыс. рублей, то депозитарный сбор не сыграет какой-то роли. В случае больших вложений (от 1 млн рублей) вы их и вовсе не заметите.
Если вы планируете активно торговать (заниматься трейдингом), то стоит искать брокерский тариф с минимальными комиссиями за торговый оборот. За один месяц активной торговли набегают приличные суммы. Например, с оборота 100 млн рублей можно выиграть только на комиссии 4000 рублей при торговле у брокера с минимальными сборами, если сравнивать ставки 0,07% и 0,03%.
Средние размеры комиссий у лучших брокеров 0,035% при обороте до 1 млн рублей. Имеется ввиду любые операции с ценными бумагами, валютами. Чем выше оборот в течении дня, тем ниже будет процент комиссии. Расчёт ведётся для одного дня.
Вообще, комиссия это важная тема для брокера. Ведь только на ней он зарабатывает. Некоторые могут взимать плату за вывод средств, что крайне неприятно для клиента.
2.3. Требования к минимальному депозиту и пополнению
Некоторые брокеры предъявляют требования к минимальному стартовому депозиту. Большинство таких условий не ставят и разрешают начинать с любой суммы.
Бывают также ограничения на минимальную сумму пополнения.
2.4. Доступные финансовые инструменты
Все брокерские компании предоставляют доступ к торговле отечественными акциями и облигациями, etf фондам, валютам, фьючерсам. Однако некоторые не дают доступа к торговле иностранными акциями. Поэтому этот момент лучше уточнить заранее.
Например, Сбербанк брокер требует наличие статуса квалифицированного инвестора для доступа к американским акциям.
2.5. Удобство торгового терминала
Поскольку большинство из нас имеют официальную работу, поэтому торговля ведётся в основном с помощью подручных девайсов (смартфоны и планшеты). По-крайней мере большинство моего окружения торгуют не через компьютер. Поэтому наличие качественной мобильной версии торгового терминала крайне важна.
Крупные компании имеют мобильные приложения для торговли на бирже. Однако их качество и функционал сильно отличается. Так, к примеру Сбербанк не имеет даже биржевого стакана. Плюс к тому же порой невозможно войти на торговый счёт из-за каких-то сбоев.
Но есть и более удобные терминалы, например, Финам трейд (от брокера Finam).
Приложение Финам трейд
Так выглядит интерфейс при покупке ОФЗ через приложение «Финам Трейд»:
Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов:
Чтобы было комфортно торговать рекомендуется заранее уточнить у брокера мобильное приложение торгового терминала и его возможности.
Главным советом, который можно дать: не работать с малоизвестными компаниями, не имеющие отзывов и лицензии. Да и зачем это делать, когда есть крупнейшие брокеры с минимальными комиссиями.
3. Какого брокера выбрать новичку для торговли на фондовой бирже
Какого фондового брокера выбрать для торговли на бирже акций? Я советую новичкам начать работать со следующими проверенными и надёжными брокерскими компаниями (сам торгую через них):
Они существуют очень давно (с момента появления фондового рынка в России). Это профессиональные компании, которые занимаются только брокерским обслуживанием. Они оказывают услуги множеству успешных трейдеров и инвесторов, которые работают с ними уже не один десяток лет.
Через этих брокеров можно открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) и управлять активами самостоятельно. Некоторые компании открывают ИИС только при условии, что он будет отдан под доверительное управление.
Зачем нужно столько использовать несколькими брокерами? Перечислим плюсы:
4. Как стать клиентом брокера
Шаг 1. Регистрация
Форма регистрация очень простая. Например, так выглядит форма у компании Finam:
Шаг 2. Открытие брокерского счёта
Для того, чтобы купить ценные бумаги и торговать на бирже необходимо открыть брокерский счёт. Для создания брокерского счёта в личном кабинете нажмите «Открыть новый договор»:
Выбираете тип счёта:
Предложено несколько видов счётов. Как правило выбирают либо ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). По ИИС есть возможность получать налоговые льготы от суммы взносов (тип-А) или освободить от налога на прибыль (тип-Б).
Более подробно про ИИС читайте:
Шаг 3. Пополнение
Пополнить свой счёт можно без комиссии. Есть два варианта: либо прийти в банк брокера и положить средства напрямую, либо же воспользоваться межбанковским переводом.
После поступления средств, можно приступать к торговле.
Для российского гражданина не составляет труда выйти на фондовую биржу. Для этого достаточно лишь желание. Всё остальные действия можно сделать через интернет. Торговля доступна даже через смартфоны, что делает рынок ценных бумаг ещё доступнее.
Хороший брокер является вашим помощником на фондовой бирже. Он подскажет и ответит на все вопросы.
Через какого брокера лучше торговать на бирже
Торговля на бирже в современном мире все больше завоевывает популярность. Для начала будущий инвестор определяет, какого брокера выбрать. Брокеров на рынке не мало, поэтому стоит углубиться в это вопрос.
