Что такое скрытая инфляция в экономике
Причины и последствия инфляции. Суть скрытой инфляции. Какие активы обгоняют инфляцию
Понятие термина «инфляция»
Впервые термин инфляция появился благодаря экономисту из США А. Делмару в 1864 году. На латыни он означает «вздутие». Инфляция — это постепенное повышение общего уровня цен на товары и услуги. Если в экономике страны есть инфляция, то на одну и ту же сумму денег, по прошествии определенного времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем раньше.
*Не путать с девальвацией — она тоже приводит к понижению покупательской способности, но за счет снижения курса национальной валюты, по отношению к валютам других стран, что в свою очередь приводит к повышению цен на импортируемые товары и закупаемые за границей сырье и комплектующие для отечественных товаров, поскольку закупаются они за доллары и евро. У инфляции же причины имеют более фундаментальный характер. Однако, накопленная «скрытая инфляция» может стать одним из факторов приведших к девальвации или гиперинфляции (Хотя у девальвации могут быть причины и внешнего характера).
Фундаментальные причины инфляции в рыночной экономике
Фундаментальной причиной высокой инфляции, которая в итоге может закончится гиперинфляцией или девальвацией национальной валюты, является неэффективность хозяйственно-экономических процессов в государстве. Отсутствие диверсификации (отраслевое однообразие), Неэффективное использование средств (отсутсвие вложений в развитие науки и технологий), отток капиталов за рубеж. А уже потом, такие внешние факторы, как санкции, долларовая экспансия, диктат МВФ, глобальные спекулянты и прочее. Но они, конечно, тоже играют определенную роль, но не главную.
Различают следующие виды инфляции
По темпу инфляции:
Предпосылки «скрытой инфляции» и «товарного дефицита» в командно-административной экономике
Понятие «скрытая инфляция» и «товарный дефицит» появилось благодаря осмыслению тотального государственного регулирования. Дело в том, что в плановой экономике СССР был экстремальный перегиб: 100 % — му регулированию подвергалось абсолютно все в экономике — оклады, зарплаты, премии, цены на товары и услуги, трудо — дни и пр. Все было установлено руководством на законодательном уровне и практически не менялось десятилетиями. Мухлевать производителям в Союзе было опасно для жизни, поэтому скрытая инфляция копилась, и с приходом рыночной экономики мы получили несколько гиперинфляционных шоков.
Конечно, нельзя забывать, что во времена, так называемого «застоя» были и свои плюсы. В СССР, в течение нескольких поколений, люди жили размеренной и спокойной жизнью, с существенной Гос. поддержкой. Но это была изолированная жизнь с изолированной экономикой, и с ограничением свобод.
Так вот, когда началась интеграция постсоветской России в мировую экономику и перестройка экономической системы, товары производимые в стране оказались менее конкурентноспособны и экономика посыпалась. Конечно, нельзя списывать и внешних факторов — экономику СССР подталкивали к развалу, поскольку это был большой пирог для дележа.
Скрытая инфляция в рыночной экономике
В современной Российской экономике, равно как и во всех странах мира с рыночной экономикой — скрытая инфляция также присутствует, как было отмечено выше. Сегодня на полках в магазинах и супермаркетах легко найти все что угодно. Но лучше обратите внимание вот на что:
Таким образом производители стараются удержать себестоимость товаров и услуг чтобы не повышать цены. Но и этого не достаточно — цены на основные товары и продукты питания все равно «ползут» вверх с гораздо большей динамикой. И здесь мы приходим к тому, что инфляцию можно разделить еще на 2 категории:
*Здесь речь о том, что официальная статистика по инфляции считается по всему спектру производимых в стране товаров. Но большую часть зарплаты люди тратят на вполне конкретные товары и продукты питания. А на них то как раз цены растут наиболее быстро.
Последствия «скрытой инфляции»
Чем больше времени власти искусственно сдерживают инфляцию, тем больше приходит в упадок промышленность, стареет производство и начинает процветать теневая экономика.
Платить налоги государству становится невыгодно. Крупные производители начинают искать пути, не всегда законные, чтобы остаться на плаву.
Банки перестают кредитовать не только население, но и производство. В то же время сберегательные вклады теряют и без того низкие проценты. Население теряет свои сбережения.
Процветает безработица. Люди пытаются зарабатывать нелегально.
Собственно это и происходило после развала СССР. Гиперинляция 1998 года была следствием завышенного курса рубля. В реальности большинство нашей продукции, в том числе автопром, оказалась неконкурентноспособной.
Кому выгодна «скрытая инфляция»
Высокая инфляция пагубно сказывается на экономике, поэтому Центробанк, в последние годы, тоже не сидит сложа руки и пытается таргетировать инфляционные процессы в стране с помощью ключевой ставки. И, как видно из графика, ему это в целом удается. Другой вопрос, что опять же, таргетирование — это искусственное сдерживание инфляции. А значит, где-то копится негативная энергия (скрытая инфляция).
Инфляция и ключевая ставка имеют некоторую корреляцию стараниями Центробанка
Главным выгодопреобретателем от скрытой инфляции является государство, при условии, что оплата труда не растет.
Банкам, по большому счету без разницы, так как более 75% их доходов составляют «процентные доходы». Если ключевая ставка растет, то придется платить больший процент вкладчикам, но вместе с тем, они смогут давать деньги в кредит под больший процент. Деньги вкладчиков — это и есть те деньги, которые отдаются в кредит. В этой цепочке у них все взаимосвязано.
Люди, хранящие свои сбережения в иностранной валюте, могут просто компенсировать потери от инфляции.
Гражданам, взявшим долгосрочные кредиты легче расплатиться с долгами так как кредиты обычно не индексируются.
А вот всем остальным гражданам, хранящим свои деньги просто на рублевом счете или в наличных — инфляция вредна, поскольку обесценивает их доходы.
Какие инвестиционные активы обгоняют инфляцию и на сколько
Вопрос о том, как инфляция влияет на инвестиции, интересует в первую очередь Владельцев акций, активных участников фондового рынка, вкладчиков по депозитам, недвижимости и т.д..
ВАЖНО: каждый финансовый инструмент по-разному реагирует на инфляцию.
Акции — самый надежный финансовый инструмент, помогающий по-максимуму защищать инвестиции от инфляции. Инвестируя в акции, можно очень сильно не переживать. Если инвестор вкладывает свои деньги в успешные, крупные, устойчивые компаниии, то он может забыть об этих проблемах. Прибыль таких компаний «догоняет» инфляцию, тем самым «невилируя» ее в долгосрочной перспективе.
* Механизм здесь такой: любая крупная компания как бы «привязывает» цену на товар/услугу к реальным денежным единицам. То есть, если инфляция растет, растут и цены. Таким образом, компания получает больше денег, а значит, растет ее прибыль и в целом финансовые показатели. Значит цены на акции, тоже перманентно растут, или, как минимум имеют боковой тренд. Получается что инфляция как бы заложена в цену акций.
Приведенный ниже график наглядно показывает, что в долгосрочной перспективе (2000 — 2020 гг.), существенно обгоняет инфляцию только фондовый рынок. Остальные же активы, по сути только защищают от инфляции. (проценты посчитаны нарастающим итогом)
График соотношения роста активов и инфляции
Драгоценные металлы и сырьевые товары (золото) идут почти вровень инфляцией, поскольку, сами по себе не генерируют никакой добавочной стоимости.
Инфляция имеет и обратную сторону медали, называемую Дефляцией .
financial-news24.ru
Виды инфляции
Инфляция (от итальянского «inflatio», что означает «вздутие») — устойчивая тенденция роста общего уровня цен. В этом определении важную роль играют два понятия:
Если говорить о видах инфляции, то выделяют: умеренную, галопирующую, высокую, гипертрофированную формы.
Виды и типы инфляции
В зависимости от критериев можно выделить несколько групп разновидностей инфляции.
Например, если в качестве критерия выбрать темп инфляции, то список будет таков:
Если в качестве критериев выбрать форму проявления инфляции, то можно выделить такие разновидности, как:
Открытая инфляция
Открытая инфляция — одна из разновидностей инфляции, которая проявляется в общем росте цен. Открытая форма не вносит дисбаланса в рыночные механизмы: рост цен на одних рынка нивелируется их снижением на других. Это можно объяснить продолжением работы рыночных механизмов, которые посылают ценовые сигналы в экономику, стимулируют расширение предложения, производства, подталкивают инвестиции.
Открытая инфляция — вполне естественное явление в мировой экономике, которое способствует развитию рынков, поэтому бороться с открытой инфляцией нет необходимости, но нужно держать ее под контролем, так как неконтролируемый рост уровня цен способен ослабить экономику.
Последствия инфляции
Последствия инфляции проявляются и в экономической, и в социальной сфере.
Причины инфляции
Можно выделить две явные причины инфляции:
Скрытая инфляция
Скрытая инфляция — одна из разновидностей инфляции, при которой цены и доходы населения остаются неизменными, однако наблюдается увеличение денежной массы или производственных издержек. Другими словами, это разрыв между установленными государством и рыночными ценами.
Скрытая инфляция является следствием жесткого контроля рынков со стороны государства. Если государство видит, что рост цен может привести к катастрофическим последствиям, оно подавляет его: но в этом случае речь идет об устранении последствий, а не причин, и зачастую заканчивается дефицитом товаров: производителям просто невыгодно производить, продавать товар по ценам ниже их адекватной стоимости.
Товарная инфляция
В большинстве стран мира товарная инфляция является важнейшим макроэкономическим показателем, который определяет инвестиционный и потребительский спрос, процентные ставки, обменные курсы, многие социальные аспекты, включая качество и стоимость жизни.
Способность государства удерживать инфляцию на оптимальном уровне позволяет говорить об эффективности экономики в стране, о достаточно высокой степени развития механизмов саморегуляции, о динамизме и устойчивости экономической системы. Инфляция на оптимальном уровне (до 10% в год) полезна для экономики страны, так как стимулирует товарно-денежные отношения, производства различных товаров и так далее.
Экономическая инфляция
Экономическая инфляция всегда сопровождается ростом цен, но не всегда рост цен есть форма инфляции. Цены могут вырасти вследствие неурожая, циклических колебаний, энергетического кризиса и так далее.
В качестве причин для инфляционного роста цен можно назвать монополистические гонки цен, покрытие дефицита государственного бюджета с помощью дополнительной эмиссии денег, инфляционные ожидания и так далее.
В мировой экономике для описания уровня инфляции традиционно применяются два параметра: дефлятор валового национального продукта и индекс потребительских цен.
Что такое инфляция, или Почему деньги обесцениваются
Инфляция — это одна из причин, почему богатым не стоит завидовать. Ведь чем больше у тебя накоплений, тем больше ты теряешь из года в год, особенно если хранишь деньги под подушкой. Что же такое инфляция и как лучше уберечь свои деньги от обесценивания — такие вот у нас взрослые темы пошли.
Определение инфляции
Инфляция — это снижение покупательной способности денег на фоне роста цен на товары и услуги.
Покупательная способность — это показатель, определяющий способность денег покрыть стоимость определённого количества товаров и услуг.
Если говорить простыми словами, то из-за инфляции за одну и ту же сумму денег мы со временем можем заплатить за меньшее количество товаров и услуг. То есть деньги теряют свою ценность.
Например, если раньше за 100 рублей можно было купить 2 упаковки сливочного масла, то теперь на такую же сумму можно купить только одну. Из-за инфляции ваши деньги стали в два раза дешевле. Неприятным фактом ещё и является то, что зарплаты и пенсии показывают незначительный рост на фоне инфляции, а значит, население автоматически становится беднее.
Не всякое повышение цен — это инфляция. Например, сезонный рост цен на продукты питания, различные колебания цен, включая краткосрочные взлёты и падения, не считаются инфляцией. О ней говорят в том случае, если цены стабильно растут, и этот рост касается большинства товаров и услуг.
Что такое дефляция
У инфляции есть антипод, называемый дефляцией, то есть когда цены постепенно снижаются. Это явление наблюдается гораздо реже, чем инфляция, и в меньших масштабах. Такими «успехами» могут похвастаться очень немногие страны. Среди развитых стран дефляция характерна, например, для Японии.
Но дефляция не так хороша, как кажется. Постепенно снижающиеся цены приводят к тому, что люди не заинтересованы создавать спрос: зачем тратится сегодня, если завтра можно на те же деньги купить больше? Из-за низкого спроса и уменьшения прибыли производители вынуждены сокращать рабочие места и урезать зарплату, что приводит к бедности и безработице. И это только один из примеров негативной стороны дефляции.
Почему инфляция существует
Причин, почему всё дорожает, очень много, но всё сводится к тому, что в экономике появляется много свободных денег. Из-за чего это может происходить:
Какая инфляция является нормой, а какая нет
Важный показатель — это интенсивность роста инфляции, то есть сколько процентов она прибавляет в год.
Россия и большинство развитых стран иногда впритык, но укладываются в эти 10%, даже с учётом коронакризиса.
Если инфляция сохраняется длительное время, то это называется хронической инфляцией. Если при этом происходит одновременное падение производства, то этот вид называется стагфляцией. В случае резкого роста цен только на продукты питания говорят о такой форме, как агфляция.
Скрытая инфляция
С открытой всё понятно — это когда можно наблюдать постепенный рост цен.
Подавленная (или скрытая) — это такая инфляция, при которой цены не растут, но купить тот или иной товар сложнее, потому что полки зачастую пустуют. Чаще всего это связано с вмешательством государства, которое пытается искусственно сдержать цены, а производители просто не могут потянуть производство, потому что им это стало невыгодно.
Из-за сдержанной цены спрос на продукцию растет, что может вызвать дефицит. Такая ситуация наблюдалась в СССР. Это называется инфляцией спроса.
Производители могут пойти на хитрости и удешевить производство своей продукции, что скажется на ухудшении её качества. При этом цены на такую продукцию могут не измениться или расти медленными темпами. Похожая ситуация наблюдается в современной России. В СССР это было невозможно из-за строгого контроля качества товаров и требований соответствия нормам ГОСТ, в связи с чем и развивалась инфляция спроса.
Чем плоха скрытая инфляция
Рост цен на продукты и товары — это лишь видимая часть айсберга, который символизирует нынешнюю ситуацию с инфляцией в стране. Снижение качества товаров и услуг — важная негативная тенденция последних лет. Например, покупатели отмечают уменьшение веса одних и тех же продуктов (хлеба, молока и т. д.), ухудшение вкусовых качеств, активное использование дешевых жиров вместо молочных, больше разбавленных водой продуктов и т. д. Все это ведёт к уменьшению пищевой ценности и пользы для здоровья от того же набора продуктов.
Как государство борется с высокой инфляцией
Для этого ведётся антиинфляционная политика — это комплекс мер, направленных на регулирование роста цен. Эта политика делится на следующие типы:
Какая инфляция в России
За последние годы наблюдается относительно умеренный рост инфляции. По данным Росстата, имеем такие цифры:
Динамика роста в 2020-м и 2021-м связана с дополнительными тратами бюджета на выплаты и компенсации, необходимость которых возникла из-за пандемии. Кроме того, это связано с продолжительными «каникулами» в 2020-м, когда производство останавливалось, а потребители продолжали получать доход, то есть на руках появилось больше денег, чем обычно.
Если говорить о 2014-2015 годах, то тут причины в санкционной политике, которая оказала влияние на экономику России.
В Центробанке считают, что оптимальной для России будет инфляция 4%.
Официальные данные занижены?
Несмотря на достаточно оптимистичные данные от Росстата, население может ощущать более высокую инфляцию по следующим причинам:
Как защитить сбережения от инфляции
Если у вас есть сумма денег, которая не будет потрачена в ближайшее время, то нужно понимать, что она постепенно обесценивается.
Скажем, ваши 10 000 рублей при инфляции 5% через год будут иметь ценность в 9 500 рублей (если утрировать). А значит деньги не должны просто так лежать, а преумножаться хотя бы на процент инфляции.
Заключение
Официальная инфляция в России относительно невелика, но неравномерна по годам и видам продукции. Важную роль в формировании нынешней ситуации в России играет так называемая скрытая инфляция. Все это вместе с другими негативными тенденциями ведёт к постепенному ухудшению качества жизни в России.
Скрытая инфляция
Вы будете перенаправлены на Автор24
Понятие скрытой инфляции
По специфике проявления существует открытая и скрытая инфляция. Открытая инфляция – это та инфляция, о которой мы привыкли слышать, характеризующаяся нарушением баланса между товарной и денежной массой, приводящего к росту уровня цен.
Скрытой инфляцией называют процесс увеличения денежной массы или издержек производства на протяжении длительного периода времени при одновременном неизменном сохранении цен и доходов населения. Появляется в результате жесткого контроля со стороны государства. Скрытую инфляцию также называют «подавленной».
Скрытая инфляция обязательно подразумевает жесткий государственный контроль доходов населения и цен на товары и услуги. Если рост уровня цен сулит серьезные последствия, государство принимает меры по его подавлению – замораживанию цен, а также доходов населения и установлению жестких рамок для их роста.
Скрытая инфляция проявляется преимущественно в странах с плановой экономикой и/или с сильным государственным регулированием, может проявляться и в капиталистической экономике после войн или во время них, когда вынуждено вводится нормированное снабжение. Подавленная инфляция была характерна для экономики СССР и других социалистических стран, где цены жестко регулировались и не изменялись под давлением спроса.
Основные признаки скрытой инфляции
Скрытая инфляция проявляется в разрыве между устанавливаемыми ценами и их реальными рыночными значениями. Население на протяжении долгого времени может приобретать товары по одной и той же цене и копить средства, не думая о возможности их обесценивания. Вместе с тем со временем указанные товары исчезают с прилавков, так как производителям становится невыгодно выпускать данную продукцию в связи с тем, что реальная ее цена оказывается существенно выше. Указанную ситуацию можно охарактеризовать как дефицит товаров.
Скрытая инфляция может проявляться, например, снижением списка услуг в отелях и ресторанах, появлением новых сортов продукции (в частности хлеба, кондитерских изделий) с использованием менее качественных ингредиентов, уменьшением стандартного размера порции в фасованном продукте.
Готовые работы на аналогичную тему
При наличии скрытой инфляции имеет место снижение производства ввиду отсутствия стимулов к его расширению и даже поддержанию на прежнем уровне. Как итог – отсутствие на прилавках даже той продукции, которая пользуется большим спросом, отсутствие роста заработной платы населения.
Последствия скрытой инфляции
При открытой инфляции рост количества денег у населения или рост издержек производства приведет к подорожанию товаров и услуг. При скрытой инфляции этот процесс тормозится государством, вместе с тем цены и заработные платы людей остаются неизменными, а за этим следует снижение производства и дефицит товаров. Последствия данного явления зачастую могут быть гораздо серьезнее, чем в результате открытой инфляции.
При скрытой инфляции на лицо падение культуры труда, а со стороны предпринимателей – наличие стимула к снижению издержек в целях получения хоть какого-то дохода, ухудшение качества продукции.
Как результат скрытой инфляции – вывод денег из официального обращения и развитие теневой экономики, характеризующейся отсутствием государственного контроля над ценами и соответствующей перепродажей товаров с огромной наценкой в целях получения максимальной выгоды.
В результате длительного сдерживания роста цен со стороны государства со временем, когда государство примет решение о снятии контроля, стоимость продукции может стать в разы дороже цен, первоначально установленных государством. Рост цен произойдет быстрее, чем увеличена заработная плата населения, так как предприятия просто не будут иметь возможностей к ее увеличению.
Получи деньги за свои студенческие работы
Курсовые, рефераты или другие работы
Автор этой статьи Дата последнего обновления статьи: 09 06 2021
Скрытая инфляция
Особенности скрытой инфляции
В целом инфляция представляет собой устойчивый рост цен на продукцию и услуги. Это значит, что одна и та же сумма дает возможность купить потребителям всё меньшее количество продукции на протяжении времени. Для рынка характерен постепенный рост цен и обесценивание денег. Если деньги быстро будут утрачивать свою реальную стоимость, то это представляет собой проблему, с которой борется государство.
Инфляция может проявиться открыто в виде роста цен, но были примеры инфляции, например, при административно-командной экономике, когда инфляция не была столь очевидна. В данном случае не идет рост цен, но можно наблюдать дефицит определённой продукции. Данный тип инфляции называется скрытой или подавленной.
Особенности скрытой инфляции
Вмешательство государства во все сферы было характерно для административно-командной экономики. В этом случае политика правительства вызывала рост денежной массы в течение длительного времени или рост издержек. Можно было наблюдать рост спроса, а во втором случае уменьшения предложения. Оба варианта предполагали, что цены должны расти. По этой причине в административно-командном стиле хозяйствования государство устанавливало полный контроль над ценами. Их неизменность способна привести к возникновению несоответствия объема предложения и спроса.
Скрытая инфляция представляет собой возникновение товарного дефицита, который может присутствовать и при рыночной экономике. При наступлении войны или масштабного кризиса правительство капиталистического государства как же вмешивается в естественное течение событий, что проявлялось в заморозке цен на стратегически необходимую продукцию. В этом случае капиталистические государства также сталкивались с проявлением скрытой инфляции.
Признаки скрытой инфляции
Скрытая инфляция проявляется в виде разрыва между ценами, установленными государством, и их реальным значением. В результате население начинает накапливать денежные средства. На первый взгляд не происходит обесценивания денег, однако, это не так. Производители несут больше убытков, со временем им невыгодно что-то производить. Продукция перестает выпускаться, поскольку реальная цена на неё больше, чем установленная государством.
Не достаточно будет сказать, что скрытая инфляция может проявляться только при дефиците. Также признаками скрытой инфляции являются появление новых сортов товара, в которых меньше качественных ингредиентов, уменьшение порции фасованной продукции. При условии фиксированных цен производитель будет всячески стараться уменьшать себестоимость товара.
Скрытая инфляция способна подорвать экономику, сворачивается промышленность, закрываются заводы и фабрики. Производитель не развивает и не удерживает темп выпуска продукции на прежнем уровне. В этом случае наступает дефицит товаров на постоянного спроса. Маленькие зарплаты получают работники производственной сферы. Данный факт приводит к уменьшению уровня жизни в государстве.
Последствия инфляции
При условии рынка увеличение доходов общества или производственных издержек способно привести к удорожанию товаров и услуг. Однако государственное вмешательство затормаживает данный процесс.
Скрытая инфляция часто имеет более серьезные последствия на долгосрочную перспективу, чем открытая инфляция. В результате скрытой инфляции происходит снижение качества товара, ухудшение организации труда. Если же правительство перестаёт сдерживать увеличение цены, то все продукты становятся в несколько раз дороже, что чаще всего может привести к новому витку кризиса.
Даже когда скрытая инфляция умеренна, то она оставляет после себя тяжелейшие последствия для экономической жизни государства и качества жизни общества. Государство вмешивается в развитии экономики, поэтому страдает предпринимательство, частный производственный бизнес. Ломается вся рыночная система, при этом запустить механизмы работы снова очень сложно. Также скрытая инфляция оказывает воздействие на работоспособность общества, происходит снижение культурного уровня и ответственности по отношению к обязанностям на работе.