Тинькофф дебетовая карта кэшбэк акции
Тинькофф дебетовая карта кэшбэк акции
Дебетовая карта Tinkoff Black
Зарабатывайте деньги, а не бонусы. Закажите дебетовую карту и получайте кэшбэк с любых покупок
Обслуживание карты — 0 ₽ или 99 ₽/мес
В трех выбранных вами категориях
Начисление процентов ежемесячно
Оформить карту
Получите Tinkoff Black уже сегодня
Заполните онлайн-заявку — посещать банк не нужно
Скачайте мобильное приложение Тинькофф
Пополняйте карту в приложении с карт других банков без комиссии
Дебетовая карта с кэшбэком и процентом на остаток
Ежемесячно получайте до 7% годовых на остаток с подпиской Tinkoff и до 4% без нее
С каждых 100 ₽ получайте кэшбэк 1%, при любых покупках
До 15% в трех категориях
Каждый месяц выбирайте категории покупок
Самый большой кэшбэк — за покупки у партнеров банка
Пользуйтесь банком бесплатно с картой Tinkoff Black
Если хранить от 50 000 ₽ на карте, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях. В других случаях 99 ₽ в месяц
Пополняйте без комиссии с карт других банков, наличными в банкоматах Тинькофф и до 150 000 ₽ в месяц у партнеров банка
Снятие без комиссии
До 500 000 ₽ в банкоматах Тинькофф, от 3000 ₽ до 100 000 ₽ в любых банкоматах по всему миру
Бесплатные переводы на карты других банков
Переводите без комиссии на карты других банков через Систему быстрых платежей
Кэшбэк рублями, а не бонусами
До 30% у партнеров, до 15% в выбранных местах и категориях, 1% за другие покупки
По версии Global Finance — Best Digital Bank Award 2020
Расскажите, чего вам не хватило на странице?
Пройти опрос за 2 минуты
8 800 555-22-77
Для звонков по России
Best Digital Bank Award 2020 — по версии журнала Global Finance (Глобал Финанс) 2020 г. по критериям: стратегия онлайн привлечения и обслуживания клиентов, успешное привлечение клиентов с помощью цифровых предложений, рост клиентов, ассортимент продуктов, получение выгоды от цифровых инициатив, дизайн сайта и его функциональность.
Обещают кешбэк 30%, а сколько реально? Подводные камни и крутые фишки Tinkoff Black
Обслуживание – правда бесплатно?
Если банк утверждает, что услуга – бесплатная, значит, нужно смотреть тарифы.
Карта «Тинькофф Black» с фирменным картхолдером. Фото: irecommend.ru.
«Тинькофф» не скрывает, что за обслуживание придётся платить 99 рублей ежемесячно. Есть несколько способов использовать карту бесплатно:
Сумма 50 тыс. рублей – существенная, не все получают такую зарплату. Если использовать картсчёт как накопительный, хранить 50 тыс. рублей и получать проценты на остаток, карта заменит вклад. Но велик риск потратить больше, не накопить и лишиться бесплатного обслуживания.
Поэтому есть альтернатива – разбить сумму, часть отложить на счёт карты. А другую – положить на вклад в «Тинькофф». По нему ставка – до 5,24% в зависимости от срока и наличия подписки «Тинькофф Pro». Без подписки – до 4,69%.
Помните, что остаток должен быть неснижаемым весь расчётный период, то есть каждый день вы поддерживаете минимум 50 тыс. рублей на картсчёте.
Не соблюдаете ни одного из перечисленных пунктов – платите 99 руб. в месяц.
За счета в иностранной валюте платить не придётся.
Особенности «Тинькофф Black»
Огромный плюс карты: мультивалютность. В этом плане она уникальна – позволяет использовать до 30 разных валют. В любой из них вы можете платить и открывать счёт.
Но не забывайте переключать основной счёт с рублёвого на валютный, чтобы российские деньги не конвертировались в зарубежные при оплате. Мультивалютная карта незаменима в путешествиях.
Подключаемый овердрафт – другая «фишка» карты Black. Эта опция позволяет уходить в минус и платить деньгами банка, если ваши на карте закончились. Но это не бесплатная услуга: вы можете уходить без комиссии в минус до 3 000 рублей.
