Какой брокер самый лучший в россии отзывы

Рейтинг брокеров 2021: лучшие российские брокеры. Полная аналитика со скорингом

У многих людей, которые хотят заняться инвестициями, появляется проблема с выбором брокера, большинство отдают предпочтение банкам, где они уже обслуживаются, но не всегда это выгодно.

Я выбрал брокеров и сделал скоринг по основным и важным параметрам из их тарифных планов, дополнительно указав на их плюсы и минусы. Все аналитические данные доступны в табличном виде, вам останется только ознакомиться и сделать свой выбор.

Я не являюсь представителем брокерских компаний. В статье нет реферальных ссылок и мне никто не платил. Статья подготовлена по просьбам подписчиков моего авторского канала в Telegram — «ETP Trading».

Переходим на сайт Московской биржи в раздел со статистикой по ведущим операторам фондового рынка и скачиваем таблицу за 2021 год со списком брокеров отсортированным по количеству активных клиентов.

Дополнительно мы можем посмотреть информацию по общему числу зарегистрированных клиентов:

Интересно, что в Сбербанке и Альфа-Банке ±95% мертвых душ на Август 2021.

Дополнительно я делал опрос среди подписчиков Telegram-канала, каким российским брокером они пользуются, результаты вы можете посмотреть по ссылке, голосование открыто.

Чтобы быть полностью непредвзятым при выборе брокеров для анализа, соберем основные показатели, из рейтингов брокеров ММВБ, в таблицу и приведем к натуральному логарифму, чтобы нивелировать сильный разброс по показателям. Суммировав данные мы получили:

ТОП-5 лучших брокеров России по показателям с Московской Биржи:

Все брокеры в рейтинге Московской Биржи по умолчанию имеют все необходимые документы и разрешения, поэтому в их надежности можно не сомневаться.

Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».

Дополнительно рекомендую сохранить данную статью в закладки.

Когда вы проводите сделку, то брокер берет за это комиссию, которая в основном и выступает основным заработком брокера.

Депозитарий — организация, которая хранит ваши ценные бумаги. Депозитарий берёт фиксированную сумму в месяц независимо от количества бумаг и объёма сделок. Практически везде отсутствует, поэтому приравняем к общему абонентскому обслуживанию если оно есть.

Обычно российский инвестор получает доступ к иностранным акциям, например, таким как Tesla, Apple, Microsoft и т.д. через Санкт-Петербургскую Биржу. Если ваш брокер не работает с этой площадкой, то вы будете иметь очень ограниченный доступ к иностранным бумагам, которые в последнее время добавляет Московская биржа, ранее предоставлявшая доступ к акциям и облигациям российских эмитентов.

В последнее время все сводится к мобильным приложениям брокеров и их собственным терминалам. Чем больше вариантов для торговли, тем лучше.

Важна скорость пополнения и вывода средств, а также отсутствие внутренних комиссий или дополнительных платежей.

Чем больше торговых инструментов дает брокер, тем больше у вас направлений для торговли.

Некоторые брокеры предоставляют большое кол-во тарифов тем самым запутывая своих потенциальных клиентов. Я отобрал самые оптимальные для инвестиций и трейдинга. Различные VIP и прочие тарифы не учитывались. Ссылки на тарифы дополнительно приведены в названиях брокеров.

Самое главное это определиться со своим стилем торговли, например, это могут быть инвестиции, трейдинг или скальпинг. После того, как вы определитесь со стилем торговли выбирайте того брокера, который подходит вам больше всего. Например, в БКС лучшие условия по комиссии, Тинькофф же лоялен к новичкам, а Сбербанк, странно, что еще существует, как брокер.

Итогового победителя в рейтинге лучших надежных брокеров России на 2021 год выбрать сложно, т.к. брокеры находятся ± на одном уровне, где-то лучше, где-то хуже, поэтому я провел скоринг.

Значимость приоритета от большего к меньшему: комиссия, абонентсткая плата, инструменты, терминалы, площадки, ввод и вывод средств.

Источник

Рейтинг брокеров 2022. Честный отзыв клиента брокера из списка. Почему я выбрал БКС Мир Инвестиций

Брокер – это просто посредник между биржей и инвестором/трейдером, который помогает последним приобретать активы. Но за этим «просто» скрывается много нюансов: насколько брокер благонадежен, есть ли у него профильные специалисты, какие условия обслуживания предлагает, какая комиссия за совершение сделки, хорошее ли приложение, поддержка клиентов, отзывы клиентов об инвестировании и это только основной список критериев.

Это БКС, Финам, Открытие и Фридом Финанс. Хотя из-за санкций, которые наложили на Открытие, эту компанию можно было и не рассматривать. Их клиенты сейчас на панике не знают как спасти активы, к какому брокеру их перевести. Я бы сказал, что к лидеру этого рейтинга, но об этом позже.

