Тинькофф all airlines условия акция
Тинькофф all airlines условия акция
1,5% за повседневные покупки
Расплачивайтесь картой в супермаркетах, кафе и интернет-магазинах
До 4% на остаток милями
Получайте ежемесячно на любой остаток по карте
Премиум-страховка в подарок
Вместе с картой дарим страховку на неограниченное число поездок. Она подходит для любых виз и бесплатно продлевается каждый год
Оплата расходов на лечение, медикаменты, транспортировку, международные звонки
Для всей семьи
В полис можно бесплатно вписать себя, супруга и троих несовершеннолетних детей
Для активного отдыха
Сноуборд, сноркелинг, спуск в пещеры — больше опций, чем у обычного полиса
Защита по всему миру
Полис действует везде, кроме нескольких стран в Африке и на Ближнем Востоке
Продолжайте копить мили авиакомпаний
Перевозчики начисляют мили за перелеты, на ALL Airlines копятся мили за использование карты. Так вы получаете больше миль для разных целей
Мили ALL Airlines
Используйте мили ALL Airlines, чтобы вернуть деньги за любой билет по курсу 1 миля = 1 ₽. Эти мили не сгорают в течение 5 лет
Тинькофф all airlines условия акция
Летайте любыми авиакомпаниями, а мы вернем деньги за билеты
Начисляем мили за то, что оплачиваете покупки и храните деньги на карте
За билет любых авиалиний можно вернуть деньги с помощью миль
В обмен на мили моментально вернем на счет полную стоимость билета
Сделайте ALL Airlines своей основной картой и получайте мили каждый раз, когда ходите за покупками или готовитесь к путешествию
До 10% за отели и авто
При бронировании на Booking.com и Rentalcars.com через Тинькофф Путешествия
До 5% за авиабилеты
На Тинькофф Путешествиях. До 1,5% — на сайтах Аэрофлота, S7, Победы, Ural Airlines и Utair
До 5% за туры и билеты
До 1,5% за повседневные покупки
Если постоянно держать на карте от 100 000 ₽, иначе — 1 %
Миля равна рублю
Меняйте мили на любые билеты от 6000 ₽ по курсу 1 миля = 1 ₽
Страховка для визы в подарок
Вместе с картой подарим страховку для любых виз и путешествий по миру. Полис бесплатно продлевается — экономьте на страховке каждый год
Обычно такой полис стоит от 6000 ₽. Для вас он будет бесплатным — ежегодно
Оплата расходов на лечение, медикаменты, транспортировку, звонки ассистансу
Кредитная карта Tinkoff All Airlines: выжимаем из банка всё
После выхода сравнительного обзора кредитных карт многие читатели спрашивали, почему в рейтинге участвовала именно кредитка Tinkoff Platinum, а не Tinkoff All Airlines. Ведь, на первый взгляд, бонусная программа у карточки для путешествий выглядит предпочтительнее.
Спешу ответить, что карточка Platinum попала в обзор, поскольку она является флагманским продуктом банка, к тому же на сайте кредитной организации указано, что это «лучшая карта»:
Однако ничто не мешает нам сегодня подробно рассмотреть карточку Tinkoff All Airlines и выставить ей оценки по параметрам из обзора.
Вот как выглядит реклама карты на сайте:
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂
Храни Деньги! рекомендует:
Кредитная карта Tinkoff All Airlines. Преимущества
1 Акции для новых клиентов.
У карты Tinkoff All Airlines может быть два тарифа, один с ежегодным взиманием абонентской платы в 1890 руб./год, другой с ежемесячным в 249 руб./мес. На ежемесячном тарифе комиссия списываться не будет, если совершать покупки от 50 000 руб. за расчетный период.
UPD: 15.12.2021
Сейчас действует выгодная акция: если заказать кредитную карту Tinkoff All Airlines по этой ссылке, то после первой покупки банк подарит 3000 миль (эквивалентны 3000 руб.), а первый год обслуживания будет бесплатным (вместо 1890 руб.).
Либо можно поучаствовать в другой акции: если заказать карту Tinkoff All Airlines по этой ссылке и потратить за месяц от 1000 руб., банк подарит 4000 миль.