Дальше взимается плата в зависимости от суммы:
Максимум можно потратить 90 тыс. рублей. Если не вернуть деньги вовремя, к комиссии добавится штраф 20% годовых от суммы долга. Срок погашения овердрафта будет указан в выписке. Штраф будет начисляться до тех пор, пока не погасите задолженность полностью.
Чтобы не пришлось платить штраф, погасите задолженность в течение 25 дней после окончания расчётного месяца, в который вы воспользовались овердрафтом. Например: 1 числа вы ушли в минус на 10 тыс. рублей, и 25 не вернули деньги. С 26 числа банк будет ежедневно начислять плату по овердрафту — 39 рублей и штраф — 5,47 рублей. Это 20% годовых от 10 тыс. рублей.
Подключить и отключить овердрафт можно в мобильном приложении. Пользуйтесь овердрафтом, если регулярно следите за остатком на карте и уверены, что не уйдёте в глубокий минус с долгами и штрафами.
Кешбэк – точно за все покупки?
«Тинькофф» – один из немногих банков, до сих пор сохранивших денежную программу лояльности. Т. е. за расходы вы получаете не бонусы и не баллы программы лояльности, а рубли. В 2017 году автор статьи не осталась в стороне и, поддавшись ажиотажу вокруг кешбэчных карт, оформила «Тинькофф Black». Основная причина как раз была кешбэк и начисление процентов на остаток.
У карты Black — множество кешбэк-категорий на выбор. Фото: hotcreditka.ru.
«Тинькофф» не требует тратить какую-то определённую сумму в месяц для выплаты повышенного кешбэка. Но система начисления довольно хитрая: можно до потери пульса делать покупки и получать 1%, а можно 1 махом купить в магазине-партнере и получить 30%.
Как начисляется кешбэк:
Обратите внимание: банк декларирует 3-15%, но, по многочисленным отзывам и личном опыту, стандарный кешбэк — 5%.
Вместо вознаграждения можно выбрать скидку деньгами. Активировав бонус от «ВкусВилл Готовит», получим скидку 1 000 рублей на заказ от 6 000. У спецпредложений долгий период кешбэка – 2-3 месяца. Акцией от Adidas нужно воспользоваться до 14 июня, от «ВкусВилл» – до 30 июня. Партнёрских категорий в приложении много и на любой вкус.
Эта строчка в тарифах вызывает вопросы. Правда, за все? Даже за оплату ЖКУ, мобильной связи или штрафов?
В пункте 3.2 правил программы лояльности говорится, что банк не начисляет бонусы:
Также в перечне – операции по некоторым MCC кодам, значение которых придётся уточнить отдельно.
Банки отслеживают назначение платежа по МСС кодам – номеру из четырёх символов, который позволяет определить вид торговой точки. Например, у железнодорожных билетов МСС коды 4011 и 4112, у каршеринга – 7512, 4121 и т. д.
Когда вы платите картой, банк определяет тип торговой точки и начисляет кешбэк.
МСС-код назначает торговая точка. С этим могут быть проблемы: например, вы хотите больше заработать, покупая в повышенной категории «Автоуслуги», оплатили ремонт машины. А у автосервиса установлен другой МСС-код торговой точки. Из-за этого вы не получите кешбэк в повышенной категории, и банк тут не поможет: он не отвечает за расстановку кодов.
Вознаграждение по всем операциям суммируется и выплачивается в конце месяца.
«Тинькофф Black» поддерживает 30 валют. Фото: overclockers.ru.
За месяц по карте Black можно заработать максим 3 тыс. рублей. Если хотите больше — подключите подписку. С «Тинькофф Pro» лимит увеличивается до 5 тыс. рублей в месяц, с Premium — до 30 тыс. рублей.
Размер начисления округляется до целого числа в меньшую сторону. Например, вы потратили 470 руб. в категории с кешбэком 5%. По идее, должно вернуться 23,5 руб., но при округлении в меньшую сторону банк начислит 23.
