Топ 30 банков россии

Крупнейшие банки Центра России I половины 2021 года

Самая большая конкуренция на банковском рынке в Центральном федеральном округе. Спровоцировано это вхождением в его состав столицы. Где концентрируется основная часть финансового сектора. Именно это территориальное образование было рассмотрено сервисом Brobank.ru. По итогу определены крупнейшие банки Центра России I половины 2021 года по семи показателям бизнеса. Они формируют рейтинг ТОП-30 местных кредитных организаций.

Все банки Центра России I половины 2021 года – полный список

Центральный федеральный округ, ожидаемо, насчитывает самое большое число кредитных организаций в сравнении с другими подобными территориальными образованиями. Связано это с вхождением в него столицы. В ней располагают головным офисом больше половины действующих финансовых институтов.

В целом, в ЦФО находится 247 банков. Можно отметить, что в это число входят структуры, располагающие офисами в этом регионе. Учитывая, что игроки с полностью дистанционной бизнес-моделью регистрируются в столице, можно говорить – такая цифра является итоговой. Помимо этого, более половины НКО представлены в Центре России – 23 организации.

Стоит отметить, что не все находящиеся в ЦФО кредитные организации будут оцениваться. Во внимание взяты два типа банков. Первый – с головным офисом в рассматриваемом регионе. Второй – зарегистрированные в другом округе, но располагающие более чем 50% отделений в Центре России.

По итогу конкурировать за попадание в ТОП-30 будут 199 банков. Из них 190 – относится к первому типу. Ко второму – девять. Соответственно, оценка коснется 81% кредитных организаций, представленных в ЦФО, и более половины действующих структур всей России. Если говорить точнее – 57,5%.

Объем активов: ТОП-30 банков Центра России I половины 2021 года

Текущий рейтинг, как и все дальнейшие, опираются на итоги середины I половины 2021 года. То есть на данные, зафиксированные 1 апреля. При оценке динамики будет применяться период в 12 месяцев, предшествующих отчетной дате. Соответственно, с 1 апреля 2020 по тот же день текущего года.

Можно отметить, что первые одиннадцать позиций занимают системно значимые банки. Причем только им удалось по объему активов превысить показатель в 1 трлн рублей. Отсутствует только один такой игрок – Банк ВТБ. Причина – он зарегистрирован в СЗФО и располагает в рассматриваемом округе долей офисов менее чем в 50%.

Рейтинг банков I половины 2021 года по филиальной сети в Центре России

ТОП-30 опирается на число структурных подразделений той или иной структуры именно в ЦФО, а не по общей филиальной сети. Хотя, и этот параметр играл роль. По нем распределены места, если основной показатель у двух и более игроков идентичен.

Можно отметить, что в случае построения списка по полной филиальной сети рейтинг отличался бы. Причем существенно. Шестая часть, то есть пять игроков рынка, находящихся в текущем ТОП-30, не смогли бы попасть в него. Неизменны остались бы только первые четыре строчки.

Дополнительно стоит отметить, что далеко не все крупнейшие банки Центра России I половины 2021 года по филиальной сети в регионе располагают офисами во всех субъектах ЦФО. В 18 представлена лишь треть – 10 структур. Один – в 17. И то, он не входит в список ТОП-30. Речь идет о РГС Банке. Остальные структуры разместили отделения в 15 и менее субъектах.

Розничный кредитный портфель — ТОП-30 банков Центра России

Оценка опирается на данные по всем долговым обязательствам физлиц. То есть сумма портфеля учитывает и потребительские кредиты, и более существенные займы – ипотеку. Сведения взяты из публикуемой на сайте ЦБ формы 101.

В целом по все анализируемым банкам за оцениваемый период розничный кредитный портфель увеличился. Прирост составил 2,24 трлн рублей. Соответственно, он стал больше на 16,11%. Хотя, все же у большей части игроков рынка рассматриваемый параметр сократился. Такая тенденция у 99 банков. Соответствующая рынку – у 80. Основной вклад в общую положительную динамику внес Сбербанк. Его увеличение портфеля составляет 60,84% от общего прироста.

Крупнейшие банки Центра России по срочным депозитам физлиц

Можно сразу отметить, что конкуренция здесь гораздо меньше, чем в целом принятых во внимание структур. На 16,5%. Из 199 оцениваемых банков нулевой баланс по счетам срочных депозитов физлиц у 33 игроков рынка. В основном, это узкопрофильные кредитные организации. Например, Сетелем Банк, бизнес которого в большей степени нацелен на автокредитование.

Как и по рынку в целом, у кредитных организаций Центра России так же наблюдается отток срочных депозитов граждан. Сокращение составило 1,44 трлн рублей. Эта сумма эквивалентна негативной динамике в 8,04%. Сокращение портфеля у большинства – 122 игроков рынка, но есть и прирост – у 45 банков. Лидер по увеличению – Тинькофф. На втором и третьем местах – Совкомбанк и Металлинвестбанк соответственно.

Займы ИП

Обособлен один тип клиентов – индивидуальные предприниматели. По причине того, что они являются одной из самых пострадавших групп от кризиса, вызванного пандемией. В связи с чем для них действуют госпрограммы кредитования для восстановления бизнеса. Соответственно, это направление и оценивается – сумма займов ИП.

Кредитный портфель предпринимателей за оцениваемый период, опираясь на данные 199 анализируемых структур, увеличился. В денежном эквиваленте он стал больше на 63,69 млрд рублей. В процентном – 16,16%. Хотя, сокращение остатков средств на профильных счетах наблюдается у большего числа игроков рынка. Такая тенденция у 71 кредитной организации. Положительная динамика – у 69.

Кредиты бизнесу – крупнейшие банки ЦФО I половины 2021 года

Как и все предыдущие кредитные портфели, займы юрлицам показали прирост. Эти клиенты увеличили долг на 3,83 млрд рублей. Этот объем соответствует положительной динамике в 13,78%. Хотя и сокращение портфеля встречается часто. Такая тенденция у 81 структуры. Соответствующая рынку – у 110.

Можно отметить, что в крупнейшие банки Центра России I половины 2021 года по объему кредитов юрлицам не вошла одна структура. На отчетную дату объем ее портфеля составлял 73,52 млрд рублей. Это позволяло ей находится на 24 строчке.

Речь идет о Роскосмосбанке. Учитывать его на текущий момент не имеет смысла. Причина – этот игрок рынка закрыт с 1 мая. Через реорганизацию в форме присоединения к своему главному акционеру – ПСБ Банку.

Привлеченные средства предприятий

В отличие от физлиц, сумма привлеченных средств физлиц увеличилась. Прирост находится на уровне 4,35 трлн рублей. Этот объем соответствует динамике в 16,75%. Причем и при оценке каждой структуры подавляющее большинство соответствует общей конъектуре. Таких 123 игрока рынка. С оттоком – 73.

Можно отметить, что основная часть средств предприятий хранится у лидера списка. Его портфель составляет 35,9% от всего объема привлеченных денег кредитными организациями Центра России. Еще более существенные цифры при оценке динамики. Прирост Сбербанка составил 54,74% от общего увеличения рассматриваемого портфеля.

Итог: крупнейшие банки Центра России I половины 2021 года

Итоговый список строится на основе оценки всех семи рассмотренных параметров. По аналогии с анализом крупнейших региональных банков России. Тем самым, помимо значимости структуры на рынке, определяется и ее универсальность для всех клиентских сегментов.

Стоит сразу отметить, что ожидаемо безоговорочным лидером стал Сбербанк. Ему удалось не просто получить существенный отрыв от конкурентов, но и достигнуть максимально возможного индекса в 100 баллов.

Можно отметить, что в рейтинг вошли 11 системно значимых банков. Причем в первую половину списка. Это ожидаемо, так как эти структуры – крупнейшие в стране. Отсутствует только одна – ВТБ Банк. Правда, связано это не с показателями бизнеса, а территориальными ограничениями анализа.

Для чуть более третьей части кредитных организаций ЦФО – основной регион ведения бизнеса. Так, у 11 из ТОП-30 финансовых институтов здесь располагается не менее 50% офисов от всей своей филиальной сети. Правда, нет никого, для кого округ был бы единственным местом в России по предоставлению финансовых услуг.

Нюансы расчета итогового рейтинга

Крупнейшие банки Центра России I половины 2021 года определены по семи параметрам, но итоговый рейтинг предусматривает два нюанса. Во-первых, при идентичном индексе у двух и более игроков рынка. В таком случае более высокую позицию занимала структура с большим объемом активов.

Во-вторых, применены отличающиеся от общего правила расчеты к некоторым банкам. В качестве примера можно привести два основных. Причем оба они вошли в рейтинг и занимают высокие позиции – в ТОП-10.

Первый – Тинькофф. Он предоставляет услуги только удаленно. То есть филиальной сети у него фактически нет. Хотя, территориальное покрытие банка может спорить с лидерами списка. Поэтому данные о числе офисов для этой структуры не учитывались.

Второй – ПСБ Банк. Он не раскрывает данные о своей деятельности в общий доступ. Например, по форме 101. Хотя, найти определенную информацию возможность есть. В то же время не всю. Соответственно, по небу не были учтены некоторые параметры, как и в случае с Тинькофф. В частности, речь идет о сумме займов ИП.

Источник

Крупнейшие банки России 2020 года

Актуальная информация на 2021 год доступна по этой ссылке.

Размер кредитной организации – важный параметр для многих потребителей финансовых услуг. Поэтому Бробанк.ру определил крупнейшие банки России 2020 года, составив ТОП-20 профильных коммерческих структур. Рейтинг опирается на их активы, и актуализируется после публикации новых данных.

ТОП-20 крупнейших банков России 2020 года – рейтинг по активам

Важно отметить два нюанса, которые многие не учитывают при формировании списка. Во-первых, структуру банковского сектора. В него входят не только банки, но и небанковские кредитные организации (НКО).

Одна из таких компаний – НКО «НКЦ» достаточно крупная. Она постоянно ходит не только в ТОП-10, но и ТОП-5 по объему своих активов. В то же время привычные для потребителя услуги не предоставляет. В связи с этим, в рейтинг не будет включена, но упомянуть ее необходимо.

Во-вторых, не все кредитные организации раскрывают свою финансовую отчетность. Как минимум ежемесячно на постоянной основе. В частности, таким являлся до середины 2020 года Промсвязьбанк. Соответственно, определить его место в рейтинге всей банковской системы было невозможно.

В то же время он является крупным. Об этом свидетельствует список системно значимых профильных структур, формируемый регулятором – ЦБ РФ. В него он входит. То есть занимает не ниже 11-го места в стране. Отметим, что в этом перечне банки, концентрирующие в себе не менее 60% активов всего сектора.

Самые крупные банки России на 1 декабря 2020 года

В декабре, относительно ноября 2020 года, изменений в списке самых крупных профильных структур масса. Правда, все они касаются исключительно занимаемых мест игроками рынка в ТОП-20. Новых кредитных организаций в этот перечень не вошло.

Можно отметить, что изменения есть не только в конце списка, но и среди системно значимых банков. Так, Промсвязьбанк к концу 2020 года улучшил свое положение на одну строчку. На столько же позиций поднялся в перечне Райффайзенбанк. Самый заметный прогресс у Росбанка. Он в рейтинге начал занимать на четыре места выше. Тем самым войдя в ТОП-10 кредитных организаций страны.

Самые крупные банки России на 1 ноября 2020 года

На начало ноября, относительно первого числа предшествующего месяца, есть два изменения в списке. Во-первых, ЮниКредит Банк улучшил свое положение на одну строку. Во-вторых, в перечень вернулся на последнюю позицию Новикомбанк.

Если говорить о динамике активов в годовом выражении, то у всех 20 самых крупных структур страны она положительная. В случае с ПСБ Банком и вовсе цифры грандиозные – прирост более половины.

В разрезе месяца – не все так однозначно. У шести игроков наблюдается отток активов. Правда, незначительный. Не превышает 1,7%. В среднем находится на уровне 1,27%. Увеличение активов за октябрь, соответственно, зафиксировано у 14 кредитных организаций.

Самые крупные банки России на 1 октября 2020 года

По итогу III квартала 2020 года Промсвязьбанк вновь раскрыл сведения о своей деятельности. В том числе данные о размере активов. Они позволяют ему находится в ТОП-10 структур. В частности, на восьмом месте. Хотя, в связи с отсутствием информации на 1 сентября нет возможности оценить динамику основного параметра за месяц.

Можно отметить, что выбывание Новикомбанка из ТОП-20 хоть и обусловлено в первую очередь включением в список ПСБ Банка, но все же этому поспособствовал и другой фактор. В частности, уменьшение активов. Причем с большими темпами, чем у конкурентов. Это спровоцировало смещение рассматриваемого игрока рынка на две строчки ниже.

Самые крупные банки России на 1 сентября 2020 года

В текущем рейтинге вновь отсутствует Промсвязьбанк, так как не раскрыл информацию на первый день сентября. Правда, список претерпел изменения не только по этой причине, но и в связи с разной динамикой активов других игроков рынка.

Самый значимый прогресс у Ситибанка. Ему удалось подняться сразу на три строчки. Такой результат достигнут не только за счет уменьшения активов конкурентов, но и благодаря собственной значимой положительной динамике.

Самые крупные банки России на 1 августа 2020 года

На 1 августа, относительно итогов 1 июля 2020 года, изменения в списке крупнейших кредитных организаций коснулись только занимаемых мест. Так, две позиции утратил ЮниКредит Банк. За счет этого сразу и Росбанк, и Райффайзенбанк стали занимать на 1 строку выше в рейтинге. Еще местами поменялись Уралсиб и Новикомбанк. Входящие в перечень структуры остались неизменны.

Подавляющее большинство крупных банков за июль нарастили объемы активов. Только у троих они сократились. В частности, у Новикомбанка, Банка ВБРР, а также ЮниКредит Банка. Последний, помимо того, что стал рекордсменом по уменьшению активов за месяц, единственный, кто продемонстрировал негативную тенденцию основного параметра в разрезе последних 12 месяцев.

Самые крупные банки России на 1 июля 2020 года

На 1 июля, относительно списка 1 июня, наблюдаются два изменения. Оба они касаются нижней части таблицы. В первую очередь стоит отметить возвращение в ТОП-20 Банка Уралсиб. За счет положительной динамики активов – прирост составил 1,55% за месяц. Хотя, в сравнении с тем же периодом 2019 года, показатели снизились на 1%.

Что касается изменения мест, то зафиксирован только один такой факт. Ситибанк начал занимать на одну строчку выше, сместив с 17 позиции Ак Барс Банк. Стоит выделить, что у обоих структур положительная динамика активов, как в разрезе месяца, так и года. Правда, у Ситибанка она большая на 1 июля относительно 1 июня.

Самые крупные банки России на 1 июня 2020 года

В списке 20 крупнейших структур страны в июне есть изменения. Правда, они связаны не со значимой динамикой активов, а по причине периодического раскрытия своих данных одним игроком рынка – Промсвязьбанком. С апреля стали доступны его сведения об объеме активов.

Помимо исключения Банка Уралсиб в связи с включением боле крупной структуры, наблюдаются и другие изменения в рейтинге. В частности, по занимаемым местам. Самое выделяющееся – повышение Совкомбанка, который за месяц увеличил свои активы на 8,3%.

Самые крупные банки России на 1 мая 2020 года

В мае в список 20 крупнейших банков России вошел БМ-Банк. Правда, он фактически не ведет активной деятельности на рынке услуг. Структура была реорганизована в форме присоединения в 2018 году к Банку ВТБ. В связи с этим она в текущий перечень не включается.

В перечне самых крупных кредитных организаций страны в мае относительно апреля изменений нет. Есть лишь одно замещение в позициях. Так, Тинькофф Банк улучшил свое положение на одно место, сместив на 17-ю строку Ак Барс Банк.

Если оценивать данные первого месяца самоизоляции, то есть сравнивая объемы активов на 1 мая с данными на 1 апреля, то наблюдается негативная тенденция. Рассматриваемый показатель в целом снизился на 2,54%. Среднее уменьшение по банкам, которые продемонстрировали негативную динамику – 4,21%.

Стоит отметить, что в идентичном периоде 2019 года наблюдалась такая же тенденция. Крупнейшие банки России сокращали объемы активов. Правда не с такими темпами – за апрель 2019 года они уменьшились на 0,91%. Средний уровень по утратившим объемы – 3,71%. То есть первый месяц самоизоляции хоть и ударил по крупнейшим кредитным организациям страны, но не критично.

Самые крупные банки России на 1 апреля 2020 года

По итогам I квартала 2020 года отчетность была предоставлена Промсвязьбанком. Объемы его активов составили на 1 апреля 2 040 412 млн рублей. За год их прирост составил 42,6%. Такие размеры позволили кредитной организации занять восьмую позицию среди списка – крупнейшие банки России 2020 года по активам.

В предшествующем началу карантина из-за коронавируса месяце 2020 года негативную динамику показали три кредитные организации. В частности, Банк Россия, Тинькофф и вышедший из двадцатки крупнейших структур страны – Почта Банк. Место последнего занял СМП Банк. Причем месячный прирост активов в 23,03% позволил встать не в конце списка, а опередить сразу двух конкурентов и подняться на 18-ю строчку.

Самые крупные банки России на 1 марта 2020 года

Крупнейшие банки России 2020 года в марте не поменялись. В то же время есть три смены позиций. Так, Райффайзенбанк сместил с 9-го места Росбанк. ВБРР вышел на 13-3 строку, убрав на 14-. Банк Санкт-Петербург. Тинькофф поднялся на 16-ю позицию, сдвинув с нее Ситибанк.

Если оценивать средний прирост активов за февраль 2020 года, то он находится на уровне 3%. Опираясь на это, можно выделить три банка, увеличивших их более значительно. В частности, Тинькофф нарастил активы на 7,61%, ЮниКредит Банк – 15,49%, ВБРР и вовсе – на 16,11%.

Самые крупные банки России на 1 февраля 2020 года

В феврале Почта Банк вновь вернулся в список 20 крупнейших кредитных организаций страны, заняв заключительное 20 место. Причем не за счет смещения последней позиции, а выбывания находящегося в январе на 18 месте СМП Банка.

Помимо изменения перечня участников, в рейтинге крупнейших банков России в феврале наблюдается и смена структуры. Правда, она одна. Так, Райффайзенбанк стал занимать позицию на две строчки ниже, пропустив вперед двух бывших преследователей — ЮниКредит Банк и Росбанк.

Самые крупные банки России на 1 января 2020 года

В рейтинге на январь 2020 года, в сравнении с ТОП-20 крупнейшими банками России на декабрь минувшего года, произошли изменения. В первую очередь стоит выделить вышедший из него Почта Банк. Его заключительное место списка занял Новикомбанк.

Также за месяц зафиксировано 2 изменения в структуре рейтинга. Во-первых, в ТОП-10 кредитных организаций поменялись местами ЮниКредит Банк и Райффайзенбанк. Во-вторых, СМП Банк поднялся на одну строчку, сместив вниз на одну позицию Банк Уралсиб.

В обоих случаях причина изменения мест в рейтинге – противоположная динамика объемов активов за месяц, которую продемонстрировали крупнейшие банки России 2020 года. Те, кто поднялся на позицию выше, она положительная. У сместившихся – негативная.

Актуализация рейтинга крупнейших банков России

Основной рассматриваемый параметр переменный. В связи с чем может меняться не только структура ТОП-20 организаций по объему активов, но и список входящих в него учреждений. Причем ежемесячно. Поэтому рейтинг будет актуализироваться. Сразу после публикации новых сведений.

Важно учитывать, что информирование об объемах активов на первое число не моментальное. Зачастую данные разглашаются по истечению полутора месяца. Например, на 1 февраля они становятся доступны к средине марта.

Соответственно, только после этого крупнейшие банки России 2020 года могут обновить свой список. С указанием динамики активов каждого отдельного игрока рынка за прошедший месяц и год.

Преимущества 20 крупнейших банков России

Объемы активов говорят о размерах кредитной организации. Чем она выше в рейтинге по этому показателю, тем считается более надежной. То есть шансы применения к ней крайней меры ЦБ РФ минимальны. Такая характеристика не безосновательна.

В качестве примера можно привести последние 6 лет массовой чистки банковского сектора. За этот период было отозвано огромное количество лицензий. У разных профильных коммерческих структур. В то же время ни одного случая не было в отношении банка, входящего в ТОП-20 рейтинга по рассматриваемому параметру.

Единственная максимально близкая к этому списку ситуация – Банк ЮГРА. Лишение лицензии произошло в 2017 году. На момент принудительного вывода с рынка кредитная организация находилась на 29 месте по объему своих активов.

Это, на первый взгляд, достаточно близко, но все же стоит учитывать два нюанса. Во-первых, до входа в рейтинг необходимо было обойти еще девять конкурентов. Во-вторых, подобная ситуация не только приближенная, но и единственная за 6 лет, в течение которых принудительно закрыто 387 банков. Остальные крупные игроки входили не менее чем в пятую сотню рейтинга.

Отдельно стоит отметить, что финансовые проблемы испытывают и банки из ТОП-20. Правда, к ним не применяется крайняя мера. Их отправляют на санацию. То есть – оздоровление. Для потребителей такой факт практически не играет роли. Работа коммерческой структуры продолжается практически в прежнем режиме.

Почему вклады лучше открывать в крупных банках

Причина выбора вкладчиком крупного банка ясна – надежное инвестирование денег. Чтобы не потерять проценты. Либо часть собственных средств, если передается кредитной организации более 1,4 млн рублей.

В то же время, если объем вклада меньше, и выплата процентов по нему раз в месяц, то рисков никаких нет. Естественно, в случае с физлицами, ИП и малыми предприятиями. Все их деньги застрахованы государством. Потеря не начисленных за прошедшую часть месяца процентов будет незначительной.

Почему кредиты лучше брать в крупных банках

Заемщики так же несут риски в связи с возможным отзывом лицензии у кредитора. Применение крайней меры не аннулирует договор. То есть кредит все равно погашать придется и дальше. Правда, уже с изменениями.

В частности, речь идет об установлении новых реквизитов и способов перевода денег. Часто это приводит к возникновению просрочки. Со всеми вытекающими негативными последствиями. Причем данная проблема не единственная.

Рефинансировать кредит в банке с отозванной лицензией сложно. Не все участники рынка проводят такую сделку. Также есть проблемы с консультацией по долгу, получением справок и т.д. Плюс, могут возникнуть дополнительные затраты при переводе платежа.

Источник

Крупнейшие банки России 2022 года

При выборе любых финансовых услуг многие потребители изначально опираются на размер кредитной организации. Причем это касается и физлиц, и представителей бизнеса. Поэтому, учитывая популярность запроса, сервис Brobank.ru определил крупнейшие банки России 2022 года по активам, как одному из основных параметров. Принимая во внимание, что он динамичный, рейтинг ТОП-20 структур будет актуализироваться. Ежемесячно.

ТОП-20 крупнейших банков России 2022 года (рейтинг по активам)

Рейтинг опирается на единственный параметр – объем активов. В то же время список располагает важным нюансом. К кредитным организация относятся не только сами банки, но и НКО. Эти структуры будут исключаться. К слову, одна из них является крупной. Постоянно входит в ТОП-5 игроков рынка. Правда, учитывая ограниченный перечень предоставляемых услуг, рассматривать ее в разрезе именно банков не имеет смысла.

Сам ТОП-20 располагает четырьмя пунктами. Во-первых, занимаемым местом кредитной организацией. Во-вторых, кратким юридическим наименованием с формой собственности. В-третьих, основным показателем – объемом активов на последнюю отчетную дату. В-четвертых, динамикой параметра. Причем сразу в разрезе двух периодов – последнего месяца и 12 предшествующих месяцев.

Можно сразу отметить, что рейтинг динамичный. В связи с меняющимся объемом активов каждого игрока рынка. То есть крупнейшие банки России 2022 года на 1 января и 1 декабря могут отличаться. Причем существенно. По этой причине будет выполняться актуализация данных. Ежемесячно. Каждый новый ТОП-20 выделяется собственным подзаголовком. Где указана не только сама таблица, но и некоторые ее изменения.

На 1 февраля 2022 года

По итогу работы в январе крупнейшие банки России 2022 года нарастили объем активов на 1,35%. Правда, положительную динамику рассматриваемого параметра показало немного больше половины структур. Если говорить точнее – 11. То есть у 45% конкурентов активы за месяц все же сократились.

Улучшить занимаемые позиции смогли четыре игрока рынка. Примечательно, что ровно в половине случаев такой прогресс достигнут невзирая на негативную динамику рассматриваемого показателя. То есть повышение в списке связано с меньшим оттоком активов, чем у ближайшего конкурента.

Самые крупные банки России на 1 января 2022 года

За 2021 год рейтинг крупнейших по объему активов кредитных организаций изменился более чем на половину. Во-первых, четыре игрока рынка улучшили занимаемые позиции. В одном случае – это зафиксировано в первой половине перечня. Во-вторых, есть новая структура. 12 месяцев тому назад она находилась вне ТОП-20, занимая 22-ю строчку. Причем за год стала располагаться на шесть мест выше.

За предшествующие отечной дате 12 месяцев лишь один конкурент продемонстрировал отток активов. Во всех остальных случаях за указанный период наблюдается их рост. По итогу работы в декабре негативная динамика зафиксирована у заметно большего числа структур – ровно четверти ТОП-20. В двух из пяти случаев отток незначительный – менее 1%.

Динамика активов за 2021 год

Основной рассматриваемый параметр за оцениваемые 12 месяцев увеличился. Причем при оценке любого разреза. Так, если брать во внимание все действующие банки на 1 января 2022 года, то положительная динамика находится на уровне 16,37%. Что соответствует росту в 16,93 трлн рублей в денежном эквиваленте.

Сразу можно отметить, что темпы увеличения рассматриваемого параметра в 2021 году меньше, чем в предшествующем ему. Тогда положительная динамика составляла 20,79%. В денежном эквиваленте она находилась на уровне 17,79 трлн рублей. То есть наблюдается замедление темпов увеличения размеров кредитных организаций.

Важно выделить, что такие итоги зафиксированы только по действующим на начало текущего года структурам. Если брать во внимание в общем банковский сектор, в том числе закрытые в 2021 году кредитные организации, то замедление будет еще более существенным. По итогу минувших 12 месяцев динамика составляет 1,12% (1,33 трлн рублей) против 36,73% (31,96 трлн рублей) в 2020 году.

Основная часть рассматриваемого параметра приходится на крупнейшие банки России 2022 года. Их доля активов от общего объема всего рынка составляет 82,89%. Причем за два последних года можно говорить о монополизации рынка. Часть оцениваемых ресурсов ТОП-20 кредитных организаций увеличивается.

При оценке индивидуальных итогов кредитных организаций фиксируется основная доля тех, кто нарастил активы. Таких игроков рынка 61,81% от действующих на 1 января текущего года. Соответственно, у 38,18% — наблюдается отток. Как и указано в блоке с таблицей на начало года лишь одна структура из ТОП-20 вошла в эту часть.

ТОП-20 нарастивших активы банков в 2021 году

Рейтинг опирается на изменение активов в денежном эквиваленте. Сопоставляются данные 1 января 2021 с тем же днем 2022 гг. В список могут войти все конкуренты. Правда, лишь банки. То есть НКО, как и в случае с основным ТОП-20, не учитываются. Хотя, одна такая организация могла стать участником перечня.

Преимущества крупнейших банков России для заемщиков и вкладчиков

Основное преимущество крупных кредитных организаций – минимальная вероятность отзыва лицензий. Причем это важно и для вкладчиков, и для заемщиков. Первые – не сталкиваются с проблемой возврата денег. Так же, как и владельцы карт или счетов. Вторые – с погашением долга. В том числе по кредитным картам.

О том, что крайняя мера ЦБ РФ не коснется крупнейшие банки России 2022 года говорит статистика. С момента массовой чистки рынка, то есть со средины 2013 года, не было отозвано ни одной лицензии у ТОП-20 структур. Наибольшая, которая закрыта принудительно – находилась на 29-й позиции. Причем это зафиксировано почти пять лет тому назад – в 2017 году. В минувшем году такая участь не коснулась ни одного конкурента даже из первой сотни.

Отдельно можно отметить, что в представленных ТОП-20 кредитных организациях 13 – это системно значимые банки. По ним вероятность отзыва лицензии, не то что минимальная, а вообще недопустима. В случае возникновения материальных проблем у этих структур ЦБ РФ проводит санацию. То есть финансовое оздоровление.

Помимо основного фактора, самые крупные игроки рынка располагают еще одним важным преимуществом. Оно в большей степени важно для заемщиков. Например, тех, кто планирует взять кредит. Высокий уровень репутации позволяет рассматриваемым финансовым институтам более дешево получать фондирование. В частности устанавливая меньшие ставки по вкладам. За счет чего удается выдавать деньги в долг под более низкий процент. Правда, это не является обязательным условием. Изучать тарифы и сравнивать их с другими банками все равно необходимо.

Нюансы актуализации рейтинга

Как и указано выше, ТОП-20 будет обновляться ежемесячно. Каждый раз формируется новый рейтинг. Предшествующий остается. Отчетная дата каждого списка – 1 число нового месяца. Правда, построение нового перечня выполняется не в тот же день, а спустя некоторое время. Например, только ЦБ РФ обязан опубликован новую отчетность не позднее 20-го числа следующего за отчетным месяцем. На практике это осуществляется 25-30. С такой же задержкой выполняется и актуализация.

Источник

Самые доходные банки 2020 года

Прибыль кредитных организаций в 2020 году оказалась меньше, чем в предшествующем ему. Незначительно, но все же. Сервис Brobank.ru проанализировал другой параметр, из которого и рассчитывается рентабельность структуры. В частности, были определены самые доходные банки 2020 года по итогу всех его 12 месяцев. Рейтинг включает ТОП-30 структур.

ТОП-30: самые доходные банки 2020 года

Рейтинг опирается на показатель дохода, отображаемый в балансовой отчетности банков по форме 101. Учитываются данные на 1 января 2021 года в графе финансовых результатов текущего года. Тем самым оценка охватывает необходимый период – январь-декабрь 2020 года.

Важно отметить три нюанса. Во-первых, в списке отсутствуют банки, которые не раскрывают свои данные по Форме 101. Например, один из крупнейших игроков рынка, относящихся к таким структурам, — ПСБ Банк.

Во-вторых, из перечня исключались кредитные организации непрофильных активов. В частности, Траст Банк. Хотя, их показатели при оценке итогов всего сегмента будут учтены. В-третьих, не приняты во внимание НКО. То есть рейтинг включат только банки, а не всех игроков профильного рынка.

Банки с лучшей динамикой доходов 2020 года — ТОП-20

Рейтинг опирается на численный эквивалент, а не на процентный. Чтобы исключить случаи, когда незначительный прирост дохода у структуры с изначально небольшим показателем демонстрирует существенное увеличение в процентах.

Разница рассчитана в виде сопоставления итогов 2020 года с предшествующим ему 2019. Требования к структуре для попадания в рейтинг идентичны тем, которые выдвигались в предыдущем блоке. То есть игрок должен раскрывать данные по форме 101, не относится к организации с непрофильными активами и быть именно банком, а не НКО.

Анализ доходов банков в 2020 году

В списке выделяется пятерка лидеров. Им удалось за 2020 год показать доход, превышающий психологическую отметку в 1 трлн рублей. Годом ранее таких кредитных организаций было на одну меньше. Перечень расширил Альфа-Банк.

Первая десятка ТОПа занята почти всеми системно значимыми структурами. Исключение одно – Тинькофф Банк. Только он, не относящийся к таким кредитным организациям, смог войти в десятку лидеров. Причем не на завершающее этот перечень место.

Что касается рынка в целом, то доходы банков России за 12 рассматриваемых месяцев составили 29,23 трлн рублей. Это на 5,07 трлн рублей больше, чем за 2019 год. Соответственно, прирост рассматриваемого показателя составил 20,97%. Примечательно, что такой итог зафиксирован на фоне пандемии и сокращения числа представителей рынка.

Можно выделить концентрацию заработка кредитных организаций в руках крупнейших по этому параметру структур. На самые доходные банки 2020 года приходится 83,11% доходов всех игроков рынка. Причем даже с учетом тех, кто располагает непрофильными активами.

Годом ранее соотношение было не таким монопольным. На тридцать крупнейших структур по рассматриваемому параметру приходилось 80,88% дохода. По итогу, учитывая число действующих в России банков, получается, что 8% игроков приносят более 80% дохода рынка. То есть закон Парето в банковском секторе нарушен. Как минимум, по рассматриваемому показателю.

Как определялись самые доходные банки

Оценка охватила все действующие на 1 января 2020 года банки России. Исключение – структуры, которые не раскрывают данные о своей деятельности. По ним, понятно, нет возможности получить информацию.

Анализ опирается на данные оборотной ведомости по форме 101. В частности, на итоговый показатель счета 70601 – результаты доходов текущего года. Учитывая, что во внимание взята ведомость от 1 января 2021 года, она как раз охватывает период января-декабря 2020.

Динамика определялась сопоставлением данных по итогу 2020 года с той же информацией за предшествующий 2019 год. Сведения получены тем же путем, что и принятые во внимание для составления текущих списков.

Не учитывались данные НКО. Ни в момент составления ТОП-30 самых доходных структур. Ни при оценке рынка в целом. Что касается банков с непрофильными активами, то они приняты во внимание в момент анализа сектора. В то же время в рейтинг войти они не могли.

В двух рейтингах используются разные варианты измерения финансовых результатов. Для удобства ознакомления с информацией. В случае с ТОП-30 игроками рынка с самым большим доходом – миллиарды рублей (млрд). В ТОП-20 по приросту – миллионы (млн).

Источник

Рейтинг банков по кредитам

Уралсиб307 932 296303 860 300

+4 071 996

+1.34

Кредитный рейтинг банков России

Рейтинг банков по кредитам является одним из основных. Он находится в прямой зависимости от размера средств, выданных физическим и юридическим лицам под проценты. Составляется такой список на основе статистических данных в ЦБ РФ. Центробанк в своей работе использует только объективные оценки.

На первых строчках рейтинга кредитных организаций обычно находятся финансовые учреждения, которые:

Как формируется рейтинг банков по кредитам?

Рейтинг банков по потребительским кредитам возглавляют компании, имеющие значительные доли акций, принадлежащих государству. Именно этот показатель основной при составлении списка самых лучших банков. Не менее важны сведения об активах и вкладах.

В перечне увидите объем выданных потребительских кредитов и других видов как наличными, так и на банковскую карточку. Рейтинг банков по кредитам наличными позволяет оценить, насколько существующие предложения являются выгодными не только с учетом размера процентной ставки, но и комиссий, других условий.

Кредитный рейтинг банков является одной из важных характеристик, но не стоит забывать и о других показателях. На нашем сайте найдете информацию о собственниках, руководстве, условиях обслуживания и другие сведения, помогающие дать работе учреждения объективную оценку.

Особенности рейтинга банков по кредитам физическим лицам и компаниям

Кредитный рейтинг банков, как уже отмечалось, возглавляют учреждения, которые находятся под управлением государственных структур. Уровень их поддержки влияет на показатели стабильности и надежности. Подобным финансовому учреждениям доверяет не только ЦБ РФ, но и пользователи. Всего около 50 финансовых учреждений обладают подобной поддержкой. Лучшие банки по кредитам 2022 предлагают:

Рейтинг банков по кредитам физическим лицам в 2022 году изменялся несколько раз. Это было обусловлено отзывом лицензии у некоторых финансовых учреждений. В ТОП 10 банков по кредитам попали те учреждения, чьи активы составили 60% от общего объема всех активов России.

Мы предлагаем полный рейтинг банков по кредитам юридическим лицам и обычным людям. Информация постоянно обновляется, но верхние строчки неизменно занимают учреждения с высоким уровнем доверия у всех групп. С помощью информации найдете подходящее учреждение, в котором на выгодных условиях получите деньги в долг.

Источник