Фонд сбер esg акции

Впервые в России ПИФ получил ESG-рейтинг от аккредитованного Банком России рейтингового агентства

Высокую оценку Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА) получил фонд акций «Добрыня Никитич» — ESG-6, категории ESG-C, что свидетельствует о высоком уровне внимания Сбер Управление Активами к вопросам экологии, социальной ответственности и управления. ОПИФ «Добрыня Никитич»[1] стал первым в России паевым инвестиционным фондом, которому был присвоен ESG-рейтинг аккредитованного Банком России рейтингового агентства.

Компоненты оценки состоят из нескольких блоков и оценивают работу компании по следующим направлениям: экология (ESG-Е), социальная ответственность (ESG-S), блок корпоративного управления (ESG-G).

Оценка в части E (экология) обусловлена структурой фонда, который инвестирует средства в диверсифицированный портфель акций преимущественно российских эмитентов, обладающих достаточной ликвидностью и высоким потенциалом роста. Основу портфеля составляют акции нефтегазовых и металлургических компаний, а также компаний финансового сектора. Компании, формирующие основную часть портфеля фонда, относятся к отраслям с высоким уровнем воздействия на окружающую среду (нефтегазовая отрасль и металлургия). Таким образом, оценка экологического воздействия по количественным показателям находится на достаточно консервативном уровне, несмотря на использование подхода по сравнению показателей оцениваемых компаний с аналогичными показателями выборки компаний данной отрасли.

Оценка в части S (социальная ответственность) определяется высоким уровнем управления социальными рисками и достаточно высокими стандартами в области социальной ответственности бизнеса проанализированных компаний. Все рассмотренные компании из состава фонда являются крупнейшими работодателями в регионах своего присутствия и вносят значительный вклад в развитие социальной сферы регионов посредством инвестиций в социальный капитал.

Блок корпоративного управления (G) оценивается по управляющей компании АО «Сбер Управление Активами». Оценка в этой части обусловлена высокими стандартами корпоративного управления, высоким уровнем интеграции ESG-принципов в управленческие практики и высокой репутацией бренда. Экспертами АКРА отмечено, что Сбер Управление Активами использует системный подход к интеграции ESG-факторов и аспектов устойчивого развития во всех сферах деятельности.

«Наш фонд «Добрыня Никитич» является одним из старейших и крупнейших ПИФов в России. Без преувеличения его можно назвать одним из флагманских ПИФов не только в Сбере, но и на всём российском рынке. Первыми в России получив такой рейтинг от аккредитованного агентства, мы в очередной раз подтвердили свой статус. Мы считаем, что ESG — один из главных трендов на мировом финансовом рынке. Рейтингование фонда — сознательный шаг по реализации принципов ответственного инвестирования. В дальнейшем мы планируем рейтинговать и другие наши фонды в соответствии с принципами ESG».

Генеральный директор Сбер Управление Активами

ESG-оценка присвоена на основании данных, предоставленных АО «Сбер Управление Активами», информации из открытых источников, а также баз данных АКРА.

АО «Сбер Управление Активами» — крупнейшая (более 1,3 трлн рублей активов под управлением [2] ), одна из старейших и наиболее успешных [3] управляющих компаний в России. Инвестиционная команда компании обладает огромным опытом и экспертизой управления средствами широкого круга инвесторов. Сбер Управление Активами неизменно поддерживает наивысшие рейтинги надёжности от «Эксперт РА» (А++) и НРА (ААА). Обладает широким профилем институциональных клиентов — НПФ, страховые компании, компенсационные и эндаумент-фонды. Сбер Управление Активами управляет средствами 32 институциональных клиентов, среди которых Пенсионный фонд России, НПФ «Открытие», НПФ «Сургутнефтегаз», НПФ «Ренессанс пенсии», Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров и другие.

АО «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.

Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Фонд акций «Добрыня Никитич» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962.

[1] ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Фонд акций «Добрыня Никитич».

[2] Объём активов под управлением компаний бизнеса Сбер Управление Активами, по данным «Эксперт РА» на 30.06.2021.

[3] Самая большая доля рынка ОПИФ и БПИФ в России по данным Investfunds.ru на 30.07.2021. Сбер Управление Активами — лидер по количеству открытых ИИС среди управляющих компаний в России (по данным moex.com).