Брокеры – что это, и зачем нужен брокерский счет
Брокер – это кредитная или финансовая компания, являющаяся посредником между инвестором и биржей. Брокеры предоставляют возможность всем желающим войти на инвестиционную биржу для осуществления операций с финансовыми активами.
Брокерский счет – это специальный счет, который позволяет приобретать инвестиционные продукты. Он необходим для выполнения операций, таких как покупка или продажа облигаций, акций, фондов и валюты.
Брокерский счет – это инструмент для выхода на биржу, без него невозможно начать инвестировать.
Как выбрать брокера и открыть брокерский счет
Выбор брокера для новичка не легкая задача, в связи с тем, что не все представленные на рынке брокеры обладают необходимыми сертификатами и лицензиями, что говорит об их ненадежности. Тут для новичков важно не путать государственную документацию с массой сомнительных сертификатов на сайтах Форекс-дилеров. Уточнить наличие у брокера всех необходимых документов можно на официальном сайте Центрального Банка. Лучшими считаются брокеры имеющие группу «ААА». Работа официальных брокеров не таит в себе подводных камней и деятельность прозрачна и безопасна. Через брокера выполняется сделка между инвестором и эмитентом.
Какого-то универсального совета как выбрать брокера, не существует. Для одного может быть удобен один брокер, для другого – другой. Главное на что стоит обратить внимание, это на удобство, размер комиссии, список доступных услуг, уровень программного обеспечения и отзывы. Удобство определяется различными параметрами. К примеру, пользуясь услугами конкретного банка, удобнее будет открыть там же, и брокерский счет. Или же инвестору может быть удобен интерфейс приложения конкретного брокера. Также стоит обратить внимание на наличие специальных предложений для начинающих инвесторов, ознакомится с рекомендациями опытных трейдеров.
Инвестор выбрал брокера с лицензией ЦБ РФ, следующим шагом необходимо открыть брокерский счет. Именно через этот счет будут выполняться операции с инвестициями. Открыть счет можно в офисе банка, отправив необходимые документы по почте или онлайн через сайт, либо специальное приложение. Самым удобным способом в современном мире гаджетов, конечно является открытие счета через интернет. После открытия его нужно пополнить. Это также делается с помощью онлайн перевода или в офисе банка.
Как начать торговать на бирже
Начать зарабатывать на бирже через интернет несложно. Но, все же, чтоб торговля была успешной и приносила желаемый доход важно подойти к этому с ответственностью. Выбрав брокера, инвестор переходит к следующему шагу: выбор площадки.
На основе инструментов активно пользующихся на рынке России в 2021 году, можно определить несколько классификаций бирж:
Самым оптимальным вариантом для новичка, является торговля на фондовом рынке Московской биржи. Тут можно приобретать и продавать акции, облигации, покупать валюту и делать другие операции с ценными бумагами. Выполнять операции можно в российских рублях или же в долларах.
Затем следует выбор инструмента для инвестирования и своей стратегии. Торговля валютой, считается самым рискованным типом инвестирования, потому что валютные колебания высчитать труднее всего.
Стратегия подбирается в зависимости от желаний заработать на бирже. Имеется 4 вида стратегий инвестирования:
Каждый инвестор должен понимать, что уровень доходности прямо пропорционален уровню риска. Говоря простыми словами, чем выше ожидаемая доходность, тем выше риски и наоборот.
Опытные инвесторы для инвестирования используют биржевой терминал, самым известным на данный момент считается Quik.
Интерфейс биржевого терминала QUIK
В последнее время многие брокеры создают свои приложения для удобства клиентов. После того как брокерский счет был пополнен можно уже покупать акции или иной выбранный продукт.
В целом, все вышесказанное можно упростить до четырех шагов:
С этого момента брокер может начать зарабатывать на бирже. Минимальный срок работы на бирже для заработка первого нормального дохода составляет не меньше 6 месяцев.
Через какого брокера лучше торговать на бирже
Для каждого инвестора найдется свой «правильный» брокер. Для кого-то это привычный банк, на счет которого поступает зарплата или находятся накопления. Один инвестор может отталкиваться от рекламы по телевизору в выборе брокера, другой от совета знакомых или отзывов в интернете. Лидерами мира инвестиций на данный момент считаются Тинькофф Инвестиции, ПАО Банк ВТБ, ПАО Сбербанк, ООО «Компания БКС», АО «Открытие Брокер». Именно поэтому специалистами рекомендуется выбирать из вышеперечисленных компаний.
Также довольно высокий рейтинг в сети интернет у брокерских компаний, таких как Уралсиб, Финам, Тройка Диалог и Альфа-Капитал. Это компании, которые тоже успели показать себя на рынке в качестве надежного партнера.
Можно ли торговать на бирже без брокера
Торговля на фондовой бирже предполагает собой привязку к брокеру. Связано это с тем, что у большей части бирж сотрудничество с брокером является обязательным условием. Также стоит помнить о возможностях брокера провести консультацию и дать совет по вложениям. Брокеры несут ответственность за открытие счета в своей системе и регистрацию клиента на бирже. Клиент получает уведомления о выполненных операциях и зачислении денег на счет.
Однако допускается самостоятельное включение в торговлю на бирже. Для этого придется вложить не малые деньги и кучу времени. Связано это с необходимостью самостоятельного получения личной лицензии, чтоб получить возможность участвовать в торгах. Тут нужна хорошая подготовка и новичку с этим явно не справится. Кроме того, для допущения к торгам нужно внести вступительные взносы.
Как происходит работа с брокером
Начинающий инвестор в самом начале может пройти простое обучение через демо-счет. Этот счет придуман специально «для чайников» в инвестировании. Таким образом, уже начинается понимание схемы действий и взаимодействие с брокером. Говоря простыми словами, новичок набирается опыта с нуля без рисков для собственного капитала, потому что торговля на демо-счете происходит без вложений. С помощью виртуального счета, получится играть на бирже в реальных условиях. Брокеры обычно предоставляют такие счета на неограниченное время, а значит, есть время не торопясь разработать стратегию, после чего воплотить ее на реальном счете.
Интерфейса брокера
Вся работа с выбранным брокером основывается на подаче заявки и ожидания ее подтверждения. Также в работу брокера включены отчеты по счету, которые инвестор может получать на электронную почту, либо лично в банке. В случае необходимости можно обратиться к брокеру за консультацией. Брокер берет на себя ответственность за уплату налогов по определенным инструментам.
Освоив торговый терминал брокера, необходимо научится устанавливать Take Profit и Stop Loss ордера. Разъяснения по их использованию можно найти в разделе помощи. Четкое понимание работы торгового терминала гораздо облегчит работу с инвестициями.
Также в случае нехватки времени заниматься инвестициями, разбираться в тонкостях или глубоко копаться в информации, можно доверить управление своими активами брокеру. Но, за это придется платить ему вознаграждение. Обычно комиссия за управление составляет совсем небольшой процент, это может быть около 2 % в полугодие или же около 5-6 % за год. Размер вознаграждения зависит от сложности стратегии.
Сколько можно заработать на бирже
Доход от торговли на бирже зависит от выбранной стратегии и получившегося портфеля инвестиций. Для уточнения рассмотрим некоторые финансовые инструменты:
Прибыль частному инвестору добавят налоговые льготы, они распространяются на активы, купленные через ИИС. На самом деле начать зарабатывать на бирже сразу не получится. Разочаровавшись в самом начале, многие бросают эту идею. Поэтому психологическая и моральная подготовка в такой ситуации важна, тем более, если обучение самостоятельное. Минимальный риск возможен только при минимальных вложениях.
Торговать на эмоциях, в возбужденном состоянии или под властью эмоций категорически нельзя!
Советы новичкам
Для понимания основы вложений в инвестиционные инструменты необходимо учитывать несколько советов:
Кто такие трейдеры
Трейдеры – это специалисты, выполняющие операции по управлению биржевыми инструментами для получения прибыли. Он управляет собственными или чужими финансами. Трейдинг – это управление активами с учетом постоянного анализа всех необходимых данных получаемых с фондовых бирж. Большая часть времени трейдеры тратят на сессии по торговле, так как они требуют тщательной подготовки, сбора массы информации и необходимых сведений.
График изменений уровня
Опытный инвестор может начать трейдить. Для самостоятельной работы необходим достаточный капитал. В случае его отсутствия можно работать на клиентов. При работе на людей свободно распоряжаться их средствами нельзя, о каждом шаге придется предупреждать владельца активов и предоставлять отчет о выполненной работе. Трейдеры зарабатывают за счет процента получаемого от прибыли клиента.
Стать трейдером сможет эмоционально устойчивый человек, с аналитическим складом ума, дисциплинированный, ответственный и терпеливый. В теории, трейдеры могут получать доход за год до 70% от суммы в управлении. Достаточно высокая доходность, но она также зависит от типа счета в управлении и уровня рискованности выбранной стратегии.
По сути трейдинг — это любая биржевая торговля, где происходит покупка или продажа валюты, облигаций, акций компаний или иных ценных бумаг. Кажется, трейдер и инвестор это одно и то же понятие, однако разница между ними ощутимая. Инвесторы чаще выбирают более легкие операции, с минимальными затратами времени на поиск информации, а также их вложения имеют меньший срок. Трейдеры выбирают долгосрочные инвестиции, и выполняют серьезные операции.
Инвестиции – это действенное средство заработка в интернете. Прочитав статью, стало понятно, с чего начать инвестирование и как действовать в дальнейшем. На бирже деньги не появляются из воздуха. Тут они зарабатываются за счет торгуемых активов. Начина инвестировать, не стоит забывать, что инвестирование сопрягается с рисками.
- Чему равна протяженность самой длинной улицы россии которая не имеет официального статуса улицы
- Через какой пропускной пункт лучше ехать в финляндию