Решил рассмотреть компании, которые являются брокерами, то есть чей бизнес изначально брокерский, а не банковский. Выбирать стоит именно среди этих компаний по нескольким причинам. Нужно понимать, что банки сравнительно недавно начали открывать брокерское направление, это лишь часть их деятельности, которой они не уделяют должного внимания, в отличие от брокеров, у которых это направление является ключевым. У банков просто нет аналогичного опыта. Следующее – это специалисты. Провел эксперимент, обратившись в подразделение Сбербанка по брокерскому обслуживанию и инвестиционному вопросу. В офисе просто не оказалось такого специалиста. Я обошел 3 подразделения – аналогично, больше искать не стал. Другой пример – Тинькофф. Тут просто некуда идти, это онлайн банк без наличия своих подразделений, который начал вести агрессивную, на мой взгляд, рекламную компанию своих брокерских услуг. Черным лебедем можно назвать санкции, которые обрушились на банки, предоставляющие услуги брокера, это Сбер, Альфа, ВТБ, Открытие. Их клиентам можно только посочувствовать. Зарубежные акции в портфелях оказались заморожены. Справедливости ради, конечно, нужно признать, что заморозка ИЦБ затронула всех брокеров.

В аналогичных обзорах обычно сравнивают опыт работы, тарифы и размер комиссии, условия обслуживания. Решил пойти немного дальше и обратить внимание на выбор финансовых инструментов и продуктов, приложение, экспертность поддержки и персонала, сервис, акции для клиентов. Это всё то, с чем может быть не в самом начале, но обязательно столкнется инвестор/трейдер.

БКС – старейший в России брокер, работающий 26 лет на рынке. Первым получил лицензию на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг в качестве финансового брокера и инвестиционного консультанта.

Финам. Компания начала свою историю в 1994 году как информационный ресурс, а к концу 1990-х годов сделала брокерские услуги своей основной деятельностью.

Открытие. Хотя на сайте компании указано, что работают на финансовом рынке 26 лет, брокерские услуги они начали предоставлять в 2001 году, когда компания под названием «ВЭО-Инвест» объединилась с брокерской компанией «Открытие».

Фридом Финанс – с 2008 года, кроме брокерской, ведет банковскую, дилерскую и депозитарную деятельность.

Начнем с лидера этого раздела – БКС. Всего 2 тарифа – «Инвестор» и «Трейдер». На «Инвесторе» комиссия за сделку всего лишь 0,1% (не считая покупку акций, валют и стратегий автоследования – это бесплатно). Ежемесячных плат нет. На тарифе «Трейдер» комиссия 0,01%. Обслуживание в месяц – 299 руб. при наличии сделок. Всё максимально прозрачно, понятно и без каких-либо скрытых условий. В отзыве клиент БКС Мир инвестиций писал, что на Трейдере нет акции на безкомиссионную покупку, поэтому переключается на Инвестора. Есть такой нюанс. В приложении это делается быстро.

Выбирайте тариф Инвестор если планируете покупать бумаги в долгосрок и тариф Трейдер, если будете работать на срочном рынке (фьючерсы, опционы).

У Финам 5 тарифов. Хотя брокер сделал на сайте сравнительную таблицу, надо каким-то образом понять, что подходит конкретно мне. Многие новички не знают, что такое комиссия за маржинальное кредитование, использование плеча, каким торговым приложением будет пользоваться (на 4 тарифах из 5 придется заплатить 420 рублей в месяц за webQUIK), разные комиссии за торговлю на Московской, Санкт-Петербургской, Чикагской, Нью-Йоркской бирже. На тарифе Инвестор ежемесячная плата за брокерское обслуживание – 200 руб., комиссия 0,035% при обороте в день до 1 млн. руб (торговля на Московской бирже акциями, облигациями и ПИФами).

Открытие. 4 тарифа на 2 из которых есть ежемесячная плата. На тарифе «Всё включено», который, как заявляет брокер, подходит для быстрого старта, комиссия зависит от биржи и инструмента. И это мне не понравилось. Например, за сделку по акциям на Московской бирже брокер возьмёт 0,05%, там же, но по еврооблигациям – уже 0,15%.

Фридом Финанс. Насчитал 7 тарифов без учёта архивных. У каждого из них свои условия. На некоторых есть абонентская плата, например на тарифе «Всё просто» она составляет 10 000 рублей в месяц! Не так уж и просто. Тарифы и условия мне показались очень запутанными, нужно внимательно изучать каждый из них. Для общего представления, на стандартном тарифе комиссия за сделку составляет 0,12%.

По этому критерию выигрышно выглядят БКС, Финам и Фридом Финанс. У Открытия нет стратегий автоследования и сигналов. Рассмотрим подробней.

Источник

Какого брокера использовать Россиянам в 2022 году?

Жизнь в 2022 году достаточно сильно поменялась, это в какой-то мере коснулось и работы на фондовом рынке. Где же сейчас можно открыть счет для торговли на рынке США, как туда перевести деньги и какого брокера лучше выбрать?

Несмотря на вводимые ограничения, вариантов осталось достаточно много, но есть ряд нюансов. Всё же как выбрать того брокера, который подходит именно вам?

Благодаря технологиям торговля на фондовом рынке стала более доступной для большего числа людей, чем когда-либо прежде. Практически все, что вам нужно, это компьютер, подключение к Интернету и онлайн-брокер.