Инвестиции вошли в топ-5 главных составляющих качественной жизни

Итоги ПИФов в ноябре: инвесторы верят в нефтянку

Складской комплекс в Ростове-на-Дону вошёл в состав фонда «Сбер — Арендный бизнес 7»

Складской комплекс «Дорожный» в Ростовской области вошёл в состав фонда «Сбер — Арендный бизнес 3»

Журнал SPEAR’S назвал Сбер Управление Активами лучшей управляющей компанией

БПИФ «Халяльные инвестиции» Сбер Управление Активами получил высокий ESG-рейтинг

Сбер Управление Активами запустил самый быстрый перевод денег при погашении паёв

Сбер Управление Активами и СберСтрахование жизни стали лауреатами премии Investment Leaders

Сбер Управление Активами запустила новый биржевой паевой инвестиционный фонд «Халяльные инвестиции»

Итоги ПИФов в октябре: сырьевые фонды и фонды широкого рынка не теряют своей привлекательности

Второй ПИФ Сбер Управление Активами получил высокий ESG-рейтинг

Сбер Управление Активами наградил своих самых преданных клиентов

«Больше чем ИИС» можно оформить не выходя из дома

БЕСПЛАТНЫЕ ЗВОНКИ ПО РОССИИ С ЛЮБОГО ТЕЛЕФОНА

Для быстрого соединения произнесите фразу:
«Сбер Управление Активами»

Источник

Фонд Ответственные инвестиции (SBRI ETF)

Антон Пустовойтов
Управляющий фондом

Рынок акций РФ скорректировался по итогам месяца, как и большинство глобальных фондовых индексов. Основным негативным фактором стал новый штамм коронавируса, который ВОЗ отнесла к категории вызывающих беспокойство вариантов COVID-19, а также резкое ускорение инфляции до темпов, превышающих многолетние максимумы, в США, ЕС и других ключевых экономиках мира. Дополнительное давление на российские акции оказала негативная динамика нефтяных котировок из-за опасений очередных локдаунов, укрепления доллара США и экалации геополитических рисков.

Несмотря на возможную повышенную волатильность на глобальном и российском рынках капитала в ближайшие недели и месяцы, средне- и долгосрочные перспективы рынков акций по-прежнему выглядят в целом благоприятными: мировая экономика с высокой вероятностью продолжит восстановление уверенными темпами в 4 квартале и 2022 году, если «омикрон» не окажется значительно более опасным по сравнению с другими вариантами COVID-19.

Рекомендуем фонд как часть инвестиционного портфеля в рамках долгосрочной стратегии на 1−3 года.

Структура фонда по состоянию на 30.11.2021

Документы и информация

Показатели фонда БПИФ РФИ «Сбер – Ответственные инвестиции»

Динамика стоимости

Доходность вложений в ПИФ и динамика стоимости пая указаны с учетом вознаграждения управляющей компании и прочих вознаграждений и расходов и без учета надбавок/скидок и налогов.

Динамика стоимости пая Динамика стоимости чистых активов с 11.11.11 по 11.11.11

Динамика стоимости инвестиционного пая ПИФ указана с учетом вознаграждения управляющей компании и прочих вознаграждений и расходов и без учета надбавок/скидок и налогов. Информация о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая ПИФ в рублях за 3 месяца, 6 месяцев, 1 год и 3 года указана здесь: https://www.sberbank-am.ru/disclosure/fund/#pif-table.

АО «Сбербанк Управление Активами». Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 123317, г. Москва, Пресненская набережная, д. 10, на сайте http://www.sberbank-am.ru, по телефону: 900, (800) 555-55-50. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ.

Условия инвестирования

Совокупные комиссии и расходы Фонда составляют не более 1% в год от стоимости активов (включены в стоимость пая).

Более подробно о вознаграждениях и расходах можно узнать в Правилах управления фондом.

Инвестировать легко и удобно

Ваши инвестиции — в вашем смартфоне

Мобильное приложение Сбербанк Управление Активами поможет вам просто и удобно совершать операции с паевыми инвестиционными фондами.

Источник

Новые фонды Сбера

Сбербанк выпустил 5 новых биржевых фондов (БПИФ). И все 5 – модная нынче SmartBeta. Рассмотрим внимательно, что они из себя представляют.