Вознаграждение начисляется в последний день расчётного периода. Например, 30 число месяца. В расчётный день придёт СМС и выписка на электронную почту с указанной суммой кешбэка и начисленных процентов на остаток.
В этот же день спишется плата за СМС-информирование (59 рублей) и обслуживание, если вы не выполнили условия.
Проценты на остаток – это как вклад?
На странице карты говорится, что владелец получает до 5% годовых. Проценты начисляются ежемесячно. Но эта ставка доступна по подписке «Тинькофф Pro». Стандартная – 3,5% годовых на счёт в рублях, 0,1% в долларах и евро.
Когда начисляется процент:
Обратите внимание, что как вклад можно использовать карту с остатком до 300 тыс. рублей. Больше 9 тыс. рублей за год таким образом не заработать. А иметь бесплатную карту Black для накоплений – невыгодно.
Помните, что хранить деньги на карте невыгодно и по другим причинам. У банка есть ограничения по годовому начислению — не больше 15 тыс. рублей в год. Больше держать невыгодно — дохода не будет. Поэтому смысла использовать карту в качестве банковского вклада нет.
Альтернатива процентам на остаток – накопительный счёт. Он бесплатно открывается в приложении или личном кабинете, платы за обслуживание нет. Ставка – 3%, если есть подписка или премиальная карта – 3,5%.
Копить со счётом проще, его можно регулярно пополнять на любые суммы или снимать деньги. Если положить на счёт 30 тыс. рублей, за год заработаем 900. При сумме 100 тыс. рублей доход будет 3 000.
Для накопительного счёта 3% – неплохая ставка, но можно найти и выгоднее. В марте мы составили рейтинг счетов, доходность лидеров достигает 6% годовых.
Как получать больше?
Есть два способа сделать карту более выгодной:
Про подписки мы писали подробный материал “Смотри кино, ешь пиццу и слушай музыку за счёт банка. Как использовать подписки на экосистемы «Сбера» и «Тинькофф»”. Подключая услугу, вы будто попадаете в закрытый клуб. Вам выплачивают повышенный процент на остаток по карте, вкладу и накопительному счёту. Кешбэк за траты на путешествия, авиабилеты и бронирование отелей выше – до 10%. Лимит вознаграждения увеличивается до 6 тыс. рублей. Вместо 6 категорий на выбор вы получаете 7.
За дополнительные 449 руб./месяц можно купить подписку на видеосервисы Amediateka, IVI и Start. Подписка Pro стоит 199 руб./месяц, Premium – 1 990.
Акция с повышенным кешбэком длится до 30 апреля. При оформлении новой карты «Тинькофф Black» вы получите месяц удвоенного кешбэка. Вознаграждение в двойном размере платят до 30 мая.
Правда, больше, чем 3 000 руб. по акции не вернётся. Хотите увеличить лимит – подключайте подписку.
Берите несколько карт
Если трёх кешбэк-категорий на выбор вам не хватает, можно выпустить несколько карт Black для всех членов семьи. А для детей — «Tinkoff Junior»: «Первую карту в жизни». Это детская карта, привязанная ко «взрослому» счёту. К разным картам можно выбрать разные категории кешбэка. Например, себе — салоны красоты, кино, супермаркеты. Мужу — автоуслуги, аптеки, развлечения.
Обратите внимание: речь не про дополнительные, а про отдельные карты.
Можно меняться картами или оплачивать определённые покупки той, у которой установлен соответствующий кешбэк. Но при этом придётся посчитать выгоду от вознаграждения и затраты на обслуживание карты.
Если не хотите платить за несколько карт, но семье они тоже нужны, выпустите дополнительные. Это такая же карта Black, только дубликат: другой номер карты, привязанный к основному счёту. Дубликаты бесплатные, их можно заказать в мобильном приложении или на сайте. Курьер привезёт допкарту на следующий день или в удобное вам время.
К одной карте Black можно выпустить 5 дополнительных. По дополнительным картам ответственность всё равно несёте вы как владелец: дубликаты привязаны к основному счёту.
Допкартами хорошо расплачиваться онлайн, они будут играть роль цифровой карты. К тому же с них безопаснее снимать деньги, если вдруг банкомат «проглотит» пластик.
У допов, как и у основных, можно выбрать прикольный дизайн. Например, с персонажами сериала «Рик и Морти» или человечком с Pikabu.
Снимать деньги можно везде – это правда?
Это утверждение справедливо только отчасти.
А как пополнять?
Через банкоматы и онлайн-сервисы «Тинькофф» карту пополняют бесплатно.
За внесение до 150 руб. в месяц в партнёрской сети деньги тоже не взимаются. Пополняете больше, чем на 150 тыс. в месяц, – платите 2% от суммы.
Экономьте на переводах
Есть три основных способа перевода денег в мобильном приложении:
У «Тинькофф» есть выгодная опция: если переводите в другие банки до 20 тыс. руб./месяц, комиссия не взимается.
Мобильное приложение банка подключено к Системе быстрых платежей ЦБ. По номеру телефона в другие банки-участники СБП можно переводить бесплатно до 100 тыс. рублей. При превышении лимита взимается плата 0,5%.
С «Тинькофф» на Сбербанк теперь переводы платные. Фото: expertbankov.ru.
Бесплатный лимит 20 тыс. рублей актуален для всех банков, кроме «Сбера». «Тинькофф» и Сбербанк отказались от бесплатных переводов. За трансакции взимается комиссия 1,5%.
Если переводите деньги в Сбербанк, попросите получателя подключить Систему быстрых платежей. Тогда вам не придётся платить комиссию. Надеемся, что ваш друг тоже скажет «Спасибо», так как для него переводы по номеру телефона в другие организации тоже будут бесплатными. О подключении функционала СБП в Сбербанке читайте в отдельном материале.
Кому подойдёт «Тинькофф Black»
Оформляйте флагманскую карту банка, если вы:
Подведём итог: у карты «Тинькофф Black» достаточно прозрачные условия, кешбэк выплачивается практически за все покупки.
Ставка по накопительному счёту и картсчёту небольшая, но такова реальность сегодняшних депозитных ставок – они оказались ниже ключевой ставки ЦБ и инфляции.
Покупка товаров в супермаркетах и оплата услуг — это не только расходы, но и способ получить доход от использования карт Тинькофф банка. Такая возможность открывается благодаря программе лояльности Cashback. Она подразумевает частичный возврат потраченных средств. Бонусная система актуальна практически для всех продуктов банка: как дебетовых, так и кредитных. Рассказываем про то, как работают баллы, и про магазины-партнеры с кэшбэком по карте Тинькофф.
Как работает кэшбэк по карте Тинькофф банк?
Кэшбэк в Тинькофф банке — это возврат части потраченных средств в виде бонусных баллов. Один бонус равен одному российскому рублю. Потратить cashback можно на оплату метро, одежды, продуктов. Помимо этого, бонусными рублями можно расплатиться в кафе и даже снять их наличными в банкомате.
Выплачивают вознаграждение за расчет банковской картой. Причем в зависимости от категории покупки, кэшбэк может увеличиваться или уменьшаться:
Кредитная карта Тинькофф Платинум от Тинькофф Банка
Условия пользования кэшбэком
За один расчетный период за обычные покупки можно получить не больше 3000 бонусных баллов. Это ограничение актуально только для рублевых карт. Для валютных же оно составит 100 долларов или евро. Все, что начислено сверх этой суммы, сгорает. За покупки по специальным предложениям максимальная сумма кэшбэка составляет 6000 баллов. Если же вы получили больше бонусных рублей, то 6000 банк переведет в текущем расчетном периоде, а остаток — в следующем.
За переводы, оплату коммунальных услуг, интернета и мобильной связи, снятие наличных кэшбэка нет.
Карты Тинькофф банка с кэшбэком
Программа лояльности Тинькофф банка действует не только на дебетовые, но также и на кредитные карты. В зависимости от вида карты меняются и объем кэшбэка, и условия его начисления.
Тинькофф банк реализует следующие виды дебетовых карт с возможностью возврата части средств:
С полным списком дебетовых карт Тинькофф банка можно ознакомиться здесь.
Кредитные карты
Также Тинькофф предлагает бонусные программы и за пользования кредитными картами:
С полным списком кредитных карт Тинькофф Банка и процентом кэшбэка можете ознакомиться здесь.
Еще нет дебетовой карты Тинькофф? Оставьте заявку на оформление прямо тут:
Партнеры кэшбэка по карте Тинькофф Блэк
Tinkoff Black — это уникальный и самый выгодный продукт банка в категории карт. Она приносит клиенту двойной доход: в виде кэшбэка и процента на остаток. Так банк за пользование Тинькофф Блэк ежемесячно начисляет 6% на остаток по счету и по 1% за каждые потраченные 100 рублей на оплату товаров и услуг, 5% за покупки в трех категориях повышенного бонуса и 30% за сотрудничество с партнерами банка.
Некоторые из них предлагают не только повышенное начисление бонусов, но и беспроцентную рассрочку платежа.
Сколково, Мосавтошина, «Хорошая Аптека», аптека «Радуга», «Доктор Столетов», Аптека №1, Carlo Pazolini, Вотпуск.онлайн, madrobots.ru, «BUTIK.», Puzzle English, Bang Bang Education
HANDWERS, ТехноМакс, Travelata, Садовые Машины, 123.ru, Online Voyage, Level.Travel, OZON.Travel, MirCli, bonus-online.ru, Офисная Магия, just.ru, слетать.ру, Grand Flora
Московский ювелирный завод, NO ONE, Алмаз-холдинг, ВелоШоп
OTUS, Пластика Окон, Lazurit, Хорошая Связь, Снежная Королева, World of Watch, Цвет диванов, Pixelphone, Double Sports, ANEX Tour, А-тюнинг, Робек, OneTwoTrip, Пандора, КИД.Travel, Альфа-Центр
Островок.ру, Велосипеды Мечты, Pro-Bike
И это не полный список партнеров Тинькофф. Также их можно найти в категориях Еда с доставкой, Цветы и подарки, Красота и парфюмерия, Развлечения и хобби, Авто, Товары для животных, Спорт, Услуги и сервис, Ювелирные изделия и часы, Дом и ремонт, Обучение, Книги, кино, искусство, Каникулы в Сочи, Другое, Новое.
Партнеры Тинькофф с повышенным кэшбеком
Повышенный кэшбэк начисляется на оплату товаров и услуг в трех категориях, которые пользователь может самостоятельно выбирать один раз в квартал. Их список зависит от предпочтений держателей карты и меняется каждые три месяца. В личном кабинете клиенту нужно выбрать три категории из шести предложенных. Например: Одежда, обувь, Фото/Видео, Кино, Сувениры, Искусство, Спорттовары. После выбора и подтверждения изменить решение будет невозможно.
И хоть список партнеров Тинькофф довольно велик, наиболее выгодные условия в 2021 году предлагают клиенту лишь некоторые из них:
Где посмотреть полный список?
Увидеть полный список партнеров можно в личном кабинете интернет-банка. Сделать это нужно следующих образом:
Посмотреть партнеров и условия можно по ссылке — https://www.tinkoff.ru.
Ограничения по кэшбэку
У Cashback от Тинькофф, как и у всех других программ лояльности есть свои ограничения, о которых необходимо знать клиентам банка.
Если баллы были начислены сверх нормы, администраторы могут списать их без предварительного уведомления клиента. Помимо этого, если держатель карты нарушает условия Пользовательского соглашения или злоупотребляет ими, бонусы могут быть аннулированы.
Как воспользоваться кэшбэком и получить возврат денег?
Каждый продукт Тинькофф банка предлагает различные программы лояльности. Например, S7 Airlines возвращает потраченные средства в виде миль, которыми затем можно оплатить перелеты, Tinkoff Black — бонусные рубли. К тому же, каждая из карт имеет свои условия начисления баллов. Поэтому рекомендуем внимательно ознакомиться с тарифами каждой из них, перед тем как заказать продукт.
Условия получения и использования кэшбэка:
Тинькофф дебетовая карта кэшбэк акции
Дебетовая карта Tinkoff Black
Правильная дебетовая карта, которая зарабатывает деньги.