В наши дни у большинства людей в боеготовности первые два пункта… Но выбор брокера может вызвать затруднения у новичков. Комиссии, минимумы на счете, наличие акций для шортинга — есть что учесть.

Сделайте глубокий вдох … вы в нужном месте. Сегодня я расскажу вам о нюансах, которые нужно учесть.

Чтобы торговать акциями, первое, что вам понадобится, — это доступ к рынкам. Брокер может предоставить вам такой доступ и облегчить ваши сделки.

Раньше выбор был ограничен. Но сейчас кажется, что их слишком много, чтобы выбирать.

Несомненно, одни брокеры лучше других. Это также зависит от ваших торговых стратегий. Некоторые из них лучше подходят для конкретных торговых моделей или установок.

Не торопитесь с выбором брокера. Важно, чтобы вы провели свое исследование. Выберите брокера, которому вы доверяете свои кровно заработанные деньги и который удовлетворит ваши личные торговые потребности.

Следуйте онлайн-инструкциям вашего брокера, чтобы открыть новый счет. У каждого брокера свой процесс. Все они будут запрашивать личную информацию и иметь минимальный депозит. У каждого брокера есть свои типы счетов. У каждого типа счета есть свои плюсы и минусы, о них мы поговорим чуть ниже.

После того, как вы переведете средства на свой счет, все готово.

Безопасность. Вы рискуете потерять свои деньги, если ваш брокер внезапно прекратит работу. Конечно, никаких гарантий в этом бизнесе нет, но вы можете немного успокоиться, зная, что ваш брокер лицензирован, застрахован и соблюдает правила.

Доступность полного набора акций. В зависимости от того, какими акциями вы торгуете, большая или маленькая капитализация.

Сколько денег вы ежемесячно будете отдавать брокеру, сюда входят сборы по обслуживанию счета и комиссии и какой это процент к вашему депозиту. Необходимо найти баланс между суммой вашего капитала и сборами брокера, чтобы торговля могла приносить деньги, а вы не отдавали всю прибыль от сделки брокеру.

Минимальных порог по депозиту для открытия счета. Часто людям сразу не хочется на счет класть большие суммы, поэтому не все брокеры могут подойти.

Доступность маржинальной торговли. Готовы ли вы торговать не только на свои деньги, но и на заемные деньги брокера.

Доступность шортинга. Нужна ли вам возможность вставать в шорт по акциям.

Наличие русскоязычной технической поддержки. Знаете ли вы другие языки, чтобы общаться с технической поддержкой не на русском или вам подойдут брокеры только с русскоязычной поддержкой.

На рынке существует достаточно большое количество брокеров. Брокеров можно разделить на российских и иностранных. Я разберу наиболее популярных брокеров на рынке.

Финам, ВТБ Инвестиции, Альфа Инвестиции, Сбер Инвестиции, Тинькофф. Инвестиции, а также ФридомФинанс и БКС Инвестиции.

ВТБ Инвестиции, Альфа Инвестиции и Сбер Инвестиции сейчас рассматривать нельзя, так как эти банки попали под санкции. Остальных брокеров еще можно рассмотреть. Однако мы торгуем Penny Акциями на рынке США (акции дешевле 10 долларов и с рыночной капитализацией менее 500 миллионов), и российские брокеры не дают полный набор таких акций. Также у российских брокеров полный набор акций с большой капитализацией предоставляется только квалифицированным инвесторам. Чтобы стать квалифицированным инвестором необходимо иметь на счету не менее 6 миллионов рублей или иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами. Также статус можно подтвердить если имеете квалификацию в области экономики, это диплом или сертификат таких экзаменов как CFA, FRM.

Лучшим российским брокером является Фридом Финанс. Однако для трейдеров, которые торгуют акциями с маленькой капитализацией и большой волатильностью, я бы не советовал рассматривать этого брокера, так как у многих участников нашего закрытого сообщества INCO возникают проблемы с исполнением ордеров и доступностью акций. Так как ваши деньги напрямую зависят от брокера и исполнения ордеров, я бы не советовал открывать счет у этого брокера.

Исходя из вышеперечисленных тезисов, я советую рассматривать только иностранных брокеров. В связи с последними событиями, у резидентов РФ есть ограничения по переводу валюты заграницу, поэтому счет у иностранных брокеров необходимо будет пополнять в рублях, а далее конвертировать в доллары. Средства можно отправить из любого банка, который находится не под санкциями.

Перейдем к разбору иностранных брокеров. Cначала хотел бы описать брокеров, которых не нужно рассматривать на данный момент по тем или иным причинам:

FUTU— азиатский брокер, открывает счета только гражданам стран Азии и США.

WeBull— китайский брокер, открывает счета только резидентам США.

Exante – кипрский брокер, в данный момент приостановили открытие счетов гражданам РФ и Белоруссии.

SaxoBank – датский брокер. У брокера очень дорогое обслуживание и недоступен шортинг.

FreedomFinanceBeliz— брокер из государства Белиз. У этого брокера достаточно высокий минимальный депозит для открытия счета. Не все сразу готовы положить такую сумму на счет. Также у брокера комиссии выше, чем у конкурентов. Однако если ваш баланс между капиталом и сборами соблюдается, то можете рассмотреть этого брокера. Я не добавляю в список лучших брокеров его из-за того, что он обладает меньшей универсальностью.

Источник

Рейтинг лучших брокеров в 2022 году

Ни для кого не секрет, что успех инвестиций на бирже во многом зависит от брокерской компании, с которой вы работаете. Хороший брокер помогает не тратить лишнее время и деньги, грамотно составить инвесторский портфель и корректировать его в зависимости от ситуации на рынке. Более того, брокер должен соответствовать субъективным критериям, чтобы как минимум с ним было приятно работать. Ведь цель у вас одна — заработать денег.

Задача брокера — увеличение финансового благосостояния инвестора

От того, какую брокерскую компанию вы выберите, будет зависеть результат инвестиций. Поэтому первый шаг на пути к успеху — изучение и сравнение различных брокеров и выбор лучшего.

Прежде, чем углубляться в тему, давайте разберемся с определением — что значит брокер?

Биржевой брокер — это посредник для заключений сделок на фондовом рынке.

Чтобы облегчить вам жизнь и избавить от странствий по сайтам зарубежных и российских брокеров, мы в investonomic.ru составили рейтинг лучших компаний в 2022 году, а также список критериев, как самостоятельно найти проверенного и надежного брокера. Сравнение самых популярных иностранных и отечественных брокеров поможет вам выбрать лучшего партнера для инвестиций на международном и российском фондовом рынке. ✅

Рейтинг ТОП-10 надежных брокеров

Какие самые лучшие брокеры? Во-первых, обозначим, что нас интересуют серьезные брокеры, нацеленные на долгосрочные отношения с клиентами, а не на спекуляции.

В наш ТОП-10 входят компании, проверенные временем и на личном опыте многих инвесторов. И именно с такими следует начинать делать инвестиции и зарабатывать.

Десятка лучших брокеров в 2022 году: объективная и независимая оценка от команды наших экспертов, построенная на различных критериях работы компаний (год основания, наличие лицензии, позиции на рынке, комиссии, выбор инструментов и тд).

1. ФИНАМ

3. Etoro

4. EXANTE

5. Interactive Brokers

6. Открытие Брокер

7. БКС Брокер

8. Тинькофф Инвестиции

9. ВТБ Инвестиции

10. Альфа-Директ

Лучшие российские брокеры

Первый вопрос практически от любого, кто только приходит на рынок инвестиций: когда так много брокеров, какого выбрать?

Начнем рейтинг самых-самых с лучших отечественных брокеров. Этот список также не маленький: на одном только сайте Московской Биржи посреднические услуги на фондовом рынке предлагают десятки брокерских компаний.

И только сравнение условий работы разных площадок поможет выбрать вам оптимальное предложение.

Ниже вы найдете таблицу Топ-10 брокеров России. В составлении этого топа мы ориентировались на фактическую информацию о брокере (количество активных клиентов, объем клиентских операций), а также на пользовательский рейтинг и отзывы.

Рейтинг брокеров по комиссии

За посреднические услуги брокеры берут комиссионную плату, и именно с комиссии идет их основной заработок. Каждый брокер заинтересован в том, чтобы клиент торговал больше и чаще, поэтому старается предложить выгодные условия, чтобы удержать клиента. ✅

Как правило, сумма комиссии у топовых брокеров составляет доли процента от суммы сделки и зависит от объемов и частоты сделок.

Десятка брокеров с минимальной комиссией выглядит следующим образом:

Рейтинг брокеров по обороту

Важный параметр при выборе брокера — торговый оборот за месяц. По данным Московской биржи, торговый оборот за месяц на площадка составляет:

Рейтинг по числу клиентов

Важный показатель работы брокерской компании — количество клиентов, которые брокеру удалось привлечь. А чем больше у брокера клиентов и чем больше у них денег, тем больше объем сделок и, соответственно, заработок брокера.

Активными клиентами на бирже считаются те, кто провел как минимум одну сделку в течение месяца.

По данным Московской биржи, количество активных клиентов за месяц на площадках составила:

Как самостоятельно выбрать брокера

Для самостоятельной торговли на фондовом рынке поиск брокера является важнейшим этапом.

Но как проверить брокера и найти того, кто предлагает лучшие условия?

Не переживайте : ниже найдете инструкцию с основными критериями, которым соответствует хороший брокер. Причем для разных инвесторов эти критерии имеют разные приоритеты. Кто-то акцентируется на комиссиях, а не на позициях брокера на рынке. Для кого-то решающим критично иметь возможность открыть счет удаленно и не ездить в офис брокера и тд. ✅

Лицензия

Лицензируемый и регулируемый брокер — залог душевного покоя. Отсутствие лицензии — отсутствие каких-либо гарантий.