Все сказанное в этом посте (и вообще в блоге) является частным мнением автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Цитирую прямо с официального сайта:

Это инновационный инструмент инвестирования, созданный с учётом последних тенденций на рынке. С помощью смарт фондов вы можете эффективно вложить свои средства исходя из желаемого соотношения риска и потенциальной доходности, оптимально распределив риски между разными компаниями.

Каждый из смарт фондов создан на основе «умного индекса» — набора акций и облигаций, где активы подобраны с оптимальным соотношением риска и потенциальной доходности. Вы можете выбрать фонд исходя из своих собственных предпочтений и склонности к риску.

Для удобства, свел все данные в табличку:

После анализа вот этих «инновационных инструментов инвестирования» возникает стойкое ощущение, что Сбербанк просто решил поднять денег на модной теме. Все это очень напоминает обычные старые ПИФы, но только в новой модной упаковке и их можно покупать-продавать на бирже. Ни одном человеку я не могу порекомендовать пользоваться этими фондами, так как абсолютно любой человек с минимальными навыками и хоть какой-то финансовой грамотностью способен собрать все эти фонды самостоятельно без комиссий от Сбербанка. Если вам нужен Консервативный фонд, вам даже делать ничего не надо, просто положите эти деньги на депозит с капитализацией, и вы гарантировано получите доходность выше вообще без всяких рисков. Все остальные фонды легко собрать, купив в соответствующих пропорциях их составляющие. Единственный из компонентов, который нельзя приобрести на бирже неквалифицированному инвестору, это фонд на индекс SP500 – SPY, но вы можете вместо него взять любой другой фонд на этот или похожий индекс – FXUS, SBSP, TSPX и подобные. Вы гарантировано получите больше доходность, чем купив этот «смарт-фонд», т.к. сэкономите на комиссиях.

Вообще возникает стойкое ощущение, что все эти инструменты сделаны только для того, чтобы впаривать их клиентам с низким уровнем финансовой грамотностью на ИИС или ДУ и они не затруднялись с подбором наполнения портфеля + у девочек в отделениях упростится работа с клиентами:

— Вы какой у нас клиент?

— Ну вот получите и распишитесь – осторожный портфель в один клик. И теперь вы инвестор, и у вас в портфеле модный смарт-бета биржевой фонд.

Источник

Ответственные инвестиции

Что это такое

Ответственные инвестиции — это стратегия доверительного управления, которая дает инвестору возможность сформировать долгосрочный капитал с помощью ответственного инвестирования. Суть этого подхода в том, что средства вкладываются в акции устойчивых, платёжеспособных и растущих компаний, которые следуют международным принципам ESG.

Влияние компаний на окружающую среду
Меры по снижению выбросов вредных отходов производства и использования возобновляемых ресурсов

Уровень социальной ответственности компаний
Культура «нулевого травматизма» на производстве, снижение текучести кадров, поддержка профессионального образования сотрудников

Корпоративное управление
Прозрачность раскрытия информации, учёт интересов всех акционеров, исключение необоснованно высоких вознаграждений топ-менеджменту и коррупционных скандалов

Сценарии доходности

Доходность стратегии рассчитывается** исходя из сценариев среднегодовой доходности на рекомендуемом сроке инвестирования 3 года:

Позитивный сценарий

Ситуация на фондовом рынке развивается лучше, а стоимость ценных бумаг в составе стратегии растёт быстрее, чем ожидалось. Вероятность развития такого сценария ниже, чем вероятность нейтрального.

Нейтральный

Ситуация на рынке развивается в соответствии с ожиданиями аналитиков, а ценные бумаги в составе стратегии приносят доходность на том же уровне, что и в аналогичных периодах в прошлом. Вероятность развития такого сценария выше, чем вероятность позитивного и негативного.

Негативный

Ситуация на фондовом рынке развивается хуже, чем ожидания аналитиков, а стоимость ценных бумаг в составе стратегии растёт медленнее или снижается. Вероятность развития такого сценария ниже, чем вероятность нейтрального.

Как работает стратегия

Ваши вложения инвестируются в акции компаний, показавшие лучшую динамику в сфере устойчивого развития и корпоративной социальной ответственности посредством покупки паев БПИФ РФИ «Сбер — Ответственные инвестиции» под управлением АО «Сбер Управление Активами».

Биржевой фонд инвестирует в акции, входящие в состав «Индекс МосБиржи – РСПП Вектор устойчивого развития российских эмитентов, полной доходности», рассчитываемого ПАО Московская Биржа, с высокой степенью соответствия составу и структуре индекса*. Дивиденды реинвестируются по мере поступления.

Тип управления
пассивный

Ликвидность
высокая

Инвестиции в активы
рублевые

Уровень риска
высокий

Инвестиционный профиль и риски стратегии

Инвестиционный профиль — динамичный

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Цель и рекомендуемый срок инвестирования

Максимизация возможного дохода путем инвестирования в акции компаний, показавшие лучшую динамику в сфере устойчивого развития и корпоративной̆ социальной̆ ответственности.

Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 лет со среднемесячными доходами от 15 000 руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.

Риски стратегии

Системный
Рыночный (в том числе снижение котировок вследствие банкротства эмитента)
Ликвидности
Контрагента
Риск концентрации
Правовой
Операционный

С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.

Суммы инвестирования

Стратегия доступна только в СберБанк Онлайн

Минимальная сумма инвестирования — 10 000 рублей
Минимальная сумма довнесения — 5 000 рублей
Минимальная сумма вывода — 5 000 рублей

Вознаграждение за управление

Вознаграждение за управление — ежеквартально 0,15% от сальдовой Стоимости Активов, которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение.

Вознаграждение за вывод активов из управления

Комиссия за вывод активов из управления не предусмотрена.

Вознаграждение за управление БПИФ РФИ «Сбер — Ответственные инвестиции»

Не более 0,7% (в год от стоимости чистых активов ПИФ).

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ОПИФ РФИ «Сбер — Ответственные инвестиции», к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Преимущества вложений в стратегию

​​​​​​​

Доступный порог входа

Минимальная сумма инвестирования 10 000₽

​​​​​​​

Высокая ликвидность

Заявки на покупку и продажу паев по рыночной цене исполняются моментально

​​​​​​​

Налоговый вычет

Предоставляется при инвестировании в стратегию от 3 лет

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

* Допускается отклонение изменений расчетной цены одного инвестиционного пая от изменений количественных показателей индекса не более чем на 5 процентов в день.

** Сценарии среднегодовой доходности рассчитаны по историческим значениям цен активов из портфеля стратегии и/или индексов, с которыми осуществляется сравнение результатов управления ПИФ в портфеле стратегии, а также индексов, которым следуют биржевые ПИФ из портфеля стратегии, за 5 лет при условии инвестирования в стратегию не менее чем на 3 года. Для расчета нейтрального сценария используется медианное значение доходности из всех возможных значений на заданном временном горизонте, для расчета позитивного сценария используется 10% лучших показателей доходности, для расчета негативного сценария – 10 % худших показателей доходности. Приведенные выше сценарии доходности не могут рассматриваться как гарантия или ориентир доходности вложения средств в соответствии с предлагаемой инвестиционной стратегией.Сценарии рассчитаны с учетом комиссий управляющей компании.

Источник

SBRI обзор ESG фонда от Сбера

Сбербанк следит за трендами в инвестициях и выпустил новый фонд ESG. Торгуется на Московской бирже под тикером SBRI и называется Фонд ответственные инвестиции. В этой статье сделаю подробный разбор структуры паевого фонда от Сбера. А также рассмотрим вопросы потенциальной доходности и размер комиссий. Управляющая компания повторяет Индекс МосБиржи – РСПП Вектор устойчивого развития.

Доходность фонда SBRI за год

С сентября 2020 года по июль 2021 года стоимость 1 пая выросла на 32%. Таким образом инвестиции в ETF из списка ESG ответственные инвестиции могут принести доходность в 6 раз выше, чем банковский депозит. При условии, что изначально подход ответственного инвестирования предполагает консервативную доходность. Ниже график фонда SBRI за весь период. Восходящий тренд наверх — классика технического анализа.

