Топ акций американских банков

13.09.202213.09.2022 admin 0 Comments

Выбор консерваторов. Реально ли заработать на акциях банков-гигантов

Банки Wells Fargo, Citigroup и US Bancorp давно миновали стадию бурного роста. Двум из них уже два века, еще одному в прошлом году исполнилось 50 лет. Эти финансовые корпорации устояли во время нескольких кризисов и сейчас приспосабливаются к эре цифровых технологий.

В акции таких банков обычно вкладывают деньги консервативные инвесторы. По просьбе РБК Quote аналитики проанализировали ситуацию в Wells Fargo, Citigroup и US Bancorp и рассказали, можно ли заработать на акциях банков-гигантов.

Как новый гендиректор поможет акциям Wells Fargo

Wells Fargo создан в 1852 году. Вместе с Bank of America, Citigroup и JPMorgan Chase входит в так называемую «большую четверку» банков США. Банк работает как с физическими лицами и мелким бизнесом, так и с крупными предпринимательскими структурами.

Сама компания базируется в Сан-Франциско, но штаб-квартира банковского подразделения находится в городе Су-Фолс, штат Южная Дакота. В основе деятельности лежит Wells Fargo Bank, на который приходится 89% активов.

В течение последнего полугода банком управлял временный генеральный директор. И вот на прошлой неделе Wells Fargo назначил нового. Им стал Чарли Шарф, который сейчас занимает должность гендиректора в Bank of New York Mellon.

«С 1990 года ни один из крупнейших коммерческих банков США не нанимал на позицию генерального директора человека извне, предпочитая культивировать кадры внутри компании. Так что Чарли Шарф стал первым в своем роде. Случай Wells Fargo может быть особенным, так как компании после череды скандалов необходимо обновление», — прокомментировал это событие аналитик инвестиционной компании «Фридом Финанс» Ален Сабитов.

Шарф приступит к работе 21 октября. Целью нового руководителя станет оздоровление банка после серии скандалов, из-за которых в последние три года уволились два предыдущих гендиректора. Новому боссу поможет опыт руководства ретейл-подразделением в JPMorgan, так как Wells Fargo традиционно ставит на розницу, уверен Ален Сабитов. Доходы от розничного банкинга составляют 53% от всей выручки Wells Fargo.

Wells Fargo столкнулся с проблемами с законом три года назад. В 2016 году стало известно, что сотрудники банка открыли 3,5 млн нелегальных счетов, чтобы достичь целевых уровней по продажам. Кроме того, появилась информация, что они навязывали клиентам ненужные страховки при предоставлении услуг ипотечного и автомобильного кредитования.

Сейчас в банке надеются, что человек со стороны поможет Wells Fargo восстановить репутацию, наладить отношения с правительством, оживить активность банка и увеличить доходы.

Несмотря на трудности в американской экономике, Wells Fargo во втором квартале выдал кредитов на 0,6% больше, чем годом ранее. Но чистая процентная маржа снизилась на 0,11 п.п, до 2,82%. Кроме того, с начала года банк дважды понижал ориентир по чистому процентному доходу. Руководство пошло на это из-за снижения процентных ставок ФРС: бизнес Wells Fargo сильно зависим от динамики ставок.

В то же время Wells Fargo мало зависит от трейдинговых операций. Это отличает банк от его конкурентов, рассказала аналитик группы компаний «Финам» Анна Калмыкова.

Анна Калмыкова предсказывает рост волатильности на рынках. Она объясняет это тем, что сейчас биржи чутко реагируют на любые комментарии глав мировых держав. Кроме того, в США приближаются выборы президента и еще не разрешен торговый конфликт между США и Китаем.

С начала года котировки Wells Fargo демонстрировали сильную изменчивость и к настоящему моменту выросли на 4,5%. Согласно техническому анализу «Финама», сейчас акции банка находятся недалеко от зоны перепроданности. А это указывает, что по ним есть потенциал роста на среднесрочную перспективу, считает Анна Калмыкова.

