Что такое руководитель фэс

На кого должна быть оформлена УКЭП для отправки ФЭС в Росфинмониторинг?

В организации назначено специальное должностное лицо, ответственное за отправку отчетности в Росфинмониторинг. Обязательно ли ему иметь личную электронную подпись для подписания ФЭС?

При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.

Дата актуализации материала — 22.07.2019. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.

ОТВЕТ

В рамках абонентского обслуживания мы сталкивались с разными вариантами официального распределения обязанностей по отправке ФЭС в Росфинмониторинг между руководителем, специальным должностным лицом (далее – СДЛ) и сотрудником, уполномоченным направлять сведения в Росфинмониторинг (далее – Уполномоченное лицо).

Неофициальное распределение данного функционала (т.е. как именно это реализуется на практике) анализировать бессмысленно. Поэтому рассмотрим требования законодательства.

ФЭС подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью …

Владельцем сертификата ключа проверки электронной подписи … является руководитель организации, индивидуальный предприниматель, лицо [адвокат, нотариус и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг] или специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля организации, индивидуального предпринимателя, лица. Пункт 2.6 Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утверждена Приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110)

Как видно, Росфинмониторинг разрешает оформление УКЭП как на руководителя, так и на СДЛ.

ФЭС, направляемые НФО (филиалом НФО), подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью (далее – УКЭП) руководителя НФО (руководителя филиала НФО) или сотрудника НФО (сотрудника филиала НФО), уполномоченного направлять сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг). Абзац 3 пункта 3 Порядка составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 75 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (разработан в соответствии с Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 75 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Иначе говоря, при наличии в организации СДЛ, полномочия на отправку отчетности могут быть предоставлены отдельному Уполномоченному лицу (например, системному администратору). Соответственно, Банк России допускает, что УКЭП может быть оформлена на Уполномоченное лицо (будь то СДЛ или иной сотрудник).

Таким образом, не обязательно оформлять УКЭП на лицо, ответственное за отправку ФЭС, — субъекту ПОД/ФТ позволено самостоятельно выбрать владельца УКЭП.

Росфинмониторинг допускает выбор между руководителем и СДЛ, Банк России – между руководителем/ИП и Уполномоченным лицом (будь то СДЛ или иной сотрудник).

Возможны следующие правомерные варианты официального распределения функционала:

Для НФО также допустимы следующие варианты:

Нам не известны случаи документально оформленных претензий надзора к подписанию ФЭС электронной подписью руководителя/ИП, а не лица, ответственного за отправку отчетности.

Встечаются проблемы с регистрацией в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга специального должностного лица, если УКЭП оформлена на руководителя/ИП.

Во избежание возможных претензий надзора рекомендуем предусмотреть в ПВК по ПОД/ФТ и/или ином внутреннем документе право руководителя/ИП на самостоятельную отправку отчетности (несмотря на официальное возложение данного функционала на СДЛ).

Вы можете воспользоваться нашей помощью в разработке ПВК по ПОД/ФТ.

Оформлять УКЭП на СДЛ не обязательно.

ФЭС могут подписываться УКЭП, оформленной на руководителя организации (или на индивидуального предпринимателя).

Источник

Руководитель ФЭС – это управленец, принимающий решения и обеспечивающий качественную коммуникацию