Динамика стоимости пая за период

Какая будет дальнейшая динамика, разумеется никто не знает. Также сразу стоит иметь ввиду, что комиссия УК за управление составляет 1% годовых. Поэтому из результата 32% нужно вычесть 1%. Но даже 31% годовых в рублях это отличная доходность при умеренном риске. Такие продукты любят крупные инвесторы, которым не нужна волатильность. Этот инструмент отлично подойдет и для портфеля на ИИС. За три года при текущей динамике доходность может составить 100%, но это не точно.

Какие налоги на прибыль БПИФ SBRI

Пока вы держите ценные бумаги в портфеле налоги не взимаются. Но как только вы надумаете вывести деньги с брокерского счета, то будет удержан налог со всех прибыльных позиций, которые вы закрыли в отчетный период. Но даже если в течение года не продадите бумаги, то брокер удержит налог в январе следующего года. Но опять же — расчет прибыли только по закрытым сделкам. Таким образом, если вы купили БПИФ SBRI и не продаете, то НДФЛ не будет удержан. Дивиденды эмитент не выплачивает, поэтому налогооблагаемой прибыли не возникает.

Например, через 10 лет вы захотели продать биржевой фонд и вывести деньги. Здесь уже можно будет применить налоговую льготу ЛДВ непрерывного трехлетнего владения. Это означает, что если инвестиционный горизонт от 3-х лет, то можно освободить от НДФЛ всю заработанную прибыль. Но если продадите раньше, то нужно будет перечислить 13% с прибыли (или 15%). Для нерезидентов ставка налога выше, но нерезиденты обычно знают особенности налогообложения.

Как купить Фонд Ответственные инвестиции SBRI

Если у вас уже есть открытый брокерский счет, то достаточно в мобильном приложении или торговом терминале найти этот биржевой фонд. В поисковой строке достаточно ввести ISIN RU000A1024P8 или тикер SBRI. Кстати не обязательно покупать именно через брокера Сбербанк или приложение Сбер Инвестор. Можно купить даже через Альфа Инвестиции или любого другого брокера. Разница будет лишь в размере брокерской комиссии. размер биржевого сбора у всех одинаков 0,01%, но некоторые брокерские компанию уже включают его в общий тариф.

Как уже отметил раньше купить SBRI можно на обычный брокерский счет или ИИС. В зависимости от ваших целей. Налоговый вычет можно будет применить. Также ETF фонд можно покупать госслужащим, т.к. эмитент зарегистрирован в России. К тому же в составе фонда только российские эмитенты. Поэтому никакой специфики у этого инструмента нет, несмотря на то, что он входит в список ESG фондов. Для обычного инвестора это выглядит как покупка обычной акции в свой портфель.

Состав БПИФ ESG от Сбербанка

Состав фонда полностью соответствует составу Индекса РСПП — Вектор устойчивого развития. Поэтому переходим на сайт Московской биржи и смотрим актуальную структуру MRSV. Сам индекс рассчитывается уже 10 лет (с 2011 года). На июль 2021 в составе 26 акций российских компаний. Средний вес одной компании от 2% до 4%. Наибольший вес имеет Лукойл, который выплачивает дивиденды. Его доля в Индексе 4,99%. Моно посмотреть на полную таблицу ниже и увидеть, что все голубые фишки здесь есть.

Для сравнения: индекс РСПП — Вектор на 5% вырос больше, чем Индекс ММВБ за 3 года. Поэтому можно в качестве бенчмарка брать доходность ММВБ. Примерно столько в рублевой доходности вы сможете заработать за период. На российском фондовом рынке не так много акций, как в США. Логично, что большая часть акций пересекаются в разных индексах. Еще и добавилось очень много БПИФ на Index. Так что сейчас огромный выбор у инвестора на бирже во что вложиться.

Выводы

Надеюсь, что SBRI обзор ESG фонда от Сбера был полезен вам. Теперь вы понимаете примерную потенциальную доходность, которую можно получить. Также подробно объяснил о налогообложении и комиссиях. Инвестировать можно со счета ИИС или обычного брокерского. В качестве альтернативного инструмента индексу MOEX — вполне конкурентоспособный актив. Тем более все больше компаний и инвесторов стремятся иметь в портфель ценные бумаги с ESG рейтингом. Я думаю в ближайшие годы подобных инструментов на Московской бирже будет все больше.

Источник