Трейдинг на акциях сколько можно зарабатывать
Рассказываю, сколько можно заработать на акциях
Все наслышаны об историях миллионеров, которые сколотили состояние на акциях. Например:
А может ли среднестатистический инвестор повторить их судьбу? Ещё один вопрос, который может волновать начинающий инвестор — сколько можно заработать с капиталом до ₽1 млн.
У меня есть ответы на эти вопросы. Но предупреждаю сразу: это только на основе моего опыта и опыта читателей проекта. Не нужно брать эту информацию за основу и как единственно верную.
От чего зависит гипотетический заработок на акциях
Гипотетический заработок на акций зависит от трех условий: с чем вы пришли, куда вы пришли и какие активы выбрали. С чем вы пришли — это ваши ресурсы и стратегия:
Если вы пришли со ₽100 тыс, можете вложить их на 3 месяца максимум и потерять не больше ₽20 тыс. — это один потолок заработка. Если вы пришли с ₽1 млн, можете вложить их на 3 года и потерять максимум половину — совершенно другая картина.
Далее нужно смотреть, куда вы пришли: инвестиционных рынков много и все они отличаются по диапазонам заработка. Ответьте еще на 3 вопроса:
Если вы пришли на российский рынок акций в лице «Мосбирже» — он растущий, политически нестабильный и большинство инвесторов на нем не намного опытнее вас. Если вы пришли на биржу NASDAQ — этот рынок растущий, политически стабильный, но там собрались ребята намного богаче и опытнее вас.
И третья группа условий заработка касается активов, которые вы собираетесь выбрать в свой портфель:
От суммы этих факторов будет зависеть ваш гипотетический заработок. Каким он может быть за месяц и за год после того, как вы начнете инвестировать?
Сколько можно заработать на акциях за месяц
Самый большой заработок на акциях за месяц можно получить через трейдинг — засчет рыночных колебаний стоимости акций. Трейдер покупает, например, 100 акций по 10$ сегодня. Через неделю их цена вырастает до 13$ — трейдер продает их и получает 300$ прибыли за неделю.
Выглядит круто. Но на практике это очень агрессивная и рискованная стратегия. Её выбирают инвесторы, которые хотят заработать быстро и много. Но они готовы и много потерять.
Начинающий трейдер обязательно будет терять деньги регулярно. Трейдер со средним опытом при должном контроле уровня риска может получать от 10% доходности в месяц.
Опытные трейдеры зарабатывают до 50-60% ежемесячно. Но это удается не более, чем 5% инвесторов. Поэтому обольщаться не стоит.
Если вы сразу собрались инвестировать вдолгую, хотя бы на отрезке 6-12 месяцев и больше, купили устойчивые акции на перспективу, которые растут медленно,но верно, то за месяц вы можете заработать 0,1-10%. Но и риск потерять деньги будет гораздо ниже, чем у трейдеров
А сколько можно заработать на акциях за год
Российский фондовый рынок в 2019 году рос очень бодро, опережая старые консервативные биржи и показывая годовые темпы до 40% доходности. Это значит, что на каждые ₽100 в начале года можно было получить ₽140 в конце. Для сравнения: доходность по депозитам в крупнейших банках РФ в 2019-м составляла в среднем 6%.
Средний диапазон доходности акций за год по мировым меркам 10%- 100%. При этом если его разделить по источникам получим:
Чтобы его получить, требуется время на обучение и практику инвестирования. Но давайте для примера возьмем российские голубые фишки, которые имеют минимальный риск, популярны, ликвидны и всем знакомы (их можно купить практически с закрытыми глазами), получим по ним такие цифры за 2019:
Это доходность без дивидендов. Неплохо? Вполне. Но далеко не все инвесторы хотят вкладывать деньги в голубые фишки. Очень часто люди принимают решения о покупке на основе своих личных интересов. Поэтому далее рассмотрим более частные примеры.
10 успешных примеров заработка на акциях
Чтобы вам было проще понимать, какие цифры получаются на практике у обычных людей, мы попросили участников сообщества «Лимон На Чай» поделиться самыми запоминающимися историями успехов и неудач на рынке акций.
1. Дима и «Якутскэнерго»
«Якутскэнерго» производит и сбывает тепловую и электроэнергию на территории Якутии, как раз где и родился Дима. Он знал, что компания обеспечивает энергией огромную территорию, на которой холодно.
Начав инвестировать в 2015-м, он увидел знакомое название на бирже и в октябре 2015-м года купил 1 млн акций Якутскэнерго по ₽0,185 за акцию, вложив 0,185*1 000 000 = ₽185 000.
Через пять лет в октябре 2020-го цена акции выросла до ₽0,4005, а Димин портфель до 0,4005*1 000 000 = ₽400 500. Доходность инвестиции составила 116% за 5 лет.
2. Софья и «Аптечная сеть 36,6»
Это крупная российская сеть аптек, основанная ещё в 1991-м году. Федеральный игрок на рынке розничной торговли товарами для красоты и здоровья.
А Софья — мама 2-х детей, которая решила инвестировать в понятную для себя идею. В декабре 2018-го перед сезоном холодов и простуд вложила ₽300 тыс и купила 66 815 акций по курсу ₽4,49.
Софья не могла тогда даже предположить, что через 2 года начнётся мировая пандемия, которая будет на руку её инвестиции. На конец 2020-го её портфель равняется 66 816*14,362 = ₽956 611. Он вырос втрое с лишним.
3. Игорь Витальевич и «Фабрика Красный Октябрь»
Знаменитый в России производитель сладостей и одна из крупнейших производственных площадок в нише кондитерских изделий в Европе. Производственной мощности фабрики хватает, что изготавливать 120 тыс. тонн кондитерских изделий в год.
Игорь Витальевич копил на машину, но решил отложенные к новому году деньги увеличить на рынке акций. Намечались праздники, и он выбрал «Красный Октябрь», прибыль которой должна была в праздники подскочить. Купил в декабре 2016-го 1000 акций по ₽299. Потратил на это 1000*299 = ₽299 000.
В апреле, когда праздники закончились, продал весь пакет уже по ₽659 за акцию. И получил 1000*695 = ₽659 000. За 3 месяца заработал дополнительные ₽360 тыс. и купил машину на класс выше той, которую хотел изначально.
4. Анатолий, Дарья и Apple
Apple Inc. – самый известный производитель компьютеров, телефонов и ПО в мире. Лидер рынка, создатель знаменитого Айфон и другой продукции, которую знает и любит молодое поколение.
5. Татьяна Викторовна и Disney
Disney – одна из крупнейших медиакомпаний в сфере развлечений для детей (и частично взрослых). Компания не только производит мультики, но и зарабатывает на всем, что с ними связано: игрушках, парке развлечений, канцелярии и т.д.
6. Петр и «Лензолото»
«Лензолото» — один из крупнейших производителей золота в России. За год предприятия холдинга производят до 10 тонн золота.
Петр купил акции «Лензолото» в дополнение к своим активам в золоте, считая это направление максимально удобным для сохранения капитала. Покупка была в октябре 2018-го на ₽200 000 по ₽5 200 за акцию. Всего 38 акций.
Сейчас пакет 38 акций стоит 38*₽18 850 = ₽716 300. Заработок составил ₽516 300 за 2 года или 258%.
7. Алёна и VISA
VISA – это глобальная платежная система, которая обеспечивает весь мир картами для безналичных платежей. Присутствуют в 200 странах мира, обеспечивая доступ к быстрой и надёжной сети электронных платежей.
8. Эльмир и «Абрау Дюрсо».
«Абрау Дюрсо» производит то самое шампанское, которое пили ещё наши родители. Из всего, что есть на бирже, Эльмир выбрал её акции из-за хороших воспоминаний. В январе 2020-го он купил 130 акций по ₽139 на ₽18 070
В сентябре продал их по ₽204 и получил ₽26 520. Итого за 9 месяцев заработал ₽8450 или 47% от изначальных инвестиций.
9. Григорий Александрович и «Звезда»
«ЗВЕЗДА» – крупнейший в России производитель легких высокооборотных дизельных двигателей. Предприятие основано в 1932-м году и располагается в Санкт-Петербурге.
В июле 2017-го Григорий Александрович вышел на пенсию и вложил ₽700 тыс. пенсионных накоплений, купив низкорискованные акции «Звезда» по ₽3,18. Итого 220 126 акций. Сейчас его пакет вырос до 220 126* ₽4,49 = ₽988 356.
10. Лев и Tesla
5 провальных примеров заработка на акциях
1. Алиса и Твиттер
Twitter — соцсеть с короткими сообщениями для публичного самовыражения и общения. Миллионы людей пользуются площадкой ежедневно, включая президентов и других влиятельных лиц.
2. Александр и «НОВАТЭК»
«НОВАТЭК» — крупнейший производитель природного газа в России
Александр верит в сырьевой сектор России, в его портфеле много таких компаний. Но с «НОВАТЭК» не повезло. Купил в апреле 2019-го 464 акции по ₽1076.6. И скинул их в апреле 2020-го по ₽893,2. Итого потерял за год ₽85 тыс.
3. Виктор Михайлович и «КалужскСК»
«КалужскСК» поставляет электроэнергию населению.
В январе 2017-го Виктор Михайлович купил акции компании по ₽26,1. Всего 1000 штук на ₽26 100.
В итоге сейчас его пакет стоит по ₽13,26*1000= ₽13 260. Потерял почти 49% за 4 года, но акции пока держит и считает, что у компании дело наладится.
4. Николай и «Яндекс»
Николай купил акции в августе 2020-го по ₽5 059,8. Вложил ₽150 тыс. в 29 акций и хотел сыграть на росте, продержав месяц. В конце месяца больше не смог терпеть падения и продал по ₽4 528 за ₽131 312. Потерял за месяц почти ₽20 тыс.
5. Надежда и «Аэрофлот»
«Аэрофлот» — государственно-частная авиакомпания, образованная из советского «Аэрофлота» осуществляет полеты на международных воздушных линиях.
Надежда купила «Аэрофлот», когда он был на пике. Дождалась небольшого падения и купила в октябре 2017-го года 2000 акций по ₽183,4. Всего на ₽366 800.
Сейчас её пакет стоит по ₽74,36*2000 = ₽148 720. Всего за 3 года потеряла ₽218 тыс, но нё продает акции, так как не сомневается, что после пандемии компания опять взлетит.
Какой тут напрашивается вывод
Сколько не смотри на рынок акций, он остается загадкой. Пока вы не сделаете первые покупки. Рассуждать после того, как события на нём произошли, всегда проще, чем предвидеть «до». Но мастерство здесь, как и в других областях, приходит с опытом.
Начните с небольшого портфеля и освойте азы заработка на акциях, выделив адекватную сумму для возможных потерь. Некоторые брокеры позволяют учиться, заглядывая в портфели к более опытным инвесторам и выбирая акции, которые выбрали они. Копирование неплохо работает на старте, пока вы не нашли свою стратегию. Её вы обязательно найдете, но только на своем опыте.
Сколько можно заработать трейдингом?
Вопрос «сколько можно заработать трейдингом?» бессмысленный и беспощадный. В тех контекстах, где мне его задавали, разумного и удовлетворяющего собеседника ответа не было. А дело именно в ожиданиях. Спрашивали люди, далёкие от темы. Они ожидали услышать некое число. Затем они, вероятно, сравнили бы это число с какими-то другими доходами. Своими, некими средними, идеальными. На основании сравнения у них возникло бы некое представление, и они бы определились. Стоит ли этим заниматься, как к этому вообще относиться.
В этом ожидании неправильно всё. Чтобы получить хоть какой-то осмысленный ответ, нужно внести коррективы в вопрос.
Вот форма, в какой его задали один раз: «Ну сколько в месяц на карточку-то капает?». Спрашивал человек неглупый, но далёкий от темы настолько, насколько от неё может быть далёк неглупый человек. Как будто что-то капает на карточку, непременно раз в месяц, и заранее примерно известно сколько. Как будто у трейдеров всё как у людей.
Во-первых, нет дохода как такового. Есть прошлая доходность на капитал, и на её основании какая-то (лишь прогнозная) доходность на будущее. При этом абсолютная цифра больше зависит от размера капитала, чем от твоего мастерства. Давайте назовём цифру, близкую сегодня к средним доходам по стране. Пятьсот тысяч в год. Успешный ли игрок за этим стоит? А чёрт его знает. Если это доходность на один миллион, то это крепкий, сильный игрок. Если там было десять миллионов, то лучше бы бабушка положила эти деньги в обычный банк. Если там было сто миллионов, то это выпирающая отрицательная доходность, и на её фоне рейтинг УК «Бабушка-Финанс» взлетает до небес.
Скажите, а пятьдесят миллионов за год — это хорошая доходность? Правильный ответ очевиден сразу: хрен его знает. Если это доходность на миллиард, то так себе. А сто тысяч рублей за год — это как? Если это доходность на изначальные пятьдесят тысяч, то это 200% годовых. Но, если результат требовал каждодневного усилия, возможно, стоило заняться чем-то другим. То есть как управляющий активами человек гениален, а как управляющий самим собой — нет.
Отсюда, кстати, следует грустное правило, что трейдинг — это всё-таки джентльменский клуб с пороговым входом. Чтобы им заниматься было не только интересно, но и экономически интересно, нужен миллион рублей. Хотя бы для начала. Иначе хождение на обычную работу принесёт больше денег (впрочем, всегда можно заниматься биржей как хобби, причём обычное хобби отнимает деньги, а здесь наоборот).
Итак, первая корректировка вопроса: не «сколько рублей», а «какой процент на капитал».
Но одна и та же игра может принести в разы больше, если подвинтить сайз. Всё зависит от того, что считается допустимым риском. Для фьючерсного трейдера 90% доходности с 30% просадки то же самое, что 30% доходности и 10% просадки. Это одно и то же. Далёкие от темы не сразу понимают, что это так.
Вторая корректировка: важна не сама по себе доходность, а доходность при заданном уровне риска.
Все доходности надо приводить к одному знаменателю, к одному риску. И тогда уже сравнивать.
Далее, сравнение уместно только на длительном периоде. Желательно лет двадцать или хотя бы два. Но двадцать лучше: через двухгодовый фильтр часть рисковых идиотов обязательно просочится. А если начать устраивать чемпионаты квартала, месяца, недели — шансы идиотов будут стремительно расти. Устройте конкурс «Лучший частный инвестор в понедельник до обеда», и на пьедестале будут лишь сумасшедшие.
Отсюда третья корректировка: спрашивать нужно про длительную доходность или про среднюю ожидаемую доходность (а не эмпирическую здесь и сейчас).
А если долгого периода нет, а доходность есть, и надо к ней как-то отнестись? Тогда важно смотреть, что делается и как. Профессионал, если ему показать все данные по торговли, вероятно, определит роль случайности в результате. И сможет отсеять тех, кому повезло. Обычный человек вряд ли. То есть информация типа «50% годовых с 20% просадкой» для него не будет полезной информацией. Вдруг игрок десять раз сходил на биржу как в казино? Если вы не отличаете такие заходы, лучше даже не спрашивать.
Наконец, самое главное. Когда далёкие от темы люди спрашивают, сколько капает на карточку, они подразумевают какие-то гарантии. Настолько подразумевают, что даже не уточняют. А чего уточнять? Сделал работу — получил деньги. Если тебя, конечно, не кинули, но обычно с зарплатой не кидают. Да, у нормальных людей так. А здесь нет. Можно сделать всё как обычно (и в прошлом году это приносило деньги!) и не получить ничего. Или даже убыток. Важно не то, что ты сделал и как старался, а был ли ты лучше других. А это зависит ещё и от других.
Мало хорошо играть в футбол, чтобы выиграть, надо играть лучше соперника. На бирже также. Но есть нюанс. Даже проигравшая в футбол команда не останется без дохода. Профессиональный спортсмен, выиграл он или проиграл, всё равно получит деньги (разве что получит поменьше, но обычному человеку этого поменьше всё равно будет много). А теперь представьте, что проигравшие спортсмены оплачивают гонорар победителей. Вот это и есть биржа.
То есть вопрос «сколько зарабатывает трейдер?» не из того ряда, где стоматолог и нянечка. Скорее, он похож на вопрос «сколько обычно выигрывают в карты?». Вопрос слегка дикий, не так ли? Во-первых, он зависит от того, с какой суммой ты пришёл (наша первая корректировка), какие риски брал (корректировка № 2), насколько тебе везло (корректировка № 3), и самое главное — а как хорошо ты вообще играешь? Нет средней по стране зарплаты картёжника. А спрашивают так, как будто бы есть. Вот это нужно учитывать. В самом начале долгого пути. Если, конечно, вас ещё манит этот путь с учётом всего сказанного.
Если всё-таки манит — откройте брокерский счёт в «Открытие Брокер».
Понравилась статья? А у нас таких много! Подписывайтесь на еженедельную рассылку – и подборки самых актуальных, полезных и интересных материалов будут еженедельно приходить прямо на вашу электронную почту!
Как заработать на акциях?
Дополнительный способ заработка никогда не будет лишним. В спокойные времена он поможет создать подушку безопасности, а во время ослабления экономики – стать хорошей финансовой поддержкой. Есть разные способы заработать, но особенно выделяются инвестиции. О них говорят все чаще и на просторах интернета, и по телевидению, в рекламе банков, предлагающих свои услуги на этом поле деятельности. Однако многие не знают, что это такое. Выберу.ру поможет разобраться в том, что такое акции, как и сколько можно на них заработать в 2020 году.
Что это такое
Акции – ценные бумаги, дающие своим владельцам право управлять компанией-эмитентом и получать часть прибыли. Они необходимы для того, чтобы получать новые источники финансирования, и приобретаются инвесторами — людьми, которые хотят вложить свои средства в бизнес в обмен на процент с доходов. Торговля акциями происходит на специально организованных рынках – биржах.
Что получает акционер? Этот сюжет многие видели в фильмах: один из героев, чаще всего антагонист, приобретает большой пакет акций, обычно чуть больше половины. А это значит, что он завладевает бизнесом и получает контроль над ним, при этом не становясь полноправным собственником. Конечно, купив даже пару десятков ценных бумаг, вы не станете таким злодеем, но все еще получите некоторые права. Перечислим их:
Право голоса – едва ли не самая важная часть. Дело в том, что собрание акционеров принимает все самые важные решения (например, о ликвидации или реорганизации фирмы), а также решает, как распорядиться итоговой годовой прибылью – развить бизнес или использовать часть для выплаты дивидендов.
Получить прибыль можно двумя способами:
Чем больше дивиденды, тем медленнее растут (или даже падают) в цене акции компании, так как она практически не вкладывает средства в свое развитие. Поэтому наиболее разумный вариант – продавать часть купленных раннее акций, когда их стоимость значительно вырастет.
Способы заработка
Купив акцию или их пакет, вы можете распоряжаться ими как угодно. Выбор способа зависит от того, насколько вы готовы рискнуть, каким опытом обладаете и, наконец, от вашего капитала. Чем больше опыт и капитал, тем больше возможностей, например, можно одновременно использовать несколько способов заработка.
Трейдинг
Торговля на бирже (трейдинг) подразумевает скупку бумаг и их продажу по более высокой цене. Чаще всего она меняется в очень короткое время, поэтому, чтобы заниматься перепродажей, нужно не только постоянно следить за изменениями котировок, но и понимать, как устроен этот рынок. Ведь цены зависят от множества параметров:
Самый странный пункт для человека неопытного – это настроение. На самом деле это не эмоциональное состояние участников торгов, а то, как они воспринимают компанию. А на восприятие влияют новости. Например, сеть аптек подняла цены на определенную группу лекарств, из-за чего восприятие трейдеров ухудшилось. На следующий день началось расследование по этому делу, и организация, владеющая сетью, подвержена риску штрафов, из-за чего котировки ослабли еще сильнее. Или же наоборот: транснациональная компания по производству предметов роскоши сообщила о присоединении еще одного известного бренда, а значит, доход ее увеличится. Восприятие трейдеров улучшилось, а значит, и ценные бумаги выросли в цене.
Долговременное хранение
Купив ценные бумаги, вы получаете прибыль от их роста. Это долгосрочное вложение сродни вкладу в банке: купив акции одной или нескольких компаний, которые точно будут расти в цене еще в течение нескольких лет, вы будете получать небольшой процент. Это безопасный способ, однако подойдет он только инвесторам с крупным капиталом – доход с долговременного хранения будет маленьким.
Дивиденды
Это гарантированный доход инвестора, который не зависит от стоимости купленных им акций. Размер дивидендов утвержден собранием акционеров, а выплачиваются они раз в год (иногда – раз в квартал). Минус этого способа в том, что у каждой организации своя дивидендная политика, и пока кто-то сразу заявляет, какой процент чистой прибыли или свободного потока готов платить инвесторам, другие либо не распространяются на этот счет, либо вовсе не планируют платить.
Как заработать
Теперь, когда мы разобрали теорию, наступило время практики – нужно купить свою первую акцию и стать полноправным участником торгов на фондовом рынке. Придется пройти несколько этапов:
Сколько можно заработать на акциях
Эффективность инвестиций легко можно подтвердить цифрами. В 2019 году каждые вложенные 100 рублей окупались осенью в размере 125 рублей. Если приобретались акции с дивидендами – то и 140 рублями.
Однако прибыль от инвестиций – крайне индивидуальная вещь. Заработок каждого инвестора зависит не только от структуры его портфеля, но и от выбранной им стратегии. Получать доход только с дивидендов и процентов – стабильно, но не прибыльно. Более рисковый способ – трейдинг, однако прибыль по нему будет намного выше.
Типы инвестиций на бирже
Существует несколько разновидностей ценных бумаг:
Начинающим игрокам на бирже рекомендуется начать с государственных облигаций. Доход по ним маленький, но и риск мизерный. Акции требуют большей сноровки и знания рынка, а фьючерсы и облигации – «игрушки» профессионалов.
Самый популярные эмитенты на российском и мировом рынке
Обратите внимание на стабильные компании с устойчивым ростом прибыли. В России это, как правило, добытчики полезных ископаемых, например, газо- и нефтедобывающие промышленники, ритейлеры. РБК Quote приводит следующий список:
На олимпе иностранной фондовой биржи расположились как сети общественного питания, так и производители электроники, но и не только они. Среди них:
На практике россияне стараются вкладывать в акции зарубежных эмитентов. Причин достаточно. Прежде всего, надежных компаний на западном рынке больше, поэтому прогадать с вложениями достаточно сложно. Кроме того, это обезопасит инвестора во время нестабильности российской экономики. Ну и наконец, прибыль, получаемая с иностранных ценных бумаг, поступает в валюте, а значит, игроку не будет страшна девальвация отечественного рубля.
Брокер: как его выбрать и зачем он нужен
Закон обязует граждан, решивших заняться куплей-продажей на бирже, обращаться к брокерам. Как правило, это специализированные фирмы или банки, получившие брокерскую лицензию. При этом взаимодействовать с брокером клиент может так, как ему удобно:
Есть и другой вариант – консультирование. Консультант объясняет клиенту, как функционирует биржа, дает рекомендации и советы по покупке ценных бумаг. В остальном же инвестор сохраняет за собой свободу действий.
Начав поиск брокера, проверьте его надежность. На сайте ЦБ РФ есть список компаний с брокерской лицензией – ознакомьтесь с ним и обратитесь в одну из заинтересовавших фирм. Не стоит пользоваться услугами зарубежных специалистов, так как их деятельность на территории РФ на сегодняшний день не регламентирована, а значит, при возникновении спорных ситуаций вы не сможете решить их в российском суде.
Проанализируйте брокерский рынок. У одного брокера может быть несколько тарифов обслуживания, которые рассчитаны на разный уровень риска и разные стартовые суммы. Отличается и комиссия за их услуги. От выбранного тарифа зависит и прибыльность ваших операций.
Заключение
Покупка акций и другие операции на фондовой бирже – хороший способ дополнительного заработка. Однако он требует предварительной подготовки и серьезных вложений, особенно если вы планируете прочно закрепить этот метод в своей статье дохода. Кроме того, существует несколько способов заработка на операциях с ценными бумагами, а также разные варианты общения с брокерами, которые подойдут как начинающим игрокам на фондовом рынке, так и профессионалам.