Сегодня финансисты не только определяют финансовую стратегию компании, но и участвуют в формировании стратегии развития бизнеса в целом. Все компетенции руководителя ФЭС можно разделить на две группы: финансовые и управленческие.
Управленческую деятельность не так давно стали рассматривать как отдельный вид трудовой деятельности со своими принципами и требованиями. В современной экономике для того, чтобы стать успешным руководителем ФЭС, недостаточно просто иметь опыт работы и профессиональные знания в этой сфере. Необходимо освоить науку управления, плюс развить необходимые навыки.
По поводу того, какие же навыки и качества нужны руководителю ФЭС, нет и не было единого мнения среди исследователей. Да и житейская практика показывает нам, что образ успешного руководителя может быть очень разным (просто вспомните известных вам руководителей любого уровня).
Несмотря на то, что результатом управленческого труда не являются никакие материальные блага, этот труд можно считать производительным, так как он задействован в общей системе совместного труда по производству товара или предоставлению услуг в компании в целом.
Что же относится к управленческим функциям? Это:
Целеполагание,
Планирование,
Организация,
Делегирование,
Мотивирование,
Координация,
Контроль,
Принятие управленческих решений.
И тогда сам процесс управления представляет собой совокупность всех взаимосвязанных между собой функций управления.
У всех управленческих функций есть общие характеристики: они требуют принятия решений и должны быть обеспечены качественной коммуникацией.
Теория теорией, но жизнь задает свои правила игры. Не секрет, что существуют различия между функциями, которые должен выполнять руководитель ФЭС, и реально выполняемыми функциями. Они не полностью соответствуют друг другу, так как осуществляемые функции накладываются на реальную ситуацию, в которой мы находимся, и зависят от нашей личности, состояния самой компании, особенностей вертикальных и горизонтальных взаимоотношений в ней.
В настоящее время собственники и топ-менеджеры компаний ждут от своего финансиста умения решать ряд стратегических вопросов и одновременно заниматься налаживанием технологических процессов в управлении финансами, аналитических способностей и нацеленности на успех. Из набора компетенций финансиста можно составить библиотеку компетенций, которая поможет проанализировать ваш уровень и определить, над чем еще необходимо поработать.
Предлагаю воспользоваться «Библиотекой компетенций финансиста» (в приложении) для самоанализа профессиональных компетенций.
Импользуя библиотеку компетенций, оцените уровень своих компетенций по шкале от 0% до 100% в трех направлениях:
знаю теорию, умею делать, делаю на практике. Результаты занесите в таблицу:
Компетенция Знаю теорию Умею делать Делаю на практике
От 0 до 100 От 0 до 100 От 0 до 100
1
2
…
Выделите 3 самые важные компетенции, которые для вас сейчас наиболее актуальны, над чем хотелось бы поработать. Что вы уже имеете и что еще необходимо, чтобы поднять ваш уровень компетенций? Что вы уже умеете и чему еще необходимо научиться?
Какое бы задание вы дали сами себе по каждой из этих трех компетенций?
С какой компетенции вы начнете работу?
С чего начнете свои действия? Напишите как минимум 3 шага на пути повышения компетенции, которые вы сделаете. По каждому шагу определите срок начала и окончания.
Старайтесь сразу начинать применять на практике те инструменты и технологии, с которыми вы знакомитесь. Даже если в данный момент вы не являетесь руководителем, вы всегда можете адаптировать эти методы к вашей нынешней деятельности. Начинайте мыслить и действовать как успешный руководитель уже сейчас.

Источник

Федеральное казначейство

официальный сайт Казначейства России
www.roskazna.ru

Доводим до вашего сведения, что 17.06.2020 изменились роли доступа в ГИИС Электронный бюджет.
Полномочие Клиент-Исполнитель теперь подразделяется на 1 и 2 подпись.

Добавлены роли :
1. Клиент-Исполнитель Руководитель (право первой подписи)
2. Клиент-Исполнитель Главный бухгалтер (Руководитель ФЭС) (право второй подписи)
3. Клиент-Исполнитель Руководитель ФЭС

Вместо полномочия Клиент – Исполнитель Главный бухгалтер (право второй подписи): может быть использовано полномочие: Клиент – Исполнитель Руководитель ФЭС.

Инструкция по настройке многоуровнего утверждения в соответствии с функциональностью, реализованной в версии 5.0 программного обеспечения ПУР КС, размещена на официальном сайте Федерального казначейства http://roskazna.ru/gis/ehlektronnyj-byudzhet/upravlenie-raskhodami/kaznacheyskoe-soprovozhdenie/

Продолжая использовать сайт, вы даете согласие в целях улучшения функционирования сайта и проведения статистических исследований на обработку файлов cookie и пользовательских данных об ip-адресе, местоположении, типе и версии операционной системы, типе и версии браузера, источнике переадресации на сайт, и сведения об открытых страницах пользователя. Если вы не хотите, чтобы ваши данные обрабатывались, покиньте сайт.

Источник

Новые форматы ФЭС по приказу № 219 и другие изменения

В ноябре 2021 года вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 22.07.2021 № 219, в котором прописаны новые форматы ФЭС. Однако регулятор еще не закончил процесс по внедрению обновленных форм отчетности. Поэтому направлять их нужно как прежде. Когда переход на новый формат завершится, появится уведомление на сайте Росфинмониторинга. Точная дата еще неизвестна. Пока есть время разобраться в изменениях. Главные описали в статье.

Новые форматы ФЭС по приказу № 219 Росфинмониторинга

Сведения о месте приема или выдачи наличных

По приказу № 261 регулятор рекомендовал направлять такие сведения, но в поле дополнительной информации. В новом приказе Росфинмониторинг выделил эту информацию в отдельные показатели, которые нужно обязательно предоставить при операциях с наличными. Это номер кассы и адрес ее местонахождения.

Допустим, в вашем ювелирном магазине продали кольцо на 700 000 руб., клиент расплатился наличными. В этом случае при отправке ФЭС по обязательному контролю укажите регистрационный номер онлайн-кассы и адрес магазина, по которому она зарегистрирована.

Другие изменения

Нововведения из Письма Росфинмониторинга № 63

В сентябре 2021 года вступило в силу Письмо Росфинмониторинга от 20.09.2021 № 63. Это не фундаментально новый документ, а обновленное письмо от 10.02.2016 № 50 для специалистов ювелирной отрасли. Регулятор дополнил его ответами на вопросы о требованиях законодательства и снял некоторые обязанности ювелирного сектора. Рассмотрим их по пунктам.

Появилась возможность отправлять ФЭС только по денежным средствам

У ювелирного сектора появилось право не предоставлять в Росфинмониторинг ФЭС об операциях с имуществом. Для этого организациям нужно выполнить два условия:

Об этом говорится в п. 5 письма. То есть регулятор почти в два раза снизил нагрузку на ювелиров. Однако мы не советуем сразу же отказываться от отправки ФЭС по операциям с имуществом. ГИИС — довольно новая система, при работе с которой могут появиться проблемы. А если допустить ошибку в ГИИС, то регулятор зафиксирует сразу два нарушения: и по учету драгметаллов, и по направлению информации в Росфинмониторинг.

Закрепили существующие понятия и объяснили новые

Росфинмониторинг зафиксировал понятия «клиент», «обслуживание», «скупщик» и «сдатчик».

Скупщик — организация (ИП), осуществляющая скупку драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
Сдатчик — клиент скупщика.

Информацию по обязательному контролю направляет тот, кто оказывает услугу клиенту. Значит, ФЭС отправляет скупщик. В письме регулятор прописал, как корректно указывать роли в сообщении (п. 12 письма).

Отправка ФЭС по операциям, которые подлежат обязательному контролю и относятся к подозрительным

Допустим, к вам в ювелирный магазин три дня подряд приходит клиент — физическое лицо и покупает однотипные серьги за 800 000 руб. Вы уже выявили этого человека, проанализировали операции, поняли, что они подозрительные. Возникает ситуация, что последняя операция на 800 000 одновременно является и подлежащей обязательному контролю, и подозрительной. В этом случае Росфинмониторинг предлагает формировать ФЭС по подозрительной операции, а код обязательного контроля указать в поле «Дополнительный код вида операции этого сообщения» (п. 13 письма).

ФЭС о подозрительной операции

Если операция подозрительная, но кода для нее нет, регулятор рекомендует указывать код признака «иной» — XX99. А в дополнительных сведениях уточнить, по каким критериям вы признали ее подозрительной. Это важно, чтобы Росфинмониторинг мог квалифицировать операции.

Отказ в обслуживании

Регулятор еще раз обратил внимание, что если клиент не готов предоставить вам необходимые документы для идентификации, придется отказать ему в обслуживании (п. 18 письма).

Напомним, 1 сентября 2021 года вступили в силу изменения в 115-ФЗ. По новым требованиям, клиенту необходимо отказать в обслуживании, если вы не можете провести его идентификацию (п. 2.2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

Продажа через интернет-магазин

Если вы продаете изделия через интернет-магазин, все равно придется проводить идентификацию каждого клиента. И делать это важно до момента покупки. Например, через интернет-магазин человек покупает цепь за 300 000 руб. В этом случае нужно провести идентификацию клиента, пока он не оплатил товар (п. 19 письма).

Если владелец агрегатора информации о ювелирных изделиях только предоставляет площадку и не участвует в сделках, он не должен исполнять 115-ФЗ. При этом если владелец агрегатора участвует в сделке, то он обязан исполнять 115-ФЗ в полном объеме (п. 27 письма).

Другие изменения

– использованы материалы платфломы Контур.ру.

Если у Вас возникли вопросы, заполните заявку

РАСПИСАНИЕ

ПОДПИСКА НА НОВОСТИ

Вопросы по документам ранее обученные клиенты могут задать по email psa@fkdconsult.ru или телефону +7 (495) 691-42-45

© 2007—2021 «ФКД консалт»

Тест на знание системы ПОД/ФТ (89 вопросов) с правильными ответами

Внимание!

Варианты ответов на тест 89 вопросов по 115 ФЗ могут быть не в этой последовательности.

Правильный ответ выделен жирным.

1)Повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) проводится в следующие сроки:

2) Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

3) Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальные предприниматели должны:

4) Формат представления информации, структура передаваемого электронного сообщения, порядок формирования электронного сообщения и получения подтверждения о его принятии, форма кодирования и перечни (справочники) кодов, подлежащих использованию при представлении информации, а также телекоммуникационные каналы связи, используемые для передачи информации в электронной форме определяются:

5) Может ли сотрудник, имеющий неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти, быть назначен специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в организации осуществляющей реализацию правил внутреннего контроля в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом:

6) Укажите случаи составления внутреннего документа сотрудником организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателем (работником индивидуального предпринимателя), выявившими операцию (сделку), подлежащую контролю в целях ПОД/ФТ:

7) Укажите периодичность прохождения обучения в форме целевого инструктажа специальным должностным лицом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России):

8) Какая ответственность предусмотрена за воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

9) Разрешается ли финансовым учреждениям вести анонимные счета в соответствии с Рекомендациями ФАТФ:

10) Имеют ли право организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели отказывать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции:

11) В каких случаях, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115- ФЗ, кредитные организации вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом?

12) Укажите, о каких операциях, подлежащих обязательному контролю, организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальному предпринимателю следует сообщать в Росфинмониторинг:

13) Каким образом происходит подготовка и представление организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

14) На какой максимальный срок должна быть приостановлена операция клиентов в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

15) В каком году были разработаны действующие в настоящее время стандарты ФАТФ:

16) Что должна предусмотреть организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели, в Программе идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

17) Укажите сроки обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах:

18) В соответствии с законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ осуществление внутреннего контроля включает в себя:

19) В каком году на совещании глав государств и правительств «Большой семерки» в Париже было принято решение о создании «Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег» (ФАТФ):

20) Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное частью 1 статьи 7.4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115- ФЗ:

21) В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ обязательный контроль – это: – совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по проверке информации, представленной организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом

22) Какой документ представляет собой исчерпывающую основу режима ПОД/ФТ и предназначен для применения всеми странами, с учетом особенностей национальной правовой системы:

24) Какая ответственность предусмотрена за совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом, совершенные в крупном размере:

25) Какая ответственность предусмотрена за совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом:

26) Каким нормативным правовым актом установлены квалификационные требования к специальным должностным лицам, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?

27) В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ организация внутреннего контроля – это:

28) Операция, подлежащая обязательному контролю совершена 21 июля 2017 года (пятница), до какого числа включительно организация обязана представить информацию в Росфинмониторинг?

29) Укажите, что из перечисленного не содержат Правила внутреннего контроля, разрабатываемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями:

30) Какие организации обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

31) Какую долю участия в капитале юридического лица прямо или косвенно (через третьих лиц) должно иметь физическое лицо, для того, чтобы признаваться бенефициарным владельцем в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ?

32) Какие виды административных наказаний могут быть применены к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ:

33) Специальное должностное лицо выявило операцию, которая соответствует одному из критериев выявления признака необычной сделки, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103. Укажите, что оно должно сделать согласно законодательству о ПОД/ФТ?

34) Какую информацию организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны представлять в уполномоченный орган по его запросу:

35) Укажите меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

36) Что обязаны делать организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

37) В каком виде организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями в Росфинмониторинг представляется информация, предусмотренная Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

38) Какой частью статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части нарушения срока представления сведений, подлежащих обязательному контролю?

39) Кто утверждает программу обучения сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) в сфере ПОД/ ФТ:

40) Сообщения об операциях, направляемых в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями должны быть подписаны:

41) 1 августа 2017 (вторник) года выявлена операция, в отношении которой возникает подозрение о ее осуществлении в целях ОД/ФТ. 2 августа 2017 года (среда) принято решение о ее направлении в Росфинмониторинг. Укажите до какого числа включительно организация обязана ее направить?

42) Каким образом фиксируется информация, предусмотренная Программой идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя в Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

43) В каких случаях организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели оценивают степень (уровень) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

44) Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию об операциях, в отношении которых возникают подозрения об их осуществлении в целях ОД/ФТ:

45) Укажите максимальный срок, в течение которого организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о подлежащих обязательному контролю операциях с денежными средствами или иным имуществом клиентов:

46) Что должна предусматривать Программа подготовки и обучения сотрудников в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и у индивидуальных предпринимателей в сфере ПОД/ФТ:

47) Укажите верное утверждение: «по результатам проверки письменный отчет, содержащий сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правил внутреннего контроля и иных организационно-распорядительных документов организации, индивидуального предпринимателя, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля…»:

48) Какая ответственность предусмотрена за совершение лицом с использованием своего служебного положения финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом:

49) Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели осуществляют идентификацию клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя на основании:

50) Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества:

51) В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ внутренний контроль – это:

52) Может ли организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальный предприниматель отказать в исполнении распоряжения клиента о совершении операции, в случае если клиент представил недостоверные документы:

53) За какой период должен представляться отчет о проверке наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальными предпринимателями (за исключением поднадзорных Банку России):

54) Укажите случаи, при которых не проводится идентификация клиента – физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца:

55) Какие Программы осуществления внутреннего контроля должны включаться в Правила внутреннего контроля организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями:

56) Укажите полномочия, которые Росфинмониторинг не осуществляет:

57) Какая ответственность предусмотрена для должностного лица организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае неисполнения законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков:

58) Кто в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и у индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) проводит дополнительный инструктаж в целях ПОД/ФТ для сотрудников организации:

59) Информация о результатах проверок наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный Перечень представляется в Росфинмониторинг:

60) Какие действия совершают организации с информацией о результатах оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

61) В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем – это:

62) Укажите верное утверждение: «упрощенная идентификация клиента – физического лица – это…»:

63) Какую информацию организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели не представляют в Росфинмониторинг:

64) Идентификация в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ – это:

65) Укажите верное утверждение: «специальное должностное лицо назначается…..»:

66) Какие категории сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) должны проходить обучение в целях ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа:

67) Какие статьи Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях применяются в случае нарушения законодательства противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

68) В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ бенефициарный владелец клиента – это:

69) В каких случаях не проводится идентификация бенефициарных владельцев клиентов:

70) Укажите периодичность прохождения обучения в форме повышения уровня знаний специальным должностным лицом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуального предпринимателя (за исключением организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке и/или поднадзорных Банку России):

71) Доведение полной информации о лицах, включенных в Перечень организаций и физических лиц в отношении которых имеются сведения об их причастности к физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей осуществляется:

72) Укажите период проведения внутренних проверок выполнения в организации и у индивидуального предпринимателя Правил внутреннего контроля, требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ и иных нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ:

73) Какой федеральный орган исполнительной власти Российской Федерации не осуществляет надзор в сфере ПОД/ФТ:

74) Обязан ли в соответствии с приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 заместитель главного бухгалтера организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом пройти обучение в форме целевого инструктажа в сфере ПОД/ФТ:

75) Укажите минимальный период времени, в течение которого организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и, индивидуальные предприниматели обязаны хранить документы и сведения, необходимые для идентификации лиц:

76) Какой федеральный орган государственной власти Российской Федерации формирует и размещает на своем официальном сайте в сети «Интернет» сведения об организациях и лицах, включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму:

77) Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, подлежат согласованию:

78) Кто из сотрудников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей (за исключением поднадзорных Банку России) обязан проходить обучение в сфере ПОД/ФТ:

79) Дополнительный инструктаж сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом или операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуального предпринимателя проводится в следующих случаях (за исключением поднадзорных Банку России):

80) Какая ответственность предусмотрена для организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае непредставления в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ от заключения (исполнения) договоров банковского счета (вклада) с клиентами и (или) от проведения операций:

81) Кто в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и у индивидуального предпринимателя является ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?

82) Укажите, какие мероприятия не включает в себя идентификация клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя (за исключением упрощенной идентификации):

83) Кто принимает окончательное решение о представлении сведений о необычной операции (сделки) клиента, осуществление которой может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма в Росфинмониторинг:

84) Укажите квалификационные требования, которые предъявляются к специальным должностным лицам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

85) Укажите срок внесения изменений в Правила внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей в связи с изменением действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ:

86) Укажите основания для отказа организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателем в выполнении распоряжения клиента о совершении операции:

87) Укажите максимальный срок, в течение которого организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям необходимо представить в Росфинмониторинг исправленное формализованное электронное сообщение, в случае получения от Росфинмониторинга информации о невозможности принятия формализованного электронного сообщения в связи с наличием замечаний:

88) В каких случаях организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям необходимо документально фиксировать информацию об операциях (сделках) клиента:

89) Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя:

Источник