Также при выборе брокера обращайте внимание на юрисдикцию, в которой он работает. Наличие авторитетного регулятора если не полностью застрахует от рисков, то хотя бы уменьшит их. Крупные брокеры работают с серьезными регуляторами, такими как US, UK, MiFID, а не в офшорных зонах.

Учтите : для работы на зарубежных рынках российские брокеры должны иметь юридическое лицо за границей.

Позиции на рынке

Высокие рыночные позиции — объективный показатель качества и надежности брокера. Основными параметрами являются: величина акционерного капитала, оборот торгов за день/месяц/год, активные клиенты, открытые сделки в системе и тд.

Рейтинги и актуальная статистика являются открытой информацией. Ее можно посмотреть, например, на сайте Московской биржи.

Комиссии брокера

Как правило, пополнение счета и вывод средств происходят без комиссий. В идеале, чтобы способов ввода и вывода было много.

Также некоторые брокеры могут взимать повышенные комиссии, если счет меньше определенной суммы.

Доступность

Для многих пороговая стоимость является критичной, и тогда нужно искать брокеров, которые предлагают открыть счет с минимальной суммой. Если у вас есть 30 000 евро для инвестиций, то разгуляться есть где. А с более скромным начальным капиталом нужно искать другие варианты.

Выбор инструментов

У некоторых компаний нет доступа к американским акциям, у других — определенных ETF-фондов, у третьих — каких-то облигаций. Но имеются и такие, у которых есть все (ну или практически все).

Большое количество рынков и широкий выбор финансовых инструментов говорят о качестве брокера. Даже если сейчас вы не заинтересованы в том или ином активе, то в будущем, по мере разрастания вашего портфеля, разнообразие инструментов вас порадует. 😉

Открытие счета онлайн

Дистанционное открытие счета удобно не только потому что экономит время и силы (кому нравится стоять в пробках), но также позволяет открыть счет или небольшого города, где нет офиса брокера, или даже из другой страны.

Стоимость маржинального кредитования

При работе на фондовом рынке некоторые брокеры дают своим клиентам возможность проводить операции под обеспечение собственных средств (денег и ценных бумаг), то есть использовать так называемое брокерское “плечо”. Важно изучить список маржинальных бумаг и стоимость плеча.

Помните, что маржинальная торговля увеличивает не только потенциальную доходность, но также инвестиционные риски. Поэтому начинающим инвесторам настоятельно рекомендуется не использовать маржинальное кредитование.

Поддержка

Быстрая и компетентная поддержка является важным критерием выбора не только брокерской, но и любой компании. Ситуации, когда приходится “висеть” на телефоне полчаса, пока вас перебрасывают от одного специалиста к другому, а разговор заканчивается тем, что вас приглашают прийти в офис — вряд ли кому-то понравятся. Компетентная помощь и консультации особенно важны для совсем начинающих инвесторов, которые еще слабо разбираются в отрасли и могут задавать самые примитивные вопросы. 👍

Новый тренд в поддержке — онлайн-чат. Это настоящее спасение для тех, кто не любит говорить по телефону.

Отзывы

Конечно же читаем отзывы и прислушиваемся к опыту других пользователей, обходя стороной недобросовестных, так называемых “кухонных” брокеров.

Ошибки при выборе брокера

Разберем три типичные ошибки новичка при выборе брокера. 🚩

Заключение

Вокруг фондового рынка существует некий ореол легких и быстрых денег: пришел, увидел, победил. На практике же оказывается все совсем не так. Уоррен Баффет говорил “9 женщин не смогут родить ребёнка за 1 месяц”. Успешные инвестиции, как правило, долгосрочные, поэтому ждать денежный дождь спустя пару месяцев после вложений не стоит.

Грамотное инвестирование

В заключение поделимся еще парой рекомендаций, как грамотно инвестировать:

Источник

Рейтинг лучших брокеров России 2022 для инвестиций на фондовом рынке

Вложения в ценные бумаги очень популярны. На фоне экономической нестабильности люди ищут новые источники дохода, многие выбирают работу на фондовом рынке. Но ценные бумаги недоступны для прямой покупки — нужен посредник, заключивший договор с биржей. Рейтинг крупнейших брокеров России 2022 поможет инвестору найти того, с кем будет удобно сотрудничать.

Брокеркредитсервис — так расшифровывается аббревиатура. Компания работает с 1995 года — это ветеран на рынке брокерских услуг. На площадке зарегистрированы 600 000+ клиентов, а прирост составляет 15 тыс. человек в месяц.

Счет можно открыть онлайн за 5 минут. На выбор 2 тарифа:

Стоит почитать условия работы с торговыми терминалами. Бесплатный здесь только один — приложение БКС Инвестиции. Для свободного использования остальных нужно соблюдать условия по размеру депозита. Чтобы не тратиться на WebQUIK по 300 руб. в месяц, на счете необходимо держать больше 30 000. Можно торговать через мобильный QUIK и MetaTrader.

Брокерская компания работает со следующими площадками: Биржей Санкт-Петербурга, Мосбиржей, NYSE, Xetra, NASDAQ, NYSE Arca, LSE IOB, NYSE MKT.