Обе акции актуальны для клиентов, у которых минимум в течение года не было кредитки All Airlines.
Плата за выпуск и обслуживание дополнительных карт не взимается. Перевыпуск основной и дополнительных карт по любой причине также осуществляется без комиссии.
UPD: 13.05.2021
В качестве бесплатной дополнительной карты можно выпустить карточку платежной системы МИР, чтобы получать дополнительный кэшбэк от этой платежной системы (например, 20% на путешествия по РФ, 15% в «Спортмастере», 10% в «Ленте», подробнее тут).
Максимальный кредитный лимит у карточки 700 000 рублей (у Tinkoff Platinum 300 000).
Процентная ставка определяется индивидуально и колеблется от 18,9% до 29,9% по операциям покупок и от 25,9% до 39,9% по операциям снятия наличных и приравненным к ним:
2 Доставка по всей России.
Бесплатная доставка кредитной карты Tinkoff All Airlines, как и любой другой карточки банка, доступна во многих городах РФ. Если в городе нет представителя банка, то карточку могут отправить Почтой России:
2500 руб. за кредитку «ОТП Банка», 1000 руб. за бесплатную карту «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка», 2000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1500 руб. за Tinkoff Black, 4000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Пользу» от «Хоум Кредит», 3000 руб. за Opencard, 8000 руб. за Citi Select, 1000 руб. за «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.
Храни Деньги! рекомендует:
3 Бонусная программа.
Конечно же, самое интересное в синей кредитке «Тинькофф All Airlines» – это бонусная программа, согласно которой можно получить 2% кэшбэка милями на все покупки, 5% кэшбэка за оплату ж/д и авиабилетов и 10% за бронирование отелей и авто на сайте «Тинькофф Путешествия».
Кэшбэк положен за покупки как по основной, так и по дополнительной карте:
Предложение выглядит весьма заманчивым, однако в бонусной программе «Тинькофф Банка» много различных тонкостей и нюансов, призванных затруднить получение максимальной выгоды от банка. Наша задача – обойти все эти подводные камни.
Помимо приветственных, есть еще несколько видов миль: транзакционные (за покупки), мили за использование сервиса tinkoff.travel, а также мили по программе «Тинькофф Таргет». Рассмотрим каждые из них.
● Транзакционные мили
За покупки с помощью кредитной карты Tinkoff All Airlines положены транзакционные мили:
Сумма покупки делится на 100 и умножается на соответствующий коэффициент для данной операции, для обычных покупок коэффициент равен 2, для покупок в категории «Авиабилеты» – 3, для платежей через интернет-банк – 1. Результат округляется в меньшую сторону до целого значения:
Округление, естественно, получается не в пользу клиента. Так за покупку в обычной категории на 49 рублей миль вообще не будет, за покупку в 99 рублей положена 1 миля (99/100*2=1,98, после округления в меньшую сторону получим 1 милю).
Что конкретно «Тинькофф Банк» подразумевает под категорией «Авиабилеты», в последней редакции бонусной программы по карте Tinkoff All Airlines не указано.
Представитель банка говорит, что к «Авиабилетам» относятся МСС 3000-3299, 4304, 4415, 4418, 4511, 4582, 4722. Однако банк может изменить этот список по своему усмотрению:
В отношении МСС 4722 («Туристические агентства и организаторы экскурсий») не всё однозначно, банк также проверяет наименование торговой точки, поскольку под этим кодом могут продаваться не только билеты:
Совершать платежи с помощью интернет-банка особого смысла нет, поскольку в лучшем случае будет 1% кэшбэка. Гораздо разумнее оплачивать услуги связи, налоги, штрафы, страховку, коммуналку на сторонних ресурсах (на сайтах мобильных операторов, из личного кабинета налогоплательщика, на сервисе Яндекс.Деньги, на Госуслугах, на сайте dom.gosuslugi.ru или kvartplata.ru, на сайтах страховых компаний) и получать 2% милями, ведь среди списка исключений, за которые каша не положена, нет этих MCC:
Стоит отметить, что «Тинькофф Банк» не любит клиентов, которые увлекаются оплатой MCC 4812, 4814, 4900, 6300, 9311, 9399, 8999 и т.д. и может просто перестать давать им мили за данные операции в индивидуальном порядке. Было бы, конечно, честнее, если бы банк просто установил лимиты, свыше которых в данных категориях платить нельзя, но «Тинькофф» решил пойти другим путем.
