Нпф рейтинг 2021 лучших фондов по доходности

Статистика и рейтинг НПФ в 2021 году в России по надежности и доходности

Прежде, чем переводить свои накопления из государственного фонда в НПФ, необходимо ознакомиться с рейтингом лучших НПФ. Рейтинги НПФ составляются по разным критериям (объем накоплений, количество застрахованных, доходность).

Лучшие фонды 2020-2021 года по надежности и доходности

НПФ представляют собой фирмы, занимающиеся выгодными инвестициями денег граждан в разные проекты. От того, насколько грамотно фонд распорядится инвестициями, зависит доход его клиентов.

Плюсы хранения пенсионных накоплений в НПФ заключаются в следующем:

Основные минусы участия в НПФ таковы:

«Европейский» НПФ является одним из самых известных. Он пользуется популярностью среди граждан по причине неплохой доходности. У данной фирмы больше миллиона клиентов, которые доверили ей собственные накопления.

В НПФ предусмотрены европейские стандартны обслуживания. Так, граждане могут создать личный кабинет на сайте фонда, а также следить за движениями денежных средств. Можно переводить деньги в другой НПФ при банкротстве.

Повышенная процентная ставка определена для граждан, которые вкладывают свои накопления в «Сургутнефтегаз». Фирма вовремя выплачивает пенсии, находится на рынке больше 20 лет, имеет положительную репутацию среди россиян.

По статистике и рейтингу НПФ России 2021 по надежности и доходности можно определить, насколько полно и своевременно компания выполняет свои обязательства перед застрахованными гражданами.

По данным Центробанка в 2021 г. рейтинг НПФ по надежности выглядит так:

По объему накоплений

Первые места в рейтинге по объему накоплений занимают те организации, в которых хранится больше всего пенсионных сбережений граждан. По состоянию на 2021 г. (за 9 месяцев 2020 года, согласно данным ЦБ РФ) рейтинг компаний по количеству накоплений следующий:

По числу застрахованных

Если сравнивать организации по количеству участников, то рейтинг будет выглядеть так:

Рейтинг доходности – список фондов

Доходность характеризует сумму, на которую НПФ увеличил имеющиеся накопления. Заранее определить показатель процента накоплений нельзя, однако надежные организации обычно уже при оформлении соглашений с гражданами сообщают им об объемах планируемого дохода либо демонстрируют прибыль прошлых лет.

Средняя доходность среди всех фондов на 2021 год (за 9 месяцев 2020 года, согласно данным ЦБ РФ): пенсионных резервов до выплаты вознаграждения равна 5.58%, инвестирования средств пенсионных накоплений до выплаты вознаграждения равна 4.33%.

Таблица доходности негосударственных пенсионных фондов:

Все рейтинги в России разрабатываются при учете информации, публикуемой организациями на сайте ЦБ РФ. Соответственно с данными НПФ, предыдущий год оказался весьма благоприятен для этих организаций. Общее количество накоплений увеличилось на 3.11 процента, дойдя до отметки в 3.3 триллиона рублей.

Источник

Статистику и рейтинг НПФ в 2021 году в России по надежности и доходности приводит Информационный сайт «Пенсионный Фонд».

Прежде, чем переводить свои накопления из государственного фонда в НПФ, необходимо ознакомиться с рейтингом лучших НПФ. Рейтинги НПФ составляются по разным критериям (объем накоплений, количество застрахованных, доходность).

Лучшие фонды 2020-2021 года по надежности и доходности

НПФ представляют собой фирмы, занимающиеся выгодными инвестициями денег граждан в разные проекты. От того, насколько грамотно фонд распорядится инвестициями, зависит доход его клиентов.

Плюсы хранения пенсионных накоплений в подобной организации заключаются в следующем:

Основные минусы участия в НПФ таковы:

«Европейский» НПФ является одним из самых известных. Он пользуется популярностью среди граждан по причине неплохой доходности. У данной фирмы больше миллиона клиентов, которые доверили ей собственные накопления.

В НПФ предусмотрены европейские стандартны обслуживания. Так, граждане могут создать личный кабинет на сайте фонда, а также следить за движениями денежных средств. Можно переводить деньги в другой НПФ при банкротстве.

Повышенная процентная ставка определена для граждан, которые вкладывают свои накопления в «Сургутнефтегаз». Фирма вовремя выплачивает пенсии, находится на рынке больше 20 лет, имеет положительную репутацию среди россиян.

По статистике и рейтингу НПФ России 2021 по надежности и доходности можно определить, насколько полно и своевременно компания выполняет свои обязательства перед застрахованными гражданами.

По данным Центробанка в 2021 г. рейтинг НПФ по надежности выглядит так:

По объему накоплений

Первые места в рейтинге по объему накоплений занимают те организации, в которых хранится больше всего пенсионных сбережений граждан. По состоянию на 2021 г. (за 9 месяцев 2020 года, согласно данным ЦБ РФ) рейтинг компаний по количеству накоплений следующий:

Если сравнивать организации по количеству участников, то рейтинг будет выглядеть так:

Рейтинг доходности – список фондов

Доходность характеризует сумму, на которую НПФ увеличил имеющиеся накопления. Заранее определить показатель процента накоплений нельзя, однако надежные организации обычно уже при оформлении соглашений с гражданами сообщают им об объемах планируемого дохода либо демонстрируют прибыль прошлых лет.

Средняя доходность среди всех фондов на 2021 год (за 9 месяцев 2020 года, согласно данным ЦБ РФ): пенсионных резервов до выплаты вознаграждения равна 5.58%, инвестирования средств пенсионных накоплений до выплаты вознаграждения равна 4.33%.

Таблица доходности негосударственных пенсионных фондов:

Источник

Рейтинг НПФ России 2021 года по доходности и надежности

Перед тем как перекладывать пенсионные деньги из ПФР в негосударственный фонд, нужно изучить хотя бы один рейтинг НПФ России актуальный на конец 2020 – начало 2021 года. В нашем обзореи те, кто лидирует в топе по главным критериям доходности и надежности.

Остаются сильнейшие

Ежегодно Банк России обновляет список некоммерческих пенсионных фондов, которые могут заслужить доверие населения. Из него выбывают компании, лишенные лицензии, а на последних позициях оказываются самые слабые игроки рынка.

Данные статистики выглядят так:

Рынок негосударственного пенсионного обеспечения динамично развивается, при этом закономерно, что остаются на нем самые сильные, а слабые либо уходят, либо объединяются.

На заметку! По оценке Национального рейтингового агентства через 2-3 года на рынке останется не более 30 негосударственных пенсионных фондов.

В тройку фондов, которые, так или иначе, фигурируют во всех авторитетных топах, входят:

По словам первого заместителя председателя Центробанка России Сергея Швецова, негосударственный пенсионный рынок тщательно контролируется путем:

Это позволяет Центробанку гарантировать, что на рынке остались не те, кто хочет «схватить деньги и убежать», а кто настроен на «нормальное ведение бизнеса», – пояснил Швецов.

Самые надежные

Критерий надежности оценивает, насколько стабильна та или иная компания. На первых местах рейтинга НПФ 2021 – те, кому не страшны финансовые катаклизмы как государственного, так и мирового масштаба. Вложения в них застрахованы и обеспечены финансово. На последних строчках располагаются фонды с неустойчивым положением и высокими рисками к банкротству.

Итак, как выглядит рейтинг НПФ России 2021 по надежности?

Общий капитал пяти лидеров рейтинга надежности НПФ 2021 по данным Центробанка составляет 1/2 от суммы капитала всех игроков рынка. Который год подряд лидирует «дочка» крупнейшего банка страны, при этом объемы накоплений в НПФ «Сбербанк» за год выросли более чем на 59%.

Неожиданностью стал мощный прирост накоплений «Самфара», который вырвался на 6 строчку топа и увеличил количество клиентов за год в 10 раз. Причиной прорыва стала консолидация ПФ группы «Бин».

На заметку! Кроме надежности, следует проверить, входит ли фонд в систему гарантирования прав застрахованных лиц АСВ. В случае форс-мажоров вместо них накопления гражданам возвращает государство.

Самые доходные

Доходность фонда – это то, насколько компания увеличила пенсионные накопления. Заранее просчитать размер процента вложений невозможно, однако стабильные НПФ часто уже при заключении договора озвучивают ожидаемые прибыли или, по крайней мере, демонстрируют показатели прошлых лет. Рейтинг доходности НПФ 2021 поможет выбрать компанию, которая заработала для своих клиентов в текущем году максимальные суммы.

Какие НПФ вошли в рейтинг 2021 лучших фондов по доходности?

Список НПФ по рейтингу доходности 2021 демонстрирует, что не всегда «крупнейший» становится синонимом «финансово успешный». Так, больше всех клиентов порадовал негосударственный пенстонный фонд «Профессиональный», тогда как лидер топа надежности Сбербанк в пятерку не вошел.

Независимые рейтинги

Кроме мнения Центробанка, есть возможность узнать и другие экспертные оценки, например, рейтингового агентства «Эксперт» или Национального рейтингового агентства.