На сайте компании много обучающего контента: платные и доступные для всех желающих курсы, статьи, вебинары. Есть бессрочный демосчет и раздел FAQ.

Тинькофф Инвестиции

У этого посредника нет физических офисов. Если нужно подписать документы, получить карту, по адресу приезжает представитель. История материнской компании начинается с 1994 года, но в качестве оператора фондового рынка Тинькофф стал работать с марта 2018.

У посредника насчитывается более 1,5 млн клиентов — это рекордная цифра, до которой конкурентам еще далеко.

Tinkoff предлагает 3 тарифа:

Это лучшая брокерская компания в России в плане удобства: у Tinkoff сервисы и поддержка интегрированы в интернет.

Приложение компании считается самым функциональным по интерфейсу.

Из недостатков — жалобы пользователей на сбои платформы и высокую комиссию базового тарифа.

Открытие

Крупная инвестиционная компания, работающая с 1995 года. В 2019 брокер признан Московской биржей лучшим по условиям для начинающих. На фоне популярности в 2019 году руководство «Открытия» решило, что нужно соответствовать спросу, и повысило комиссии за обслуживание счетов. Вскоре компания пересмотрела свою позицию и создала более выгодные условия.

В линейке тарифов 4 предложения:

Сбербанк

Известная финансовая группа, которая в 2020 году вошла в топ-30 самых больших банков мира. Лицензию ЦБ на брокерскую деятельность компания получила в конце 2000. Если создать рейтинг, как таблицу брокеров, то по количеству зарегистрированных клиентов Сбер займет второе место после Tinkoff.

Раньше минусом было приложение — постоянно зависало даже на незначительных операциях. Кроме этого, клиентам предлагалась только одна площадка для торгов — Мосбиржа. До 2020 на MOEX не было акций иностранных компаний. Но год получился переломным и для российской площадки, и для брокера.

После ребрендинга Сбер стал больше внимания уделять технической стороне сервисов. Иностранные акции тоже появились. Мосбиржа начала вводить их, и у Сбера сразу дела пошли в гору.

На второй тариф можно перейти в Личном кабинете в разделе «Управление счетами».

ВТБ Инвестиции

Системно значимый банк, основанный в 1990 году. Посреднические услуги компания развивает с 2003. Условия считаются самыми сбалансированными — от удобной платформы до низких комиссий. ВТБ занимает высокие позиции в рейтингах российских брокеров, рекламирует услуги с привлечением звезд шоу-бизнеса. Кроме российских бирж, есть выход на NASDAQ, NYSE, LSE, HKSE и XETRA.

Для новых инвесторов нет головной боли по поводу перехода на другой план — ВТБ сразу подключает клиента к самым выгодным условиям. Есть 7 тарифов: 3 основных, 2 привилегированных и 2 прайм.

По остальным тарифам взимается от 0,012 до 0,037%.

Финам

Российский инвестиционный холдинг, который вырос из информационно-аналитической фирмы, основанной в 1994 году. Он стал первооткрывателем электронных торгов в России. Финам учредил Ассоциацию форекс-дилеров, которая до сих пор единственная в реестре ЦБ РФ.

Страхование сделок, автоторговля, мультисчет для всех рынков, предложения корпоративным клиентам — все это и многое другое есть у брокера. Количество услуг в Финам больше, чем у любого российского посредника.

Недостаток компании заключается в запутанной тарифной сетке, хотя организация старается исправить это.

Вот 2 основных плана, которые предлагает Финам:

Альфа-Инвестиции

В рейтинге, который возглавляют лучшие проверенные брокеры для инвестиций в России, есть и этот посредник. Лицензию ЦБ РФ на брокерскую, депозитарную и дилерскую деятельность компания получила в 2000 году. Но популярным сервис стал с началом бума инвестиций в РФ. За пару лет были разработаны приложение, понятная тарифная сетка, развернута рекламная кампания.

Условия по 4 планам:

Критерии попадания в рейтинг брокеров России 2022 года

В реестре ЦБ РФ записаны более 400 компаний-посредников на рынке ценных бумаг. Из них на слуху менее 10. Но ТОП инвестиционных брокеров России 2022 на фондовом рынке составляется не по частоте мелькания компании в рекламе, а на основании более точных параметров.

Лицензия

Попасть в список брокеров ЦБ РФ нечестная контора не сможет — компания должна получить лицензию. Без этого на российских биржах законно работать не получится. Исключение — иностранные фондовые операторы. Они действуют на основании разрешительных документов, выданных в стране регистрации компании.

Реестр брокеров ЦБ РФ

Объем операций

Рост оборота в деньгах говорит о том, что компания стала привлекать больше инвесторов. Это значит, дела идут хорошо, клиентов все устраивает. Если брокер начинает жадничать с комиссиями, создает запутанные схемы, то следом снижаются активность на счетах и обороты.

Данные по обороту стоит учитывать в сравнении с другими компаниями. Если падение объемов у всех, значит, что-то не так с экономикой, а не с посредником.