UPD: 16.02.2019
С 17 марта «Тинькофф» расширяет список МСС-кодов, за которые не будут начисляться мили по карте Tinkoff All Airlines. Туда попали:
MCC 4812 – Телекоммуникационное оборудование, включая продажу телефонов;
МСС 4813 – Провайдеры телекоммуникационных услуг;
MCC 4814 – Телекоммуникационные услуги;
MCC 4816 – Компьютерные сети, информационные услуги;
MCC 4900 – Коммунальные услуги;
MCC 6534 – Денежный перевод – финансовое учреждение;
MCC 7299 – Различные услуги, нигде более не классифицированные (салоны тату, услуги по передержке животных, услуги сиделок и др.);
MCC 7311 – Рекламные услуги;
MCC 7372 – Программирование, обработка данных;
MCC 7399 – Бизнес-услуги, нигде более не классифицированные (издательские компании, компании по организации конференций, услуги почты и упаковки);
1% кэшбэка милями за мобильную связь и коммуналку по-прежнему можно будет получать при оплате этих услуг через интернет-банк или мобильное приложение «Тинькофф Банка» (эти операции будут в грейс и без комиссии).
UPD: 09.08.2021
С 09.08.2021 к списку исключений для кэшбэка добавилась оплата налогов и штрафов (МСС 9211, 9222, 9223, 9311).
Максимальное количество миль, начисляемых за обычные покупки, не может превышать 6000 за отчетный период. Превышение сгорит.
Мили становятся доступны после формирования выписки за период, в котором были совершены операции (до этого момента они имеют статус «текущие» и недоступны для использования). В случае, если не погашен минимальный платеж по прошлой выписке на эту дату, текущие мили просто сгорят:
У «Тинькофф Банка» есть неприятная особенность при возврате покупки или отмене бронирования. Мили за такую покупку списываются с бонусного счета сразу, в то время как они ещё могут фактически не начислиться, поскольку не было выписки с момента совершения операции. Бонусный баланс может уйти в минус, если там недостаточно баллов для списания.
А при минусовом балансе коэффициент для начисления миль за покупки гораздо ниже. Для обычных покупок он составляет 1,33 (вместо 2), для «Авиабилетов» 2 (вместо 3):
Примеры возникновения подобной ситуации описаны в этих сообщениях:
● Мили за специальные предложения
У «Тинькофф Банка» действует программа «Тинькофф Таргет», согласно которой за покупки в магазинах-партнерах, помимо транзакционных миль, положены ещё и дополнительные мили. Акции постоянно обновляются, иногда предложения бывают довольно выгодными. Какие-то из них нужно специально активировать в интернет-банке, некоторые доступны автоматически:
Месячный лимит начисления миль за покупки в магазинах-партнерах ограничен 6000 миль. Если лимит превышен, то мили не сгорят, а перенесутся на следующий период.
● Мили за покупки на сайте travel.tinkof.ru
За покупку авиа- и ж/д билетов, бронирование отелей и аренду автомобиля на сайте «Тинькофф Путешествия» положено дополнительное вознаграждение, 3% за ж/д билеты (2% милями, как за обычные покупки, +3% повышенных), 2% за авиабилеты (3% за покупку в категории «Авиабилеты» и 2% повышенных) и 8% за аренду авто и бронирование отелей (2% милями, как за обычные покупки, +8% повышенных):
Месячного ограничения в начислении повышенных миль от использования сервиса tinkoff.travel нет.
Стоит подчеркнуть, что для получения повышенных миль нужно не только забронировать отель или авто по ссылке с сайта «Тинькофф Путешествия», но и использовать карту Tinkoff All Airlines (если бронирование не предполагает использование карты, то карточкой «Тинькофф Банка» нужно расплатиться на месте).