После назначения нового руководителя «акции Wells Fargo открывают новую главу, и есть все шансы, что она станет более позитивной для компании после нескольких лет скандалов. Главным фактором роста должна стать отмена ограничений на рост портфеля от ФРС», считает Ален Сабитов. По коэффициенту эффективности в 65% Wells Fargo отстает от всех крупных банков США. Это говорит о том, что расходы занимают большую часть выручки, чем в среднем по индустрии.

Зачем Citigroup закрывает филиалы

Финансовый конгломерат Citigroup также входит в «большую четверку» банков США. В основе Citigroup лежит Citibank, созданный в 1812 году. В своем нынешнем виде компания ведет отсчет от 7 апреля 1998 года, когда состоялось слияние Citicorp и страховой компании Travelers Group. Помимо Citicorp и Citibank, в конгломерат входит несколько международных инвестиционных, страховых и финансовых компаний.

Citigroup сумел удержаться на плаву после финансового кризиса 2007–2009 годов. Для этого он приступил к масштабной реорганизации своего бизнеса. В его рамках компания распродает активы, выкупает с рынка свои акции и инвестирует деньги в технологии.

В текущем году Citigroup реорганизовал свой потребительский бизнес. Руководство компании сократило число филиалов, сосредоточившись на онлайн-обслуживании клиентов.

Кроме того, банк продолжает воплощать в жизнь планы по снижению расходов. Во втором квартале затраты Citigroup снизились на 2% по сравнению с прошлым годом. Благодаря сокращению расходов и росту объемов кредитования чистая прибыль корпорации увеличилась на 6,7%. Это компенсировало негативный эффект от снижения выручки от трейдинга. Выручка в рассматриваемом периоде повысилась на 2%.

Во «Фридом Финансе» менее позитивно оценили перспективы Citigroup. «Перспективы акций Citi омрачает замедление глобальной экономики. Бизнес-модель компании ориентирована на глобальные рынки в большей степени, чем у других крупных американских банков. Так что пока на глобальных рынках не восстановится позитив, акции Citi продолжат отставать от конкурентов. Причиной роста может стать торговая сделка КНР и США, но пока это видится маловероятным сценарием», — написал в этой связи Ален Сабитов.

Источник

Лучшие американские банки для инвестиций: о чем говорят итоги второго квартала

После множества отчетов о прибылях и убытках, в какой американский банк лучше всего инвестировать? Давайте посмотрим.

Выбор лучшего американского банка для инвестиций может быть сложной задачей. Необходимо тщательно изучить их баланс, обнаружить организации с самыми высокими затратами и самыми большими обязательствами. Иногда такие расходы могут быть неизбежным злом. С ростом числа банков-конкурентов, работающих только в Интернете, которые стремятся захватить долю рынка, обращаясь к миллениалам, известные бренды неизбежно будут стремиться активно инвестировать в улучшение своей инфраструктуры.

В настоящее время есть мнение, что инвесторы избалованы выбором, если говорить о лучших акциях американских банков. После года, осложнённого пандемией коронавируса, четыре крупнейших бренда, ориентированных на потребителей, продемонстрировали устойчивые результаты во втором квартале 2021 года.

Большая четверка

Чистая прибыль Wells Fargo за три месяца до 30 июня составила 6,04 млрд долларов, что резко контрастирует с чистым убытком в 3,8 млрд долларов за тот же период 2020 года. Однако банк предупредил, что «низкие процентные ставки и умеренный спрос на ссуды» по-прежнему вызывают беспокойство.

Bank of America выразил аналогичную обеспокоенность, когда представил свой последний отчет о прибылях и убытках. Чистая прибыль в размере 9,2 млрд долларов была увеличена за счет высвобождения 1,6 млрд долларов, ранее хранившихся в резерве на случай дефолта заемщиков по своим кредитам. Но доходы от процентов упали на 6%, частично из-за постоянно низкой базовой ставки, установленной Федеральной резервной системой США.

Среди других претендентов на звание лучших акций можно назвать Citigroup, который также получил прибыль в размере 1,1 миллиардов долларов после высвобождения части денежных средств. Генеральный директор банка Джейн Фрейзер, заявив, что доверие потребителей и корпораций растет, сказала: «Это наблюдалось во всех наших компаниях, что отразилось на показателях инвестиционного банкинга и акций, а также в заметном увеличении расходов по нашим кредитным картам. Хотя мы должны помнить о неравномерности восстановления в мировых масштабах, мы с оптимизмом смотрим в будущее».

И ещё один банк, не менее важный, чем предыдущие. Это JPMorgan Chase, чья квартальная чистая прибыль составила 12 миллиардов долларов. Опять же, большую роль здесь сыграли выпуски кредитных резервов в размере 3 млрд долларов. Председатель и главный исполнительный директор банка Джейми Даймон сказал, что совокупные расходы по кредитным картам выросли на 45% в этом квартале и были на 22% выше, чем до пандемии, во втором квартале 2019 года. Не удивительно, что основными драйверами роста стали расходы на путешествия и развлечения.

Если собрать воедино результаты всех четырех крупнейших американских банков, то общая картина показывает, что они в совокупности получили 33 миллиарда долларов прибыли, 9 миллиардов из которых могут быть связаны с высвобождением резервных средств. Это на 9 миллиардов долларов больше, чем ожидали аналитики.

Хотя уровень инфляции в США растет, настроения в Вашингтоне предполагают, что банкам еще какое-то время придется бороться с почти нулевыми процентными ставками. Председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл заявил комитету Конгресса, что центральный банк не планирует повышать базовую ставку ранее 2023 года. Это может стать нежелательным препятствием для прибыльности банковского сектора США, даже если спрос на ссуды вырастет.

Лучшие акции американских банков в 2021 году

Даже когда чистая прибыль восстанавливается, данные Financial Times показывают, что расходы также существенно растут, так как акции крупнейших банков США пытаются отразить угрозу со стороны более мелких (и, возможно, более гибких) конкурентов в сфере финансовых технологий. Общие расходы «большой четверки» за последний квартал составили 6,6 млрд долларов, увеличившись на 10% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

За этим ростом в основном стоят технологии и маркетинг. Учитывая то, как из-за пандемии коронавируса сократилось использование наличных денег, некоторые банки сейчас стремятся наверстать упущенное, вводя цифровые услуги. В США компании, работающие только в Интернете, включая Current, Varo и Chime, стремились привлечь клиентов, быстрее обрабатывая их платежи, предлагая элегантные приложения для смартфонов и отказываясь от комиссий за транзакции и минимальных остатков на балансе.

В частности, кажется, что денежная помощь американским домовладениям преподала традиционному банковскому сектору урок: потребители ожидают скорости и будут голосовать ногами, если они не получат свои средства достаточно быстро. Действительно, исследование Cornerstone Advisors предполагает, что в США в декабре 2020 года 15% миллениалов имели счета в цифровых банках по сравнению с 5% в начале того же года.

Вместе с тем JPMorgan, Wells Fargo и Citigroup закрыли более 250 филиалов в первой половине 2021 года, и ожидается еще большее количество закрытий. Это происходит из-за уверенности в том, что те клиенты, которые начали использовать онлайн-банкинг во время блокировки, не вернутся в отделения в ближайшее время. Это также могло бы высвободить капитал для расширения цифровых предложений, которые быстро становятся основным направлением для людей, открывающих счета и обращающихся за кредитами.

Часто задаваемые вопросы

1. Почему падают акции банков?

Акции лучших американских банков иногда могут служить барометром состояния экономики и могут падать, когда Уолл-стрит нервничает из-за опасности восстановления экономики. Несмотря на устойчивые цифры по макроэкономическим индикаторам во втором квартале, акции таких компаний, как Citigroup, упали из-за сохраняющейся озабоченности по поводу процентных ставок.

2. Банковские акции – хорошие инвестиции?

По данным CNN Business, в настоящее время среди инвестиционных аналитиков консенсус заключается в том, что стоит покупать акции и Wells Fargo, и Bank of America, и JPMorgan Chase, и Citigroup. Что касается прогнозируемого роста цен на акции, то средний прогноз для Citigroup является наиболее привлекательным, так как ожидается, что в следующие 12 месяцев они вырастут на 26,3%.

3. Как банковские акции работают во время инфляции?

Томас Мишо, генеральный директор и президент инвестиционного банка Keefe, Bruyette & Woods (KBW) недавно заявил, что, по его мнению, «банковские акции – хорошее место, если опасения по поводу инфляции продолжат расти».

Источник

Портфель «Американские банки»

В первой части статьи были рассмотрены факторы, которые сигнализируют о том, что акции банковского сектора США в ближайшее время могут стать привлекательными для инвестирования.

Подберем бумаги для портфеля.

Чувствительность к изменению

Ранее было сделано предположение, что рост доходности 10-летних облигаций продолжится в ближайшее время и одним из главных бенефициаров данной тенденции станет банковская система — ФРС США будет вынуждена поднимать ставку. Повышение ставок по-разному влияет не только на сегменты рынка, но и на разные типы банков.

Финансовые организации, которые имеют более высокую концентрацию ссуд с плавающей ставкой, больше выигрывают от повышения — по мере роста ставок возрастают процентные выплаты по кредитам с плавающей ставкой. Стоимость кредитов с фиксированной ставкой остается прежней.

Во-вторых, банки с более высокой концентрацией беспроцентных депозитов, такие как текущие счета, получают больше выгоды от более высоких ставок, чем банки с процентными сберегательными счетами, поскольку им не нужно платить больше при повышении.

В итоге — акции банков с более высокой долей беспроцентных депозитов и более высоким процентом займов с плавающей процентной ставкой могут представлять интерес в текущих условиях.

Исследования о том, кто из банков может получить наиболее благоприятный эффект от повышения ставок, проводились неоднократно. Возьмем последнее от CapitalIQ по итогам отчетности финансовых организаций за II квартал 2021 г. На следующей неделе большинство из представителей сектора отчитается за III квартал, но тенденция не должна кардинально поменяться.

По итогу абсолютными лидерами исследования являются Bank of America (BAC), Wells Fargo (WFC) и JP Morgan (JPM). Это не означает, что мы отбросим остальные акции, но конкретно по данному параметру эта тройка банков лидирует с большим отрывом.

Мультипликаторы

Ранее моя коллега проводила сравнение банков по различным мультипликаторам. Советую ознакомиться.

Мое личное отношение к мультипликаторам смешанное. Но если проводить стандартную оценку, присущую банковскому сектору, то по показателю ROE топ-5 будет выглядеть так — Capital One Financial (17,8%), JPMorgan Chase (16,1%), SVB Financial (16%), First Hozizon (15,4%) и Сomerica (13,4%).

По форвардному P/E показатель меньше всего у Citigroup (9,2), Capital One Financial (9,5), First Hozizon (10,5), Regions Financial (11) и Synovus Financial (11,1).

Таблица ниже отсортирована на размеру капитализации. В целом каждый из инвесторов может отсмотреть наиболее интересные для себя показатели.

Итоговый выбор

На основании всех фундаментальных и технических показателей, на мой взгляд, итоговый портфель может выглядеть следующим образом.

Из банков крупной капитализации — JPMorgan (JPM), Bank Of America (BAC), с чуть большей степенью риска — Wells Fargo (WFC).

Средней капитализации — U.S Bancorp (USB), PNC Financials (PNC) и Truist Financial (TFC)

Малой капитализации — Regions Financial (RF), Citizens Financial Group (CFG), M&T Bank (MTB).

Часть позиции рекомендую открыть на текущих уровнях, вторую докупить в случае коррекции бумаг в течение следующей недели.

Ожидаемая доходность — от 10% в течение 2 месяцев.

14.10. Upd (обновление): бумаги Citigroup (C) были исключены из портфеля по итогам отчета за III квартал. В замен в портфель добавлены бумаги PNC Financials (PNC) и Truist Financial (TFC)

22.10 Upd (обновление): бумаги Capital One Financial (COF) исключены из портфеля, ввиду отсутствия реакции котировок на рост доходности 10-леток. Ближайший отчет банка, который выйдет 26 октября, а так же потенциальная коррекция на широком рынке создают избыточные риски.

БКС Мир инвестиций

Акции американских банков

Акции банков США пользуются большим спросом среди инвесторов – они обладают наибольшей капитализацией и стабильно платят дивиденды по 4 раза в год. В условиях кризиса именно банковский сектор одним из первых получает поддержку от государства. Однако именно крупнейшие банки США первые принимают на себя удары по экономике. Сейчас в Америке начинается сезон публикации отчетности за 1 квартал 2020г. Самое время побольше узнать про акции американских банков и как можно на них заработать.

Крупнейшие банки США

Сезон квартальных отчетов 15-16 апреля открыли крупнейшие банки США. С них и начнем.

JP Morgan (JPM)

На сегодняшний день JP Morgan входит в «большую четверку США» – список наиболее масштабных монополистов, которые владеют практически половиной всех депозитов Америки и входят в список системообразующих банков. Наличие активов на сумму более 3,1 трлн.$ ставят JP Morgan на главное место «большой четверки», делая абсолютным лидером.

17 марта 2020 года в Нью-Йорке совет директоров JPMorgan Chase & Co. объявил о выплате ежеквартальных дивидендов в размере 90 центов на акцию по размещенным обыкновенным акциям. Дивиденды должны быть выплачены 30 апреля 2020 года акционерам, зарегистрированным на момент закрытия 6 апреля 2020 года.

15 апреле компания отчиталась по итогам 1 квартала 2020г. и утвердила выплаты по привилегированным акциям.

Результаты работы компании за первые 3 мес. 2020г. характеризуются ростом депозитом и выданных кредитов. Несмотря на кризис компания сохраняет высокую ликвидность в 1 млрд.$. Это происходит отчасти благодаря тому, что в условиях пандемии продолжает работать 5000 офисов,обеспечивая работой более 250 000 сотрудников и 16000 банкоматов банка.

Руководством в условиях кризиса было принято решение о создании резервного фонда в размере 6,8 млрд.$ из-за чего чистая прибыль снизилась на 69%. Цены на акции данной компании подогревались оптимистичными данными аналитиков. В результате после публикации отчетности акции JP Morgan упали почти на 3%.

Но компания сохраняет высокую устойчивость на фоне кризиса, поэтому падение быстро корректируется. По мнению экспертов, ценные бумаги JP Morgan (JPM) сохранят привлекательность для долгосрочных инвесторов при цене до 100-104$.

Помимо JP Morgan Chase рейтинг банков США возглавляют Bank of America, Citigroup и Wells Fargo.

Bank of America (BAC) аналитика

Акции Банка Америки составляют большую часть инвестиционного портфеля легендарного Уоррена Баффетта. Легендарный инвестор удачно купил их еще на историческом минимуме в 2010-х годах, а в 2019г. добавил в портфель ценных бумаг Bank of America (BAC) еще на 1,1 миллиард долларов.

Несмотря на многочисленные представительства в около 35 странах мира, компания наиболее активно развивается в США, в первую очередь в штате Калифорния. В России банк представлен дочерней компанией Merrill Lynch Securities, хотя имеет и представительство самого банка.

В марте компания заявила о приостановке программы Buy Back по выкупу акций. 7 апреля 2020 года совет директоров Банка Америки одобрил регулярные денежные дивиденды в размере 0,18$ по размещенным акциям. Окончательное решение об их выплате будет принято на общем собрании акционеров 22.04.2020г.

Поэтому по акциям Bank of America на данный момент сохраняется небольшая коррекция с периодическими откатами.

Прогнозы аналитиков рекомендуют покупать акции компании по цене до 25$ с потенциалом роста в ближайшие 3-6 месяцев от 10 до 35%.

Акции американских банков

Прогноз Citigroup (C)

Сегодня Citigroup имеет региональные отделения практически во всех странах — это самая большая банковская сеть в мире, в России она представлена в лице дочернего предприятия Ситибанк.

Банк владеет уникальными дилерскими правами — может покупать у казначейства правительственные облигации и оказывать влияние на их котировки.

Несмотря на увеличение выручки на 12% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, чистая прибыль компании упала на 46%. Это также привело к падению акций Citigroup на фондовом рынке на 15-20% с 48,77$ до 40,48$ за акцию.

Однако стоимость ценных бумаг подстегивает произведенный за 1-ые мес. 2020г. выкуп 41 млн. акций. В связи с этим ценные бумаги начали коррекцию, но на данные момент она перебивается продавцами, которых беспокоит весомая сумма кредитов, выданных сланцевым компаниям. Их своевременный возврат на фоне падения нефти вызывается сильные сомнения. Поэтому в настоящее время выгодно покупать бумаги на дне для спекулятивных продаж по цене не дороже 35-40$ или для долгосрочного инвестирования.

Wells Fargo (WFC) прогноз

Сегодня Wells Fargo зарекомендовал себя, как организация с безупречной репутацией. Успех и доверие у пользователей он снискал благодаря:

Wells Fargo успел отчитаться о прибыли за первый квартал. Но она оказалась значительно ниже ожиданий, поскольку компания также как и предыдущие банки, откладывала деньги на потери по кредитам. Просадка по чистой прибыли составила рекордные 89%, что сразу отразилось на акциях компании в виде падения на 20%.

Аналитики прогнозировали прибыль на 1 ценную бумагу около 33 центов. По данным представленного отчета она составила всего 1 цент. Поэтому о ранее выплачиваемых дивидендах в 0,51$ акционерам на ближайшие 6-12 мес. придется забыть. Прогнозы на ближайшее время по данной бумаге неоднозначны. Оптимисты прогнозирую рост до 40$ в течение 1,5-2 мес. Однако я больше склоняюсь к пессимистичным прогнозам в 23-25$ в ближайшее 2-3 недели. На этих отметках и стоит покупать WFC с перспективой роста до 40-42 долларов США не ранее 9-12 мес.

Акции банков США с перспективой роста

Акции Goldman Sachs (GS)

Один из самых крупных банков Америки был основан в 1869 году и первоначально занимался исключительно операциями с векселями. Начиная с начала 20 века Goldman Sachs приобрел статус инвестиционного банка для обеспеченных людей. С 2013 года превратился в целую корпорацию и вошел в индекс Доу Джонса.

Сегодня корпорация успешно развивается в управлении активами и ценными бумагами, торговлей на бирже и инвестициями. Уже около 50 лет банк развивает в своей работе IT-технологии, а также инвестирует в них. Goldman Sachs стал первой компанией, активно нанимавшей на работу выпускников бизнес школ с соответствующими знаниями в бизнес-администрировании.

По данным представленной отчетности выручка Goldman Sachs за 1 кв. 2020г. осталась без изменений к аналогичному периоду 2019г. Но итоговая чистая прибыль просела на 46%, что на порядок меньше предыдущих компаний. Поэтому на общем падении в банковском секторе США акции Goldman Sachs смотрелись достойно. В результате акции компании после отчета выросли в цене на 8,5%.

Важным фактором в восстановлении являются заявленные советом директоров дивиденды по обыкновенным акциям в размере 1,25$, которые будут выплачены в конце июня 2020г. Закрытие реестра акционеров состоится 01.06.20г.

На этом фоне акции Goldman Sachs (GS) выглядят привлекательными для всех типов инвесторов. Рекомендуемая цена для покупки 175-185 долларов США за акцию.

Прогноз акции Morgan Stanley (MS)

В сентябре 1935 года после запрета коммерческим банкам заниматься инвестиционной деятельностью руководством уже известного JP Morgan&Co было принято решение открыть инвестиционный банк Morgan Stanley. Своими направлениями Morgan Stanley избрал управление корпоративными ценными бумагами, частным капиталом, а также инвестиционный менеджмент.

Morgan Stanley с просадкой по выручке в 7,7% и по чистой прибыли в минус 30% также смотрится перспективнее вышеупомянутых акции американских банков. В связи с этим просадки по акциям после предоставления компанией квартальной отчетности не последовало.

Однако аналитики прогнозировали увеличение выручки и разводненной прибыли на акции на 17-20% больше. Поэтому заметного роста также не последовало.

В плане дивидендов руководство Morgan Stanley рекомендует совету директоров утвердить выплаты акционера в размере 0,35$. Закрытие реестра намечено на 30.04.2020г., а выплата дивидендов – на 15 мая.

Для приобретения акций лучшим ценовым диапазоном является 34-39$. Эксперты прогнозируют быстрое восстановление акций до уровня 42$, поэтому ожидающие увидеть ценные бумаги по курсу до 30$ могут остаться за бортом.

Акции американских банков сколько можно заработать

С большей вероятностью начинающийся в апреле 2020 года сезон отчетности покажет не радужные показатели, что обусловлено пандемией коронавируса, повлиявшей на мировую экономику. Это является отличной возможностью заработать на движении акций, т.к. волатильность цен на акции после публикации релизов составляет около 5%, оставаясь под влиянием этого фактора еще на несколько дней или даже недель.

Расскажу про заработок на акциях американских банков на примере моего инвестиционного отчета за неделю.

Разберем сначала акции американских банков. К ним я начал присматриваться еще месяц назад, но было много других забот.

Акции американских банков как заработать

Перед отчетностью решил встать на продажу, т.к. цифры про падение американской экономики не оставляли банкам шанса закрыть даже 1 квартал без потерь. Депозит решил не увеличивать, а сделать акцент на ценные бумаги компаний, которые показали наибольшую коррекцию после падения. Поэтому в начале недели мой портфель пополнился на следующие акции американских компаний:

Напомню, что акциями я торгую без кредитного плеча, т.е. при открытии счета выставляю кредитное плечо 1:1. Это позволяет держать акции долгое время и не платить своп.

Публикация отчетности намечалась на 15 апреля и цены на акции медленно падали поскольку аналитики прогнозировали большие потери. Часть отчетов подтвердилась, часть была хуже и 15 числа я перевел все сделки в хороший безубыток, где они благополучно закрылись в прибыль, когда начали отрастать после падения. По итогу за неделю торговли акциями крупнейших банков США доход составил 197,27$ при первоначальных вложениях 1273,35$. Доходность за неделю составила 15,49%. Для знакомства с банковскими акциями США я вполне доволен полученным результатом.

Конечно я мог бы инвестировать больше и отработал не все идеи.

The Bank of New York (BK) акции

На долгосрочную перспективу мне понравился The Bank of New York (BK) – один из крупнейших банков, гарантирующих сохранность ценных бумаг клиентов в своих хранилищах. Руководство отчиталось об увеличении выручки за 1 кв.2020г. на 5%, а чистой прибыли на 3,7%. На фоне пандемии это один из лучших результатов в банковском секторе США. Опубликованные данные опровергли ожидания аналитиков, дававших негативные прогнозы. В результате акции The Bank of New York выросли в цене на 9%.

Ценные бумаги BK выгодны для покупки и при цене 35-36,5$, но я для долгосрочной покупки жду отката индекса S&P 500 до уровня 2200-2300, т.к. считаю текущую ситуацию на фондовом рынке чересчур оптимистичной для данной экономической ситуации.

Вкратце по остальному отчету:

Не получилось уделить должное время торговле, т.к. занимался акциями и интернет-проектами. Поэтому где-то излишне перестраховывался – рано закрывал или не открывался.

В результате инвестиций за неделю прибыль составила 909,25$ или 1,9% от инвестиционного портфеля. За последние недели сильно помогает держать доходность инвестирование в акции через иностранных брокеров, т.к. к российским доверия особого нет.

Акции американских банков своими результатами доказали, что ущерб от пандемии, нанесенный экономике отразится на всех сферах деятельности. По факту падение чистой прибыли связано с увеличением кредитного резерва. Таким образом банки готовятся к кредитному дефолту, когда часть заемщиков будет не в состоянии выполнять обязательства по кредиту. Это говорит о том, что восстановление даже при лучших прогнозах спада аллергии займет минимум 9-12 мес., а по более реалистичным оценкам – до 2-3 лет. Но в текущей ситуации можно и нужно искать возможности и зарабатывать.

Источник

Автомобильный справочник "Автовестник"

Топ акций американских банков

Выбор консерваторов. Реально ли заработать на акциях банков-гигантов

Лучшие американские банки для инвестиций: о чем говорят итоги второго квартала

Большая четверка

Лучшие акции американских банков в 2021 году