Количество активных клиентов

Чем выше этот показатель, тем меньше у брокера «мертвых» аккаунтов. Чтобы его рассчитать, из всей массы вычисляют счета, на которых была проведена хоть 1 сделка за месяц. Если активность остается на низком уровне, в то время как аккаунты открываются десятками тысяч — это плохой знак. Количественные показатели для рейтинга нужно рассматривать только вместе.

Размер комиссии

Посредник работает не за спасибо. Это тоже бизнес, прибыль которого складывается из сборов. Первое, на что обращает внимание опытный инвестор, — траты на операции у конкретного брокера. Плюс, если у него несколько вариантов условий для разных стратегий, для долгосрочных, среднесрочных инвесторов, скальперов и внутридневных трейдеров, особые предложения для работы на срочном рынке.

К комиссиям относятся регулярные платежи:

Первые места занимают компании с прозрачными, понятными планами и низкими комиссиями. Чтобы провести сравнение лучших брокеров 2022 для трейдинга и инвестиций, эти показатели учитывают сначала.

Фиксированные платежи

Кроме постоянных сборов за сделки, которые могут меняться в зависимости от объемов, инструментов и размера депозита, у брокеров есть абонентская плата. Ее устанавливают за применение на счете разных привилегий. Например, если посредник предлагает клиентам 2 тарифа, на одном из которых комиссия на 50% ниже, скорее всего, за выгодные условия придется ежемесячно тратиться дополнительно.

Среди регулярных фиксированных платежей встречаются такие:

Даже при низких торговых расходах такие издержки могут значительно уменьшить доход от инвестиций.

Удобство сайта и приложения

Баги, вылеты и зависания снижают рейтинг брокера, даже если у него со всеми другими условиями порядок. Инвесторам важно, чтобы сервисы работали без сбоев, информация приходила оперативно, а приложением было приятно и удобно пользоваться.

Всю картину часто может испортить именно техническая сторона. Например, Сбербанк долго получал негативные отзывы по поводу мобильной версии Личного кабинета — она часто переставала работать при использовании поиска инструмента.

Приложение Сбера на Google Play

Удаленное открытие счета

В 2021 году почти все посредники перешли на электронный формат обслуживания. Люди не любят ходить по офисам. Но есть фондовые операторы, которые регистрируют счета только клиентам своих банков, а чтобы им стать, нужно прийти в отделение. Хотя теперь карту привозят домой, процедура может отнять много времени. Особенно это важно для граждан из удаленных населенных пунктов, где нет отделений брокерских банков — такие люди будут искать вариант попроще.

Торговая платформа

Для электронного трейдинга есть универсальные терминалы — QUIK, MetaTrader 5. Это основной сторонний софт, который используют российские компании. Чтобы привлечь и удержать клиентов, нужно иметь конкурентное предложение. Популярные брокеры соперничают и в этом. В плане технологичности программного обеспечения для сделок самый лучший брокер в России по отзывам — Tinkoff. Особенно инвесторам нравится добавленный недавно скринер акций.

Платформа — это не решающий фактор для попадания посредника на хорошее место в рейтинге, но тоже учитывается.

Оплата за депозитарий

Ценные бумаги брокер хранит у профессионального участника рынка, который ведет учет прав на них. Посредник заключает с ним договор, по нему есть расходы. Отсюда на тарифах появляется комиссия за депозитарное обслуживание. На октябрь 2021 года основная масса фондовых операторов сотрудничает с участниками своих банков. Благодаря этому они не включают этот сбор.

Ежемесячная плата составляет до 200 руб. Незначительная сумма, но инвестору с маленьким депозитом невыгодно ее отдавать. Наличие депозитарной комиссии влияет на рейтинг почти как торговые сборы.

Удобство пополнения и вывода средств

Большинство российских брокеров — банковские. Они иногда грешат тем, что бесплатные транзакции делают доступными только внутри своих счетов. Это для компании большой минус, так как многие инвесторы пользуются услугами разных банков. На рейтинг брокерских компаний по надежности такое влияет не сильно, но вместе с другими факторами может оказать давление.

Минимальный бюджет для открытия ИИС

Для получения налоговых вычетов на прибыль от торговых операций или хранения средств и активов используют индивидуальный инвестиционный счет. Это чисто российская разновидность тарифа, которую разработало правительство. ИИС выгоден для тех, кто не планирует выводить деньги более 3 лет.

Иногда по таким счетам брокеры устанавливают свой порог входа. Он может быть и 10 руб., и 10 000 — на усмотрение оператора. Не каждый сразу готов вложить много, поэтому небольшой перевес имеют компании без ограничений на минимальную сумму взноса.

Вывод дивидендов и купонов на карту

Деньги с ИИС без его закрытия снять нельзя. Но законом не запрещено получать пассивные выплаты не на счет, а переводить их по указанным реквизитам. У некоторых посредников такой опции нет. Если у инвестора на ИИС сформирован крупный дивидендный портфель, это ему будет не совсем удобно. Мнения любителей пассивного дохода при составлении обзора топ брокеров для инвестиций тоже учитываются.

Общая информация по индивидуальным инвестиционным счетам

Выбор ценных бумаг

Здесь работает принцип: чем больше, тем лучше. Брокеры дают клиентам доступ к активам на определенных площадках. Основные для российского инвестора — Московская и Санкт-Петербургская биржи. Если посредник подключен только к торгам Мосбиржи, то набор инструментов будет ограничен этой площадкой: на октябрь 2021 в список входят 3149 наименований. Из них 2083 — бумаги 3-го эшелона (низколиквидные). Оператор с таким предложением не очень привлекателен для активного инвестора.

На второй российской площадке мало акций отечественных компаний, но более 1600 ликвидных иностранных ценных бумаг. Это без учета ETF и других инструментов. Многие топовые брокеры позволяют инвестировать на иностранных биржах: NYSE, NASDAQ, LSE и других (нужен статус квала). Большой ассортимент привлекает клиентов и дает плюс к рейтингу.

Иностранные ценные бумаги

До 2020 года на Мосбирже не обращались зарубежные инструменты. По этой причине брокеры с подключением только к площадке не были популярны. На октябрь 2021 года здесь торгуются 269 иностранных акций. До конца 2022 биржа планирует включить в список еще 1100. Это размоет разницу между СПБ и Мосбиржей. А пока что большую часть заграничных бумаг можно купить только у посредников СПБ.

Фьючерсы и опционы

Это инструменты высокого риска и прибыли. У них своя аудитория, и она немаленькая. Доступ к срочному рынку есть у всех брокеров — разница только в количестве контрактов и происхождении базового актива. По объему торгов на фьючерсы и опционы составляют отдельные списки, и компании с первых мест обычно становятся лидерами и в них.

Служба поддержки

Самый надежный биржевой брокер в РФ — тот, кто оперативно решает проблемы клиентов. Когда сообщение в чате висит без внимания целый день, или сотрудники не могут ответить на простой вопрос — это жирный минус в копилку компании.

Быстрый отклик, точная информация, вежливое общение и несколько каналов связи — важный набор для оценки обслуживания. Без этих характеристик на первые места попасть трудно.

Сравнительная таблица фондовых операторов из обзора.

ПремиумВТБ327 2496100,05%ВТБ Мои инвестиции, QUIKМой онлайн

Их привилегированные и премиальные вариантыСбер291 5165810,06%СберИнвестор, Сбербанк Инвестор, QUIKСамостоятельный

ИнвестиционныйАльфа-инвестиции78 1831270,3%Десктопная версия и приложение Альфа-инвестицииИнвестор

Персональный брокерБКС64 5321 2620,1%Онлайн платформа и приложение БКСИнвестор

ТрейдерФИНАМ44 2152210,05% (минимум 50 руб.)Transaq, Finam Trade, QUIKFree-trade

ИнвесторОткрытие42 8822270,05%MetaTrader 5, QUIK, XTick ExtremeВсе включено

Советы по выбору брокера

Для начинающих участников это важный шаг. Если сравнить компании и выбрать неправильно, можно разочароваться в торговле на бирже из-за некачественной услуги. Посредник должен быть надежным, честным и давать все для работы — для этого они и существуют.

Есть вещи, которые нужно учитывать: лицензия, квалифицированные сотрудники, опыт. Но некоторые параметры индивидуальны, так что лучше сначала оценить самого инвестора.

Стоит понять уровень знаний и стратегию. Первое поможет разобраться, какими инструментами человек может пользоваться. Если это только базовое понимание рынка — ограничиться ликвидными акциями и облигациями с высоким рейтингом.

Для работы лучше выбрать того, кто любит обучать: на сайте выходят статьи, семинары, вебинары, образовательные курсы.

Более продвинутым участникам нужен брокер, у которого есть тарифы, подходящие для их целей:

При этом внимание лучше обратить на список российских брокеров для трейдинга и инвестиций, который составляют по приведенным в статье параметрам.

Частые ошибки новичков

На какие грабли больше всего наступают начинающие инвесторы, когда подбирают посредника? Вот 3 распространенные ловушки:

Как открыть брокерский счет

Если инвестор является клиентом банка, к которому привязана компания для торговли на бирже, процесс займет несколько минут. Не надо загружать копии документов — посредник воспользуется информацией из базы. Процедура у всех стандартная, но некоторые пункты и последовательность могут отличаться:

Для небанковских компаний добавляется шаг, где нужно загрузить удостоверение личности. Проверяют данные обычно в течение дня. Для подтверждения иногда звонят сотрудники компании.

Резюме

Было время, когда в странах СНГ посредники почти не конкурировали между собой. Люди соглашались на невыгодные условия, чтобы инвестировать. Но все поменялось — теперь даже самые крупные брокеры отправляют представителей домой к потенциальному клиенту, чтобы он не ушел к другому.

Компании, рассмотренные в этом срезе, — это не окончательный вариант. На Мосбирже в сентябре 2021 числились 492 участника торгов, большинство из которых предоставляют брокерские услуги. Так что топовым компаниям есть с кем бороться за клиентов, а инвесторы всегда могут выбирать.

Источник