Получайте кэшбэк и процент на остаток, снимайте наличные бесплатно
Рублями за покупки
На остаток до 300 000 ₽
Оформить карту
Дебетовая карта Tinkoff Drive
Дебетовая карта для всех, кто за рулем. Получайте баллы за любые покупки и оплачивайте ими парковку, запчасти, ремонт машины
Бонусами за покупки на АЗС
Бонусами за автоуслуги
Оформить карту
Подробнее о карте
Дебетовая карта ЛУКОЙЛ — Тинькофф
С повышенным кэшбэком на АЗС «ЛУКОЙЛ» — для выгодной заправки
За каждые потраченные 100 ₽
Рублями на остаток на счете
Оформить карту
Подробнее о карте
Дебетовая карта Яндекс.Про
Повышенный кэшбэк за покупки на АЗС, оплату автоуслуг и фастфуда
За траты на авто и фастфуд
Рублями на остаток по счету
Оформить карту
Подробнее о карте
Дебетовая карта Gett
Карта для водителей такси. Получайте повышенный кэшбэк за покупки АЗС и автоуслуги, а еще моментальные чаевые на карту через сервис CloudTips
Дебетовые карты Тинькофф Банка с кэшбэком
Выбираете карту Тинькофф банка с кэшбэк? Собрали все дебетовые карты с кэшбэком от Тинькофф банка. По некоторым картам возможно получить возврат средств по операциям до 30%. Подробные условия и информация о тарифах, размере кэшбека по картам Тинькофф ищите на Банки.ру.
* Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.
** Количество поданных заявок за последние 30 дней.
Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру.
Предложения месяца
Отзывы о картах с Cash Back
Хотел поблагодарить всех сотрудников компании за предоставление лучшего сервиса. Тяжело назвать банком, для меня приложение стало помощником, купить билеты, оплатить какой либо сервис, посмотреть увлекательные истории по моим тратам не вдаваясь в подсчеты и сравнения. Всегда смело рекомендую вас!
Никогда не возникало ни одной проблемы с вашей стороны, всегда все ответы на мои вопросы закрывались через обращение в чат при этом без долгих и томительных ожиданий.
Предложения в других городах
Предложения в банках
Популярные продукты
Подробнее о картах Тинькофф с кэшбэком
Одним из выгодных предложений является Тинькофф карта с кэшбэком. Это надежный и удобный платежный инструмент, позволяющий хранить средства, переводить их, совершать покупки и при этом получать бонусы. Финорганизация предлагает несколько вариантов пластика с опцией cash back. Клиент выбирает наиболее подходящий и заказывает его на сайте, не выходя из дома.
Особенности оформления
Чтобы заказать продукт, нужно зайти на сайт и заполнить небольшую анкету, указать ФИО, паспортные данные, номер телефона, адрес фактического проживания.
Доставка осуществляется на дом. Можно попросить сотрудника банка встретиться в офисе, дома, в автомобиле. При доставке Тинькофф карты с кэшбэком необходимо выполнить следующие действия:
В Москве получить пластик можно в течение дня, в других города — от 2 дней до недели.
Нюансы перевыпуска и получения
Организация работает без офисов, поэтому оформить платежный инструмент предлагает через интернет. Пластик перевыпускается через 5 лет на тех же условиях. Чтобы забрать его, необходимо оставить заявку и связаться с представителями банка и договориться о встрече.
Уточнить условия можно у работников финорганизации на сайте или по телефону.
Основные особенности использования
Тинькофф дебетовая карта с кэшбэком предполагает определенную выгоду:
Начисление баллов происходит моментально, проценты выплачиваются ежемесячно. Лимит снятия и перевода зависит от конкретного тарифа. В зависимости от разновидности годовое обслуживание стоит от 0 до 1188 рублей. Ограничения при получении наличных составляют 500 000 рублей без комиссии. Безналичный расчет не предполагает комиссий. Стоимость СМС-информирования — 59 руб. в месяц.
Плюсы и минусы карт Тинькофф с кэшбеком
От Тинькофф банк карта с кэшбэком имеет несколько важных преимуществ, среди которых: