Что могут сделать с украденным паспортом
Воспользоваться чужим паспортом — не проблема?
Многим кажется, что фотография в паспорте — гарантия того, что вашим паспортом не смогут воспользоваться чужие люди. Ведь на фотографии — вы, и сотрудник, принимающий документы, обязательно это увидит.
К тому же взять заем можно и онлайн, заполнив анкету. Фотографий в интернете, как правило, не требуют. Действительно ли оформить кредит на другого человека так просто и что делать, если на вас висит незаконный долг, — спросим у нашего эксперта.
— В банках обеспечена серьезная система проверки клиентов — там кредит по чужому паспорту взять довольно сложно. Но мошенники могут воспользоваться чужим паспортом, к примеру, для получения онлайн-займа в микрофинансовой организации (МФО), который — пусть и на небольшую сумму — можно оформить на сайте МФО без особых формальностей.
Чтобы предотвратить мошенническое оформление подобных займов, Банком России в адрес микрофинансовых организаций были направлены специальные рекомендации по проверке потенциальных заемщиков.
Что касается граждан, то им тоже не следует терять бдительность.
10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта
Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов он не брал, закон не нарушал — возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.
Вот как могут подставить мошенники, заполучив информацию из паспорта.
Взять микрокредит
Чтобы взять кредит в крупном банке, одних паспортных данных недостаточно: потребуется хотя бы копия документа.
А вот оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта — номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.
Обратившись в несколько микрофинансовых организаций, мошенники получат существенную сумму на свои карты — а затем исчезнут, оставив жертву с долгами.
Зарегистрировать фирму
Пользуясь данными чужого паспорта, мошенники регистрируют фирму-однодневку. Так они безнаказанно творят темные дела: уклоняются от налогов или собирают с обычных людей деньги за предзаказ дорогих товаров.
Оформить рассрочку
Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.
Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек — не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.
Прислать квитанцию
Зная ФИО жертвы и адрес регистрации, мошенники подделывают квитанции на оплату штрафов от государственных органов.
Чтобы оплатить «штраф» и избежать суда, аферисты просят как можно скорее воспользоваться вложенной квитанцией.
Зарегистрировать электронный кошелек
Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек — поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные. Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.
Подделать паспорт
Притвориться полицейским
Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное. Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.
Выяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.
Обманывать на сайтах объявлений
Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.
В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта — разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.
Шантажировать
Заполучив чужие паспортные данные, мошенники находят владельца паспорта в соцсетях и предлагают заплатить им за удаление информации о документе, а иначе обещают оформить микрозаймы на имя жертвы.
Из тех, кто согласится, мошенники вытягивают все более крупные суммы, шантажируя новыми махинациями. Если жертва отказывается платить, аферисты присылают сообщение с другого аккаунта, притворяясь обманутым покупателем с сайта объявлений: мол, знаю ваши паспортные данные, если не возместите ущерб — обращусь в полицию.
Оформить симкарту
Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные. Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, — в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.
С помощью симкарты мошенники тоже могут взять кредит, оставив должником владельца настоящего паспорта: некоторые операторы связи позволяют клиентам оформить через интернет банковскую карту с кредитным лимитом
Мошенничество по телефону
Как у меня украли паспорт
Как я действовала дальше
1. Подала заявление в полицию
В то время я жила в городе Пушкино Московской области и подала заявление об утрате паспорта в местное отделение полиции. Подробно рассказала и прописала, что случилось. Заявление у меня приняли, но выяснилось, что его отправят по почте в Царицыно, где произошла кража. А это около недели ожидания в подвешенном состоянии. Тогда я решила сама поехать в Царицынское отделение и ещё раз написать заявление уже там. При этом о мошенничестве я не заявляла, потому что пострадавшей стороной в этом случае были банки, а не я — так объяснили следователи.
Через месяц после подачи заявления дознаватель возбудил уголовное дело по ч. 2 ст. 325 Уголовного кодекса «Похищение у гражданина паспорта или другого важного личного документа» в отношении неустановленного лица. Мне дали копию постановления о возбуждении дела, подтверждающую кражу паспорта мошенниками. На его основании банки снимали с меня кредиты. Графологическую экспертизу следователи не назначали — видимо, было достаточно несоответствия фотографий.
главный юрисконсульт «Правокард»
Зачем нужна графологическая экспертиза при потере паспорта
«Следователь-дознаватель вправе провести почерковедческую экспертизу, чтобы выявить несоответствие подписей: оригинальной и подделанной в кредитном договоре мошенниками. Это является основанием для освобождения от уплаты мнимых кредитных обязательств».
2. Написала заявления в банки
Следующим шагом стал поиск оформленных на меня кредитов. К моменту возбуждения дела я уже знала о двух. Один заём от банка Хоум Кредит мошенники взяли в магазине «Связной»: мне пришло СМС об изменении номера телефона. Второй выдал ОТП Банк — кажется, тоже приходило уведомление. Скорее всего, второй кредит злоумышленники также оформили в салоне связи или магазине электроники. Всё это были потребительские кредиты на Apple iPhone на сумму около 70 000 ₽ каждый.
В ближайших отделениях этих банков я написала заявления на аннулирование кредита. Это были заявления в свободной форме на бланке обращения банка, где мне нужно было расписать суть претензии. К заявлениям приложила копию постановления из Следственного комитета, подтверждающего кражу паспорта.
Банки рассматривали заявления около месяца. Потом написали на электронную почту, что по моему обращению принято решение. А чтобы узнать, какое именно, нужно явиться лично. Каждый банк выдал документ, подтверждающий, что ко мне претензий нет и кредиты не мои.
Например, в банке Хоум Кредит выдали такую справку:
В ответ на ваше обращение о том, что вы не заключали договор №ХХХХХХ от ХХ.ХХ.ХХ года на предоставление кредита на сумму 70 000 ₽, банк сообщает следующее:
По результатам проведённого банком внутреннего расследования установлено, что договор №ХХХХХХ от ХХ.ХХ.ХХ года вами не заключался. Банк не имеет к вам требований по данному договору.
Информация по договору также скорректирована в бюро кредитных историй “Эквифакс”».
Насколько я поняла, службы безопасности банков проводили своё расследование. У магазина «Связной» тоже есть отдел внутренних проверок: там меня просили прислать фотографию водительского удостоверения, загранпаспорта и просто недавнее портретное фото. Плюс меня приглашали в отдел безопасности магазина, где показали скан паспорта с фотографией мошенницы. Сотрудники салона связи, видимо, не разглядели подделку при оформлении запроса на кредит.
Была довольно нелепая ситуация, когда банки потребовали прислать скан моего паспорта. Прежнего паспорта у меня уже не было, нового — ещё не было. К счастью, я нашла в телефоне старую фотографию, но в целом просьба казалось странной.
3. Проверила кредитную историю
Сначала я просто обзванивала известные банки и узнавала, нет ли на мне кредита. Такой способ результата не принёс. Потом вспомнила, что проверить кредиты можно через бюро кредитных историй (БКИ). Я когда-то работала в банке, и именно так мы проверяли потенциальных заёмщиков. Я знала Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) и «Эквифакс». Наугад обратилась в НБКИ, и там бесплатно выгрузили мою кредитную историю.
Из кредитной истории я узнала, сколько займов на меня оформили и где: помимо двух кредитов, на мне «висели» два микрозайма на 30 000 ₽ каждый.
Ещё я узнала, что мошенники подали заявки на кредит ещё в семь банков, в том числе в Альфа-Банк и Тинькофф Банк, но им везде отказали. Всё это тоже можно проследить в отчёте — там указано, какие банки делали запросы в бюро, чтобы узнать кредитную историю потенциального заёмщика и принять решение о выдаче кредита.
Что делать, если потеряли паспорт
Стало ясно, что никакого подписания сегодня не будет. Пришлось забыть о важной встрече и документах и заняться восстановлением паспорта. Итого я заплатил 1800 Р и потратил два дня. Вот самое важное, что надо знать об этом процессе.
Обратитесь в полицию
В отделении расскажите дежурному, что случилось, и заполните бланк по образцу. В заявлении подробно опишите, что произошло, укажите номер паспорта, дату, предполагаемое время и место потери. Дежурный зарегистрирует заявление в книге учета сообщений о происшествиях (КУСП ) и выдаст талон-уведомление с номером.
Стоимость восстановления паспорта
Р » loading=»lazy» data-bordered=»true»>
Подготовьте документы для восстановления
Вот полный список того, что понадобится для восстановления паспорта:
Документы, необходимые для отметок в паспорте. К ним относятся:
По состоянию на 2021 год этот список исчерпывающий. От вас не могут потребовать, например, ваше свидетельство о рождении, водительское удостоверение или выписку из домовой книги.
Где восстановить паспорт
Если у вас было по-другому, расскажите об этом в комментариях.
Сроки восстановления
Какие есть риски
Написав заявление в полицию в тот же день, я застраховал себя от сценария с кредитным Айфоном на мое имя. Даже если бы мошенник каким-то образом получил кредит по моему паспорту, выдачу кредита можно было бы оспорить на основании заявления в полицию.
Что еще стоит сделать при утере паспорта
Проверьте данные старого паспорта. При выдаче нового паспорта старый должны внести в базу недействительных. Это может произойти и раньше: обычно сотрудники полиции вносят данные после подачи заявления об утере.