Вот как выглядит топ самых надежных НПФ по версии РА «Эксперт»:

Доверяй, но проверяй

В одном из последних опросов Национального агентства финансовых исследований обнаружилось резкое падение уровня доверия к некоммерческим пенсионным фондам. Это неудивительно, ведь с каждым годом становится всё больше тех, кто пожаловался на «увод» пенсии в другой фонд. Обманутых вкладчиков, по данным Центробанка, уже более 2,5 тысячи человек.

Чаще всего люди узнают о махинациях из «писем счастья» – отчетов, которые присылают компании. «Старый» НПФ пишет, что «прекращает деятельность», «новый» – приглашает подписать новый договор. В результате «несогласованного перехода» вкладчик теряет причитающиеся проценты, ведь по действующим законам менять компанию безболезненно можно не чаще раза в 5 лет.

Выбирая НПФ по рейтингу 2021 лучших фондов, каждому придется самостоятельно решить, какому критерию отдать приоритет – доходности или надежности.

Источник

Лучшие НПФ по доходности на 2022 год

Не секрет, что нестабильная экономическая ситуация приводит к снижению фонда заработной платы, который является базой для расчета отчислений в государственные пенсионные фонды. Дефицит финансовых средств непременно скажется на величине пенсионных выплат в обозримом будущем. Впрочем, последствия недостатка ресурсов можно наблюдать уже сегодня.

Государство активно агитирует копить на пенсию самостоятельно. Для этого и создаются негосударственные пенсионные фонды, сокр. НПФ. Как выбрать лучший НПФ и не пожалеть после выхода на пенсию?

Что такое негосударственный пенсионный фонд

НПФ сложно назвать полностью независимыми от государственных организаций. Чаще всего, это компании с частной или коллективной формой собственности.

Основное отличие от государственных заключается в принципе накопления пенсии. Если говорить о выплатах, которые производит государство лицам, достигшим определенного возраста, то здесь действует солидарная система. Проще говоря, граждане, работающие сегодня, обеспечивают содержание сегодняшних пенсионеров. Большую часть взносов за работника делает предприятие, на котором он работает.

Величина выплат зависит от трудового стажа и средней заработной платы «вчерашнего» работника за определенный период. При размещении финансовых средств, человек получает право на выплату дополнительных сумм пенсии. В зависимости от вклада, она вполне может превышать сумму государственных выплат. При этом, дополнительный доход напрямую зависит от вкладчика.

Как это работает

Принцип работы государственных и негосударственных фондов примерно одинаков. Их задача состоит в привлечении финансовых ресурсов юридических или физических лиц, аккумулировании их на счетах и вложении в выгодные инвестиционные проекты, приносящие доход.

И, конечно, существенно отличается система распределения средств. При солидарной системе она в полной мере зависит от законодательства. Накопительная система дает возможность работнику самому регулировать взносы, а соответственно, и размер вознаграждения за труд.

Критерии выбора

Негосударственные пенсионные фонды – дело относительно новое, впрочем, как и накопительная пенсия, поэтому многие относятся к ним с недоверием. Молодежь более продвинута в финансовых вопросах, но она, наряду с размещением средств в фондах, рассматривает депозиты, акции и облигации. Подобные активы легко реализовать в сложной ситуации.

При выборе НПФ, прежде всего смотрят на его доходность и надежность. Первая напрямую связана с умением управляющей компании размещать привлеченные финансовые активы и получать доход от инвестиций, но это не означает, что компания надежная. Прибыль всегда больше там, где велики и риски. Выбирая фонд исключительно по величине дохода, легко попасть в сети компаний-однодневок.

Размещение финансовых средств в НПФ имеет существенные минусы:

Помимо надежности и доходности, стоит рассматривать и условия сделки, а именно:

ТОП-6 лучших НПФ в России

Существует несколько рейтингов НПФ. Самым надежным считается рейтинг «Центробанка». Он учитывает год основания компании, количество участников, сумму накоплений, доходность и условия размещения. Но стоит иметь в виду, что ни один рейтинг не будет показателен, если рассматривать его в разрезе одного года. Работа с финансами сложная, бывают взлеты и падения.

Главное, чтобы последние не были затяжными и не привели к банкротству организации, а соответственно и к приостановлению выплат. Именно поэтому редакция сайта «ЯНашла» решила рассмотреть несколько НПФ по надежности и уровню доходов.

Лучшие НПФ по надежности

Более надежным всегда будет тот НПФ, который долго работает на рынке, располагает большими объемами привлеченных финансовых средств и имеет обширную клиентуру. Последнее кстати, очень важно. Если фонд не замешан в скандальных историях, а клиенты спят спокойно и не думают выводить деньги в другие компании, в том числе и на более выгодных условиях, то это говорит о рейтинге надежности намного больше, чем контролирующие органы.

В мае 2022 года компания отметила свое 25-летие со дня образования. 99% акций общества принадлежит крупнейшему на Дальнем Востоке предприятию по добыче алмазов «Алроса». Первоначально фонд создавался именно для его работников, однако со временем клиентская база расширилась и в 2022 году составляет 62,4 тыс. участников.

Пенсионные активы, по сравнению с другими НПФ, невелики и составляют всего 34,5 млрд. руб. Но, если учитывать, что только 0,5% от всех накоплений уходят на выплаты действующим пенсионерам, то перспективы у компании отличные. Все аналитические агентства оценивают ее работу, как стабильную, в том числе и благодаря грамотному управлению со стороны компаний «КапиталЪ» и «ВТБ Капитал Управление активами», которые предпочитают вкладывать деньги в надежные государственные предприятия и финансовые организации. В 2019 году доходность накоплений составляла 9,92%.

Одна из крупных и надежных финансовых организаций. В 1996 году ее учредителями стали «Газпромбанк» и «Российская железная дорога». По состоянию на 2022 год, число клиентов превысило 1,4 млн. человек. Компания активно работает с корпоративными клиентами и частными лицами. Объем резервов на конец 2019 года составляет около 415 млрд. рублей. Филиалы работают в 72 городах страны.

НПФ идет в ногу со временем, вкладывая деньги в передовые технологии, акции надежных, отлично зарекомендовавших себя на рынке компаний. На протяжении 15 лет, начиная с 2003 года, наращенные доходы составляли 8,3-8,5%. Однако, в 2019 году организация преодолела планку в 10%.

Единственным владельцем компании является ОАО «Сбербанк». Благодаря этому факту фонд ежегодно занимает наивысшие позиции в рейтингах по надежности. На сохранность вкладов влияет и слаженная команда аналитиков, еженедельно проводящих анализ всех резервов, и их, стоит отметить, немало. На начало 2022 года резервы составили более 600 млрд. рублей. Аналитика помогает быстро реагировать на любые изменения на финансовом рынке и нивелировать возможные спады.

Самые выгодные НПФ

Надежность НПФ, естественно, хорошо, ведь сотрудничать с фондом придется не один год, но что делать, если появилось желание за короткое время накопить существенную сумму, чтобы на пенсии не ограничивать себя в покупках, увлекательных поездках и подарках для близких? Возможно, поискать фонд с высокими процентами.

С 2019 года является правопреемником НПФ «Нефтегарант», слившегося с фондом «Согласие». В результате, количество участников достигло 162 тыс. человек, а накопительный фонд — 89 млрд. рублей. За последний год они приросли более, чем на 13%, а доходность по вкладам составила 10,9%. Развиваться компания предполагает на рынке розничных услуг по пенсионному страхованию.

Начал работу в 1994 году. Именно тогда, под началом АО банк «Открытие», произошло слияние нескольких крупных НПФ. В результате, по состоянию на 2022 год он охватывает 7,1 млн. человек и располагает суммой в 516 млрд. рублей. Он по праву считается одним из крупных фондов страны. Большинству клиентов нравится не только надежность и отличный уровень доходов, но и политика лояльности, направленная на комфортную и прибыльную работу.

В 2019 году НПФ имел самую высокую доходность среди подобных организаций. Она составила 13,1%. Организация существует с 1995 года. В ее создании участвовала единственная одноименная компания. Изначально, деятельность была рассчитана на обслуживание работников, проживающих в северных регионах.

В 2022 году этот НПФ насчитывает не менее 40 тысяч участников и располагает финансовыми средствами в размере 11 млрд. рублей. Это несколько смущает некоторых аналитиков. Небольшие резервы объясняются небольшой географией сделок и несколькими провальными годами в начале 2000-х, когда доходность опускалась до 2%.

Однако ситуация стабилизировалась. С 2008 года компания участвует в программе обязательного пенсионного страхования, а с 2018 года работает в партнерстве с АО БАНК «СНГБ», что делает его услуги доступными для всего населения РФ.

Заключение

Компаний, занимающихся индивидуальным страхованием пенсий, становится все больше. Чтобы не прогадать, стоит выбирать организации с продолжительной историей, большим количеством клиентов и значительным капиталом, но еще важнее «не складывать яйца в одну корзину». Экономическая ситуация постоянно меняется. В 2022 году можно выбирать между НПФ, депозитами, вложениями в недвижимость или драгметаллы.

Источник

Рейтинг НПФ по доходности на 2022 год по данным Центробанка

Знать рейтинг НПФ по доходности очень важно, если Вы не пользуетесь государственным пенсионным фондом. Ведь чем выше в рейтинге фонд находится негосударственный пенсионный фонд, тем выше его надёжность. Также будут выше выплаты.

Что такое НПФ?

Негосударственный пенсионный фонд является обособленной от государства организацией, главная цель которого – выплаты пенсий всем участникам фонда. Такие организации есть практически во всех развитых странах. В России же первые независимые фонды появились ещё в постсоветский период, и занимались тем же самым, чем и во всём мире – накоплением денег и выдачей пенсий.

Как работают НПФ в России

Работают негосударственные пенсионные фонды следующим образом – клиент заключает с организацией договор, по которому он будет ежемесячно перечислять на свой счёт в ней определённые суммы. Также клиенту даётся выбор пенсионной схемы.

Когда вкладчик перечисляет деньги на свой лицевой счёт в организации, эти деньги НПФ перенаправляет в пенсионный резерв. Из этих резервов деньги отправляются надёжные активы. Такая операция чаще всего проходит через управляющую компанию. Если инвестирование было проведено удачно, то размер пенсионных пенсий клиента увеличивается. Так же следует помнить, что около 15 процентов от полученной в результате успешной инвестиции средств отправляются управляющему негосударственного пенсионного фонда или управляющей компании. Эти средства не идут в карман управляющему. Вместо ими наполняется резервный фонд. Также с их помощью осуществляется обслуживание НПФ.

Рейтинг НПФ по доходности

Для того чтобы определить, какой фонд лучше выбрать, нужно взглянуть на рейтинг НПФ. Там можно найти такой фонд, который подойдёт Вам лучше всего. Так же мы подготовили таблицу с рейтингом НПФ по надежности.

Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов 2019-2022 года и полную таблицу с данными можно скачать по этой ссылке.

* — количество застрахованных лиц (человек);

** — доходность (в %) размещения средств пенсионных резервов до выплаты вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду.

Как определяется доходность негосударственных пенсионных фондов?

Главное, почему можно вычислить рейтинг доходности – это уровень дохода, получаемый в результате вложений средств клиентов в надёжные и доходные активы.

Другие критерии отбора НПФ

Также, не менее важным, чем доходность, является надёжность. Поэтому потенциальные клиенты стараются выбирать те негосударственные пенсионные фонды, которые занимают лидирующие позиции в обоих рейтингах.

Плюсы и минусы НПФ

Начать стоит с того, что существует две разновидности негосударственного пенсионного фонда – в обязательном и необязательном пенсионном страховании. Плюсы и минусы у них разные.

Популярные запросы

Во всяком случае, НПФ может вызвать у многих граждан РФ вопросы. Оно и не удивительно, ведь многие даже не знают, что кроме Пенсионного фонда России у нас есть и другие, негосударственные организации.

Здесь будет несколько ответов на самые частые вопросы.

Можно ли сменить НПФ?

Да, это не запрещено. Однако, есть два условия. Во-первых, переход занимает много времени. Однако, можно выполнить досрочный переход, тогда переход займёт всего год. Да, это тоже довольно большой промежуток времени, но всё равно меньше стандартного – пять лет. В то же время есть вероятность того, что при досрочном переходе часть доходов на личном счёте просто исчезнет.

Как перевести деньги из НПФ?

Для того чтобы перевести деньги из одного фонда в другой, или вообще перевести их в ПФР, то нужно будет написать заявление, а после дождаться подтверждения о переводе.

Сделать это можно двумя способами:

ПФР или НПФ – что лучше?

На самом деле, эти две структуры не сильно отличаются друг от друга. Просто одна государственная, а другая – нет.

Также есть ещё несколько отличий. Например, в независимом фонде средства с личного счёта могут быть вложены в надёжный и прибыльный актив. В итоге размер пенсионных выплат повысится. В ПФР нет. В то же время, в ПФР все вложенные средства никуда не пропадут, а НПФ может в любой момент объявить себя банкротом. Тогда все средства просто пропадут.

Заключение

Как можно понять, НПФ – это понятная организация, которая в чём-то превосходит, а в чём-то уступает ПФР. Просто нужно взвесить все за и против и решить, какой лучше выбрать. Если же Ваш выбор падёт на независимый фонд, то нужно будет обязательно посмотреть на рейтинги.

Источник