Призовые бонусы начисляются на карту, по которой осуществлялись бронирование и оплата, не позднее 62 (шестидесяти двух) календарных дней с момента подтверждения факта использования забронированного автомобиля, совершения поездки, полета, заезда и выезда из отеля.
При расчете повышенных миль за аренду авто и бронирование отеля стоимость пересчитывается в евро (неизвестно по какому курсу) и от этой суммы положено вознаграждение в 8%, которое банк выплачивает в рублях по курсу банка на момент выплаты:
Осталось только проверить, какие цены предлагает сайт «Тинькофф Путешествия», может, повышенное вознаграждение съедается более высокой ценой на услуги. Тем более, что «Тинькофф» здесь выступает просто в качестве посредника. Под шапкой tinkoff.travel скрываются сервисы booking.com, Aviakassa.ru, OneTwoTrip.com и RentalCars.com.
Вот результаты моего небольшого исследования.
Думаю, каждый путешественник знает, что перед использованием всяких билетных агрегаторов всегда нужно посмотреть цены на билеты на сайтах перевозчиков. Для примера я взял маршрут Москва-Новосибирск. «Тинькофф Путешествия» предложил мне полететь туда 22 марта за 3703 рубля авиакомпанией «Победа»:
А вот на сайте самой авиакомпании на эту дату цена перелета составит 3499 руб.:
Для более корректного сравнения нужно учесть повышенные 2% милями за использование сервиса «Тинькофф Путешествия»: 3703-0.02*3703=3629 руб. И комиссию в 2% за оплату картой на сайте «Победы»: 3499+0,02*3499=3569 руб. В итоге цена на билет Москва-Новосибирск на сайте «Победы» даже с учетом 2% комиссии за оплату картой оказалась ниже, чем цена на сайте «Тинькофф Путешествия» с призовыми 2% милями, 3569 руб. против 3629.
К подобным результатам пришёл не я один:
Кстати, при использовании различных сервисов для покупки авиабилетов нужно уточнить комиссию агентства при возврате билета, например, у «Тинькофф Путешествий» сбор агентства, помимо штрафов самой авиакомпании, составит 1000 руб. (возврат билета должен быть предусмотрен тарифом авиакомпании):
Не хотим лететь на самолете, поедем в Новосибирск на поезде:) Стоимость купе на сайте РЖД в поезде Москва-Владивосток (который как раз идёт мимо Новосибирска) составит 7529 руб.:
А у «Тинькофф Путешествий» купе в том же поезде и на ту же дату обойдётся в 8281 руб.
От стоимости билета, купленного через «Тинькофф Путешествия», нужно отнять 3% повышенных миль 8281-8281*0,03=8032 руб., и все равно выходит почти на 500 руб. дороже билета, купленного на сайте РЖД.
А вот бронирование отелей приятно удивило, сервис «Тинькофф Путешествия» нашел в Новосибирске отель за 2430 руб:
На сайте самого отеля цена на 6 рублей выше:
«Триваго» тоже дешевле этот номер нигде не отыскал:
Так что бронировать отель с помощью сервиса «Тинькофф Путешествия» довольно выгодно, 8% кэшбэка от цены booking.com – это неплохо. У кэшбэк-сервиса Letyshops, например, каша за booking.com всего 3%.
Конечно, соотношение цен на различных сервисах может меняться, тут как повезет. Иногда отели на своих сайтах предлагают дополнительные скидки, также будет нелишним просмотреть различные купонные сервисы, типа Biglion, там скидка на номера в некоторых отелях может достигать 50% и более.
Очень неудобно, что при наличии такого разнообразия миль, к тому же начисляемых в разное время, в интернет-банке нельзя посмотреть, за что конкретно были начислены те или иные мили, т.е. проконтролировать этот процесс самому крайне трудно.
UPD: 23.06.2019
В мае 2019 «Тинькофф Банк» перезапустил платформу «Тинькофф Путешествия», и теперь там можно купить билеты некоторых авиакомпаний без посредников по таким же ценам, как на сайтах самих авиакомпаний. Среди них — «Аэрофлот», «Победа», «Россия», Utair, «Уральские авиалинии», Georgian Airlines, Turkish Airlines и др.
