Фонд акций развивающихся стран сбербанк

Фонд Развивающиеся рынки, УК «Сбербанк Управление Активами»

Фонд инвестирует в паи (акции) иностранного инвестиционного фонда iShares Core MSCI Emerging Markets ETF, а также в акции, входящие в состав данного фонда.

График доходности

Стоимость пая на сегодня

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта «Сбербанк Управление Активами»

Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.

Динамика стоимости пая

Условия инвестирования

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Источник

Новые фонды Сбера

Сбербанк выпустил 5 новых биржевых фондов (БПИФ). И все 5 – модная нынче SmartBeta. Рассмотрим внимательно, что они из себя представляют.

Все сказанное в этом посте (и вообще в блоге) является частным мнением автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Цитирую прямо с официального сайта:

Это инновационный инструмент инвестирования, созданный с учётом последних тенденций на рынке. С помощью смарт фондов вы можете эффективно вложить свои средства исходя из желаемого соотношения риска и потенциальной доходности, оптимально распределив риски между разными компаниями.

Каждый из смарт фондов создан на основе «умного индекса» — набора акций и облигаций, где активы подобраны с оптимальным соотношением риска и потенциальной доходности. Вы можете выбрать фонд исходя из своих собственных предпочтений и склонности к риску.

Для удобства, свел все данные в табличку:

После анализа вот этих «инновационных инструментов инвестирования» возникает стойкое ощущение, что Сбербанк просто решил поднять денег на модной теме. Все это очень напоминает обычные старые ПИФы, но только в новой модной упаковке и их можно покупать-продавать на бирже. Ни одном человеку я не могу порекомендовать пользоваться этими фондами, так как абсолютно любой человек с минимальными навыками и хоть какой-то финансовой грамотностью способен собрать все эти фонды самостоятельно без комиссий от Сбербанка. Если вам нужен Консервативный фонд, вам даже делать ничего не надо, просто положите эти деньги на депозит с капитализацией, и вы гарантировано получите доходность выше вообще без всяких рисков. Все остальные фонды легко собрать, купив в соответствующих пропорциях их составляющие. Единственный из компонентов, который нельзя приобрести на бирже неквалифицированному инвестору, это фонд на индекс SP500 – SPY, но вы можете вместо него взять любой другой фонд на этот или похожий индекс – FXUS, SBSP, TSPX и подобные. Вы гарантировано получите больше доходность, чем купив этот «смарт-фонд», т.к. сэкономите на комиссиях.

Вообще возникает стойкое ощущение, что все эти инструменты сделаны только для того, чтобы впаривать их клиентам с низким уровнем финансовой грамотностью на ИИС или ДУ и они не затруднялись с подбором наполнения портфеля + у девочек в отделениях упростится работа с клиентами:

— Вы какой у нас клиент?

— Ну вот получите и распишитесь – осторожный портфель в один клик. И теперь вы инвестор, и у вас в портфеле модный смарт-бета биржевой фонд.

Источник

Составление портфеля №5 — сравниваем и выбираем ETF на развивающиеся страны

На своем примере показываю логику и алгоритм выбора биржевых фондов с Мосбиржи для включения в долгосрочный портфель. Как это принято сейчас говорить (и писать): «Не является инвестиционной рекомендацией».

Сегодня будем выбирать акции развивающихся стран. Вернее ETF или БПИФ на рынки развивающихся стран.

Развивающиеся рынки в портфеле инвестора

Нужны ли в портфеле инвестора фонды на развивающие рынки? Или можно обойтись без них?

Если смотреть историческую доходность, то развивающиеся рынки давали более высокую отдачу по сравнение с развитыми. На 50 летнем интервале (с 1972 года) наблюдается следующая картина:

Ожидание более высокой доходности от инвестиций в развивающие рынки можно логически объяснить на простом примере.

При каких условиях вы бы согласились вложить свои деньги в другую, более рискованную акцию? Вряд ли бы вас устроила доходность в 10%. Аналогичную доходность мы можем получить в бумаге с низким риском. Следовательно, чтобы более рискованная акция вас заинтересовала, нужна большая потенциальная доходность.

Статистика показывает, что есть определенная зависимость между текущей P/E рынка и его будущей доходностью. Чем ниже коэффициент, тем больше вероятность получить высокую отдачу.

Как инвесторы относятся к развивающимся рынкам?

В ETF на глобальный рынок акций (типа фонда VT от Vanguard), обязательно присутствуют акции развивающихся стран с долей веса около 10-13%.

Долгосрочному инвестору не стоит игнорировать фонды на развивающиеся рынки

Что выбрать?

Есть еще ETF на акции Казахстана. Сам рынок Казахстана относится больше к пограничным, а не развивающимся. Это значит, что можно рассчитывать (в теории) еще на более высокую доходность. Но меня смущает две вещи в этом продукте:

Лично я бы, если бы и покупал казахов, то только на очень небольшую долю. Поэтому в расчет FXKZ не берем.

В итоге остается 3 фонда достойных нашего внимания:

Что же выбрать? Акции на китайский рынок или взять фонд на широкий рынок?

Перед тем как ответить на этот вопрос, немного лирики и личного опыта.

Моя ошибка с Китаем?

Именно так я думал, когда несколько лет назад инвестировал в FXCN. Да и по правде говоря, в те «далекие времена» ничего другого и не было. Чуть позже, когда стали появляться другие фонды на развивающиеся рынки, я не спешил отказываться от выбора в отдельную страну. Результаты инвестирования меня устраивали.

И если бы я начинал формировать портфель с нуля, я сто раз подумал, стоит ли брать ETF только на одну страну. Пусть она и самая перспективная, быстрорастущая и т.п. и т.д.

Да и если копнуть немного поглубже, то фонд FXCN не такой уж идеальный.

Главные минусы, которые я вижу:

Теоретически, владея фондом более диверсифицированным по странам, мы конечно снижаем ожидаемую доходность. Но в этот момент я всегда смотрю на статистику доходности фондовых рынков развивающихся стран за прошедшие одно-два десятилетия.

И что мне говорить эта картинка?

В долгосрочный портфель лучше взять ETF на широкий рынок развивающихся стран.

ETF на широкий рынок

Из всех кандидатов у нас остались только два претендента:

Какой из них более предпочтителен?

Дополнительный плюс (по крайней мере в моих глазах): УК ВТБ смотрится посолиднее, чем УК АТОН.

Что по комиссиям?

С учетом комиссий иностранных ETF, совокупные расходы инвестора при владении фондами будут следующие:

Есть еще один неявный недостаток у одного фонда, который очень сильно ухудшает условия. Это лишние налоговые потери при «неправильно» выбранном иностранном ETF.

ETF EIMI акции которого покупает ВТБ является ирландским. Налог на дивиденды составляет примерно 10%. Но так как дивиденды реинвестируются, сам фонд VTBE ничего дополнительно не платит (и не теряет).

А вот БПИФ AMEM за основу взял американский фонд IEMG, который дивиденды выплачивает. И наш фонд попадает на максимальный налог на дивиденды в 30%.

С учетом всего вышесказанного, составил сравнительную таблицу.

По моему мнению БПИФ VTBE по всем параметрам смотрится более предпочтительно, чем его конкурент.

А как же Россия?

Стоит ли в этом случае дополнительно покупать фонды на российский рынок?

Лично я считаю однозначно стоит. Я живу и планирую жить в России, мои текущие и будущие траты в рублях. И мне кажется логичным иметь в портфеле активы в валюте своей страны в чуть больших пропорциях, чем они входят в различные мировые индексы.

Второй фактор За: исследования говорят, что добавление локальных акций/облигаций улучшает характеристики портфеля.

Третий фактор. Налоговые льготы, которыми обладают биржевые фонды (отсутствие налогов на дивиденды), делает владение российскими акциями более выгодным. По сути наличие льготы полностью компенсирует комиссия фондов. То есть мы как бы не платим фондам за управление. Грех этим не воспользоваться.

Полезные ссылки по составлению портфеля:

Источник

сбербанк – брик (0P0000WDGW)

Все последующие выпуски Только предстоящий выпуск Получить напоминание за 1 торговый день

Позиция успешно добавлена:

Активы 0P0000WDGW

Распределение активов

Позиция успешно добавлена:

Все последующие выпуски Только предстоящий выпуск Получить напоминание за 1 торговый день

Инвестиционная схема

Показатели стоимости и роста

Распределение по секторам

Распределение по регионам

Ключевые активы

Число длинных позиций: 6

Число коротких позиций: 1

Прочие фонды от Sberbank Asset Management

Участвуйте в форуме для взаимодействия с пользователями, делитесь своим мнением и задавайте вопросы другим участникам или авторам. Пожалуйста, используйте стандартный письменный стиль и придерживайтесь наших правил.

Источник

Паевые инвестиционные фонды

Доверьте вложения профессионалам — зарабатывайте на фондовом рынке со Сбером

Что такое ПИФ

Паевой инвестиционный фонд — это фонд, который объединяет деньги инвесторов, чтобы вложить их в разные финансовые инструменты: акции, облигации, недвижимость или другие. Вы можете вложить деньги в фонд, купив часть пая, целый пай или несколько, и заработать на росте стоимости своей доли.

​​​​​​​

Выберите фонд и инвестируйте

Вы можете начать с 1000 ₽ и подключить автоплатеж, чтобы делать регулярные взносы

​​​​​​​

Ваши вложения растут в цене

Специалисты Сбера управляют фондом с целью повысить стоимость ваших паёв

​​​​​​​

Вы получаете доход

Вы заработаете на разнице между стоимостью покупки и продажи

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Акция «Кешбэк за первые инвестиции в паевые инвестиционные фонды» завершена досрочно в связи с исчерпанием призового фонда (пункт 2.4 правил акции)

Мы проводили акцию с кешбэком для всех, у кого не было паев ПИФ на момент ее начала: давали кешбэк в виде паев на сумму до 20% (максимум на 3 000 ₽) за вложения в ПИФы в СберБанк Онлайн от 5 000 ₽.

Важно

Получить кешбэк можно было только один раз за одну покупку паёв в СберБанк Онлайн. Приобретение паёв различных фондов не суммировалось.

 За получение паёв, начисленных в виде Кешбэка по данной акции, НДФЛ не нужно платить. При погашении начисленных в виде Кешбэка паёв, будет удержан подоходный налог в случае, если вы погасите их до истечения 3-х летнего срока владения ими.

Что такое кешбэк?

Как выплачивается кешбэк за первые инвестиции в ПИФы?

Что нужно для участия в акции?

Сколько раз можно поучаствовать в акции?

Что будет если купить паи в нескольких фондах в один день?

Сколько раз можно получить кешбэк?

Как я узнаю, о получении бонусных паёв?

Если я раньше владел паями ОПИФ, могу ли сейчас получить кешбэк?

Почему не начислены подарочные паи?

Я купил паи в нескольких фондах, получу ли кешбэк?

Нужно ли платить НДФЛ при получении бонусных Паёв?

Оплатил паи однажды, а получил два sms о приобретении паёв. Почему?

Какова сумма подарка в рамках акции «Кешбэк за первые инвестиции в паевые инвестиционные фонды»?

Каковы условия погашения подарочных паёв? Можно ли погасить эти паи без комиссии?

Как будут удерживаются налоги при погашении подарочных паёв?

Нужно ли декларировать подаренные по акции «Кешбэк за первые инвестиции в ПИФ» паи?

Остались вопросы об акции?

Пишите в чате в СберБанк Онлайн, на сайте sberbank.ru или sber-am.ru

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Условия инвестирования

в личном кабинете/мобильном приложении Управляющей компании

в офисе ПАО Сбербанк или Управляющей компании

в офисе ПАО Сбербанк или Управляющей компании при вложении до 3 млн рублей

в офисе ПАО Сбербанк или Управляющей компании при вложении свыше 3 млн рублей

при владении паями от 0 до 180 дней

при владении паями от 181 до 365 дней

при владении паями от 366 до 547 дней

при владении паями от 548 до 731 дней

при владении паями более 731 дня

Из средств, инвестированных в паи, «Сбер Управление Активами» удерживает свое вознаграждение за управление ПИФом, а также расходы на оплату услуг специализированного депозитария, регистратора, аудиторской организации и другие сопутствующие расходы. Более подробно о вознаграждениях и расходах можно узнать в Правилах управления фондом (чтобы ознакомиться с правилами фонда, выберите соответсвующий фонд из списка, а затем документ «Правила доверительного управления фондом»).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Приведена информация о минимальных суммах вложений, о надбавках и скидках при совершении операций через АО «Сбер Управление Активами» и агента ПАО «Сбербанк»

Что такое паевой инвестиционный фонд (ПИФ)?

В чем преимущества ПИФов как формы инвестирования?

Как можно заработать в паевых фондах?

В чем отличие паевых фондов от банковских депозитов?

Банк гарантирует выплату фиксированного дохода. Клиент паевого фонда имеет потенциальную возможность получить прибыль от роста стоимости своих паев, не ограниченную фиксированным значением.

Банк, как правило, принимает вклад на фиксированный срок. Срок владения паями открытого фонда определяет сам инвестор – паи можно погасить в любой рабочий день и, если на момент погашения стоимость паев выросла, инвестор получит накопленный доход за вычетом возможной комиссии (подробнее о комиссиях читайте в Условиях обслуживания на страницах паевых фондов).

Вклады на сумму до 1,4 млн рублей застрахованы государством, а инвестиции в ПИФы нет. При инвестировании в ПИФы можно получить убыток

Могу ли я регулярно получать проценты или дивиденды?

Гарантируется ли доходность вложений?

Какие бывают паевые инвестиционные фонды и как выбрать подходящий?

Как оценить эффективность управления фондом?

Почему фонды могут показывать отрицательную доходность?

Как быстро я могу увидеть приобретенные паи в Сбербанк Онлайн или Личном Кабинете (Мобильном Приложении) Сбер Управление Активами?

В каком размере и как часто можно инвестировать в ОПИФ?

Какие расходы несет клиент при инвестировании в ОПИФ?

1. Комиссия (надбавка)* при покупке паев, если покупка осуществляется через офис ПАО Сбербанк в зависимости от суммы инвестирования: 1% при сумме инвестирования до 3 млн рублей, 0.5% при большей сумме. В случае покупки паев через Сбербанк Онлайн или в Личном кабинете и мобильном приложении Сбер Управление Активами комиссии (надбавки) нет.

4. НДФЛ, если паи были реализованы с прибылью, при этом срок инвестирования в ОПИФ составил менее 3 лет.** При инвестировании в ОПИФ РФИ «Сбербанк – Денежный» надбавок при приобретении паёв и скидок при их погашении паев нет.

* Приведена информация о надбавках и скидках при совершении операций через АО «Сбер Управление Активами» и агента ПАО Сбербанк. Информацию о надбавках и скидках при подаче заявок иным агентам можно узнать в правилах доверительного управления фондов.

**Для паев, приобретенных не ранее 01.01.2014г. и по которым после этой даты не совершались операции обмена.

На какой срок рекомендуется вкладывать средства в паевые фонды?

Как вывести деньги из паевого фонда?

Чтобы вывести свои деньги из открытого паевого фонда достаточно погасить его паи. Заявку на погашение паев можно подать в любой рабочий день, после чего деньги поступят на счет в срок, предусмотренный Правилами доверительного управления фондом. Если на день погашения стоимость пая больше, чем на день покупки, вы получите доход за вычетом возможной комиссии за покупку и погашение паев (подробнее о комиссиях читайте в Условиях обслуживания на страницах паевых фондов).

Погасить паи закрытого фонда можно после прекращения фонда. Сроки и порядок прекращения закрытых фондов устанавливаются Правилами каждого конкретного фонда.

Можно ли поменять паи одного фонда на паи другого?

Как правильно выбрать подходящий инвестиционный фонд?

В чем отличия вложений в различные паевые фонды АО «Сбер Управление Активами»?

Инвестор выбирает фонд исходя из своих предпочтений. Главное, что нужно учитывать при выборе фонда, – соотношение приемлемого риска и ожидаемой доходности.

Под управлением АО «Сбер Управление Активами» находятся широкая линейка открытых паевых фондов.

Узнать подробнее о различных инвестиционных стратегиях вы можете на странице каждого фонда.

Какая доходность у фондов под управлением АО «Сбер Управление Активами»?

Как и когда рассчитывается стоимость паев и как узнать их стоимость?

Что такое инвестиционный пай?

Что такое открытый фонд?

Что такое закрытый фонд?

Что такое надбавка?

Что такое скидка?

Могут ли средства фонда вкладываться в ценные бумаги иностранных компаний?

Могут ли в состав активов фондов входить денежные средства?

Как часто обновляется портфель фонда и когда это происходит?

Имущество фонда принадлежит управляющей компании?

Что произойдет с имуществом фонда, если он прекратит свое существование?

Паи одного фонда дают их владельцам равные права?

Можно ли подарить/завещать пай?

Что происходит с паями одного из супругов, приобретенными в период брака, если он собирается расторгнуть брак?

Каково максимальное количество выдаваемых паев одного фонда?

Что такое паи фондов, ограниченные в обороте?

Влияют ли обмены на размер комиссии при погашении паев (скидка) и на налоговый вычет?

* При покупке паев ПИФ в СберБанк Онлайн вы экономите до 1% по сравнению с покупкой в офисах. Комиссия за покупку паев (надбавка) не взимается, если заявка оформлена в СберБанк Онлайн. Если вы ранее оформили заявку на покупку ПИФ в офисе, оформите новую заявку в мобильном приложении СберБанк Онлайн, и покупайте паи без комиссии. Для оформления новой заявки нажмите «+» в разделе «Инвестиции и пенсии» и выберите нужный фонд в списке всех ПИФ.

**Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантируют доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.

Инвестиции сопряжены с риском. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом «О страховании вкладов в банках РФ», государство, ПАО Сбербанк и АО «Сбер Управление Активами» не дают никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств. Денежные средства в управление получает АО «Сбер Управление Активами», а не ПАО Сбербанк. ПАО Сбербанк и АО «Сбер Управление Активами» являются разными лицами с самостоятельной ответственностью, не отвечающими по обязательствам друг друга. Услуги по доверительному управлению означает инвестирование денежных средств в ценные бумаги, инвестирование в ценные бумаги влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги всех имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к утрате всех его накоплений, а также к банкротству клиента. Для направления жалоб, а также внесудебного разрешения споров, связанных с услугами доверительного управления, клиент вправе обратиться в компанию (почтовый адрес: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, дом 3, корп.1, этаж 20, телефон: 8 (800) 1003 111, эл. адрес: info@sberbank-am.ru, интернет-сайт: www.sber-am.ru), в ПАО Сбербанк, в НАУФОР, в Центральный Банк РФ. В случае невозможности внесудебного урегулирования спора клиент вправе обратиться в суд.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

Источник