Проверьте кредитную историю. Получить список бюро, в которых хранится ваша кредитная история, с ноября 2018 года можно без кода субъекта кредитной истории. Сделать такой запрос можно через те же госуслуги: пункт «Сведения о бюро кредитных историй» в разделе «Налоги и финансы».
По закону «О кредитных историях» банки в течение 5 рабочих дней передают в бюро информацию об изменении данных по кредитной истории. Запрашивать кредитный отчет лучше через неделю после оформления нового паспорта.
Уведомьте банк о смене паспорта. Серия и номер в новом паспорте будут другими. Если у вас открыт счет в банке — сообщите банку новые данные. Вы обязаны это сделать по закону (часто это требование указано и в договоре с банком), иначе счет заблокируют. Четких сроков нет, но не оставляйте на последний момент: даже если счет доступен через месяц, банк может проверить базу недействительных паспортов позднее — и счет все равно заблокируют.
Проверьте другие ваши договоры: в них может быть такое же условие.
Запомнить
Да, было дело, потерял почти все документы. Нашли через ВК добрые люди и вернули, даже денег брать не хотели
Кевин, я тоже слышал много аналогичных историй. Честность нынче становится в моде 🙂
Кевин, я тоже 4 паспарта патриал как нада найти адрес рядим айрапорт внукова
Хикматуллох, если какой-то вас найдёте паспарта напишите пажалиста рядом
Утеря паспорта. Чем это грозит и как бороться с мошенниками
Паспорт – основной документ, удостоверяющий личность. Его потеря грозит владельцу административной ответственностью и штрафом. Какие еще опасности подстерегают нерадивого гражданина и как обезопасить себя, рассмотрим подробно.
Что мошенники могут сделать с украденным паспортом?
Если документ, удостоверяющий личность, попадет в руки нечистоплотных людей, это может обернуться следующими неприятностями:
Зачастую человек, лишившийся паспорта, узнает о долгах только тогда, когда на его счета наложат арест судебные приставы, налоговая выпишет огромный штраф или насядут коллекторы.
Что мошенники могут сделать, имея на руках бумажную версию паспорта
Подлинник документа открывает многие двери. В преступной среде есть умельцы, переклеивающие фотографии, гримирующие сообщников под фото владельца паспорта, подделывающие подписи.
В таком случае мошенники смогут:
В большинстве перечисленных случаев мошеннику не нужно личное присутствие. Достаточно сфотографироваться с чужим паспортом в руках, открытом на 1 странице.
Что мошенники могут сделать, узнав только паспортные данные, без оригинала паспорта
Времена, когда преступники могли только по паспортным данным провернуть какие-либо махинации, уже прошли. Сегодня одних цифр номера и личных данных владельца недостаточно.
Все без исключения юридически значимые действия требуют копии, фотографии или скана паспорта. Без такого файла мошенник не сможет ни получить кредит, ни заключить договор, ни оформить доверенность.
Что мошенники могут сделать с бумажной копией (обычной и нотариальной) или фотографией паспорта
Большинство действий, связанных с финансами или личными данными, совершаемых в интернете, требуют цветного фото или скана паспорта. Копия с копии не пройдет проверку.
Если копия паспорта заверена нотариусом, в таком случае этот документ имеет равную силу с оригиналом документа. Поэтому при наличии нотариально заверенной копии мошенник может совершить любые преступные действия, как и с настоящим документом.
Как и куда обращаться при краже паспорта или паспортных данных
В случае потери, кражи или хищения паспорта, гражданин должен незамедлительно обратиться с заявлением в полицию, чтобы обезопасить себя от мошеннических действий.
Пошаговая инструкция
Нюансы обращения в полицию
Писать заявление в полицию необходимо только лично в отделении по месту жительства владельца паспорта. Если утеря произошла в другом городе, обращаться можно в любое подразделение.
Сотрудник примет собственноручно написанное владельцем потерянного паспорта заявление, составит протокол, уведомит о последствиях возбуждения уголовного дела или отказа в его возбуждении.
Нюансы обращения в управление по вопросам миграции
Гражданин, подвергшийся преступным действиям со стороны третьих лиц, должен обращаться в правоохранительные органы только лично. Исключение – тяжелое состояние здоровья. В таком случае полицию вызывают по месту нахождения потерпевшего – домой, в больницу или иное место.
Документы, необходимые для получения нового паспорта:
При обращении за выдачей паспорта по месту жительства документ выдадут в 10-дневный срок. В остальных случаях – в течение 30 суток.
Единственный способ себя обезопасить – сразу при утере паспорта писать заявление в полицию и получать новый документ. В таком случае на руках будет подтверждение того, что кредит оформил посторонний человек.