Для проверки я взял направление Москва-Казань на 28 июня. «Тинькофф» предложил лететь туда «Победой» за 3059 руб. и «Аэрофлотом» за 3903 руб. На сайтах «Победы» и «Аэрофлота» цены на эти даты были такими же (у «Победы» билет стоил 2999 руб., но надо прибавить еще комиссию 2% за оплату картой, 2999+0,02*2999=3059 руб.):
Стоимость билетов в сервисе «Тинькофф Путешествия» и на сайтах авиакомпаний «Россия», Utair, «Уральские авиалинии» также совпадает.
UPD: 03.08.2020
C 27 августа кэшбэк за авиабилеты будет начисляться только при покупках на сайтах пяти авиакомпаний («Аэрофлот», S7 Airlines, «Победа», Utair, «Уральские авиалинии»), либо на сайте «Тинькофф Путешествия».
Как превратить мили All Airlines в рубли
Зарабатывать бонусы мы научились, осталось только превратить их в рубли. Милями можно компенсировать покупку в категории «Авиабилеты», совершенную не ранее 90 дней назад. При стоимости билета до 6000 руб. будет списано 6000 миль, при стоимости от 6001 до 9000 – 9000 миль, при стоимости от 9001 до 12000 – 12000 миль и т.д.:
Конечно, данный шаг для превращения миль в рубли справедливым для клиента не выглядит, не у каждого билета стоимость близка к этим суммам. Подарочные сертификаты «Аэрофлота» позволяют обойти это ограничение. Их можно купить на сайте авиакомпании с любым номиналом от 5000 руб.
Данным сертификатом можно оплатить часть стоимости перелета компанией «Аэрофлот», если номинал сертификата больше стоимости, то остаток не сгорает и его можно будет использовать в следующий раз.
MCC-код данной операции (3011) подходит под категорию «Авиабилеты», его можно компенсировать милями:
В общем, покупаем сертификат «Аэрофлота» за 6000 руб., компенсируем эту покупку милями без потерь, и используем его для оплаты стоимости билета самого «Аэрофлота», остаток доплачиваем картой. В итоге на превращении миль в рубли ничего не теряем, никаких округлений.
Не забудьте, что срок годности миль хоть и большой, но всё-таки ограничен 5 годами:
UPD: 28.09.2021
С недавних пор мили по распоряжению клиента могут быть еще сконвертированы в баллы «Тинькофф Мобайл» для дальнейшей оплаты услуг связи. Конвертация осуществляется по курсу 1 миля = 1 балл Мобайл в приложении «Тинькофф Мобайл» (cумма зачисления должна быть кратна 300 милям, но не больше 3000 за расчетный период по карте).
Если у вас нет сим-карты «Тинькофф Мобайл», то можно заказать ее по этой ссылке и получить 1000 руб. на связь в подарок.
4 Льготный период до 55 дней.
У всех кредиток «Тинькофф Банка», в том числе All Airlines, честный грейс-период до 55 дней, соблюдая условия которого можно пользоваться деньгами банка бесплатно.
Расчетный период – 1 месяц, платежный период – 25 дней. Если полностью погасить задолженность за отчетный период до конца платежного периода, то проценты за пользование заемными деньгами банка будут равняться нулю:
На картинке дата выписки – 11 число каждого месяца, задолженность за отчетный период с 11 марта по 10 апреля нужно погасить до окончания платежного периода, т.е. до 4 мая (25 дней):
Льготный период не распространяется на операции снятия наличных, переводы, операции квази-кэш, за них предусмотрена ещё и комиссия:
Чтобы прекратить начисление процентов по негрейсовой операции, карту нужно обязательно вывести в ноль, т.е. погасить всю текущую задолженность (не по выписке, а именно текущую).
Подробно о всех тонкостях льготного периода в «Тинькофф Банке» можно почитать в статье «Кредитная карта Тинькофф Платинум: Секреты пивовара».
5 Бесплатная страховка ВЗР.
Держатели основной кредитной карты Tinkoff All Airlines могут бесплатно получить страховку в путешествиях после совершения первой покупки по карте:
Максимальная продолжительность действия страховки составляет 45 дней каждой поездки, страховое покрытие 50 000 USD.
6 Рефинансирование других кредитов.
Функция «Перевод Баланса», благодаря которой можно погасить кредит в другой кредитной организации и не платить проценты 120 дней, есть не только у карты Tinkoff Platinum, на карте Tinkoff All Airlines она тоже доступна.
Запросить данную услугу можно в чате банка или с помощью горячей линии (если самостоятельно перевести деньги, то будет комиссия и вылет из грейса), лимиты составляют 300 000 руб. для переводов по реквизитам и 150 000 руб. для переводов по номеру карты (но не больше кредитного лимита по карте).
Напомню, что «Тинькофф Банк» не требует документов или справок о текущем состоянии задолженности из банка, чей кредит вы собираетесь погасить. Так что очень полезными окажутся кредитки, с которых можно снимать собственные средства без комиссии…
Важно, что перед использованием услуги «Перевод Баланса» на карте не должно быть никакой задолженности, также нужно быть уверенным, что в этот период не спишется какая-нибудь комиссия (например, ежегодная или за смс-сервис), к тому же карту в это время нельзя использовать для покупок, поскольку погасить образовавшуюся задолженность в грейс не получится. «Перевод Баланса» в очередности погашения стоит выше этих операций.
Как использовать секретную услугу «Перевод Баланса» с максимальной выгодой, описано в статье «Кредитная карта Тинькофф Платинум: Секреты пивовара».
7 Карту удобно пополнять.
У «Тинькофф Банка» много партнеров для бескомиссионного погашения задолженности (салоны «Евросеть», «МТС», «Билайн», «Связной», «Элекснет», терминалы «МКБ», банкоматы «БИНБАНКа» и др.), также карту Tinkoff All Airlines можно бесплатно пополнить с карт других банков:
Для каждой карты в «Тинькофф Банке» установлен лимит в пополнении с карт других банков (не более 20 раз за календарный месяц), который можно расширить вдвое, если использовать ещё и виртуальную карточку:
Задолженность можно погасить и межбанком, делать это нужно через консолидированный счет «Тинькофф Банка» (номер карты или договора указывается в назначении платежа).
8 Низкая комиссия за снятие наличных в банкомате.
«Тинькофф» не различает, какие средства вы снимаете с кредитки All Airlines, собственные или кредитные, будет комиссия в 390 руб. за каждое снятие (если сумма таких операций не больше 100 000 руб. за отчетный период, если больше, то комиссия составит 2%+390 руб.):
Данная опция синей карты будет полезна тем, у кого открыт расчетный счет в «Тинькофф Банке», если не хватает стандартных лимитов на обналичку по дебетовым картам.
Например, на тарифе «Простой» без комиссии на дебетовую карту банка можно перевести не более 150 000 руб. за месяц, а дальше надо будет платить 1,5%+99 руб. В то время как на кредитку банка можно перевести бесплатно ещё 100 000 и обналичить их с комиссией в 390 руб., если снять сумму за один раз (при использовании дебетовой карты для этой операции за перевод надо было бы заплатить 1500 руб.+99 руб.).
Ещё раз напомню, что снимать с кредитки «Тинькофф Банка» заемные средства невыгодно, это негрейсовая операция, сразу будет начисляться повышенный процент. Чтобы остановить начисление процентов на нельготную операцию, нужно вывести карту в ноль, т.е. погасить всю текущую задолженность.
9 Можно настроить лимиты.
В интернет-банке можно установить лимиты на различные операции по карточке «Тинькофф All Airlines», например, запретить снятие наличных в банкомате или покупки в интернете, установить максимальную дневную сумму покупок по карте.
Правда, иногда не получается оперативно изменить лимиты из-за технических проблем:
Также нужно помнить, что даже если у вас стоит запрет на интернет-покупки, но карта уже привязана к сервису, то оплата всё равно пройдёт:
10 Клиентоориентированность банка.
В сети можно встретить отзывы о том, как банк пошёл навстречу клиенту в спорных ситуациях или отменил какую-нибудь комиссию, а также просто благодарности от довольных пользователей: